Ось повний текст указу Байдена про Криптовалюта

У середу президент США JOE Байден видав а довгоочікуваний виконавчий наказ доручення різним федеральним агентствам координувати Політика щодо цифрових активів. Дослівний текст з Білого дому кімната для інструктажів відображається нижче.

Відповідно до повноважень, наданих мені як президенту Конституцією та законами Сполучених Штатів Америки, цим наказується:

Розділ 1. Політика. Прогрес у цифрових і розподілених реєстраційних Технології для фінансових послуг призвів до різкого зростання Ринки цифрових активів, що має серйозні наслідки для захисту споживачів, інвесторів і бізнесу, включаючи Політика конфіденційності і безпеку даних; фінансова стабільність і системний ризик; злочинність; національна безпека; здатність реалізовувати права Human ; фінансова доступність і справедливість; попит на енергію та зміна клімату. У листопаді 2021 року сукупна ринкова капіталізація недержавних цифрових активів досягла 3 трильйонів доларів США порівняно з приблизно 14 мільярдами доларів США на початку листопада 2016 року. Грошово-кредитні органи в усьому світі також вивчають, а в деяких випадках і запроваджують цифрові валюти центральних банків (CBDC). Хоча багато видів діяльності, пов’язаних із цифровими активами, підпадають під дію існуючих національних законів і нормативних актів, у сфері, де Сполучені Штати є світовим лідером, зростаючий розвиток і впровадження цифрових активів і пов’язаних з ними інновацій, а також неузгодженість засобів контролю для захисту від певних ключових ризиків, вимагають еволюції та узгодження підходу уряду Сполучених Штатів до цифрових активів. Сполучені Штати зацікавлені у відповідальних фінансових інноваціях, розширенні доступу до безпечних і доступних фінансових послуг і зниженні вартості внутрішніх і транскордонних грошових переказів і платежів, у тому числі шляхом продовження модернізації державних платіжних систем. Ми повинні вжити рішучих заходів, щоб зменшити ризики, які цифрові активи можуть становити для споживачів, інвесторів і захисту бізнесу; фінансова стабільність і цілісність фінансової системи; боротьба та запобігання злочинності та незаконному Фінанси; національна безпека; здатність реалізовувати права Human ; фінансова доступність і справедливість; зміна клімату та забруднення.

розд. 2. Цілі. Основні Політика цілі Сполучених Штатів щодо цифрових активів такі:

(a) Ми повинні захищати споживачів, інвесторів і підприємства в Сполучених Штатах. Унікальні та різноманітні характеристики цифрових активів можуть становити значні фінансові ризики для споживачів, інвесторів і компаній, якщо не буде встановлено відповідний захист. За відсутності достатнього нагляду та стандартів фірми, що надають послуги цифрових активів, можуть забезпечувати неадекватний захист конфіденційних фінансових даних, кастодіальних та інших угод, пов’язаних із активами та коштами клієнтів, або розкриття ризиків, пов’язаних з інвестиціями. Кібербезпека та збої ринку на основних біржах цифрових активів і торгових платформах призвели до збитків на мільярди доларів. Сполучені Штати повинні забезпечити наявність гарантій і сприяти відповідальному розвитку цифрових активів для захисту споживачів, інвесторів і бізнесу; зберігати Політика конфіденційності; і захищати від свавільного чи незаконного стеження, яке може сприяти порушенням прав Human .

(b) Ми повинні захистити фінансову стабільність Сполучених Штатів і глобальну фінансову стабільність і зменшити системний ризик. Деякі платформи для торгівлі цифровими активами та постачальники послуг швидко виросли в розмірі та складності, тому вони можуть не підлягати чи не відповідати відповідним нормам чи нагляду. Емітенти цифрових активів, біржі та торгові платформи, а також посередники, чия діяльність може підвищити ризики для фінансової стабільності, повинні відповідати нормативним і наглядовим стандартам, які регулюють традиційні ринкові інфраструктури та фінансові компанії, відповідно до загального принципу «той самий бізнес, ті самі ризики, ті самі правила». Нові та унікальні способи використання та функції, які можуть сприяти цифрові активи, можуть створити додаткові економічні та фінансові ризики, які вимагають еволюції регуляторного підходу, який адекватно враховує ці ризики.

(c) Ми повинні зменшити ризики незаконного Фінанси та національної безпеки, пов’язані з нецільовим використанням цифрових активів. Цифрові активи можуть становити значні ризики незаконного Фінанси , зокрема відмивання грошей, кіберзлочинності та програм-вимагачів, торгівлі наркотиками та Human , а також фінансування тероризму та розповсюдження. Цифрові активи також можуть використовуватися як інструмент для обходу режимів фінансових санкцій США та інших країн, а також інших інструментів і органів влади. Крім того, хоча Сполучені Штати є лідером у встановленні міжнародних стандартів для регулювання та нагляду за цифровими активами для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ), погане виконання або відсутність цих стандартів у деяких юрисдикціях за кордоном може становити значні ризики незаконного фінансування для Сполучених Штатів і глобальних фінансових систем. Зловмисники, включно з інцидентами програм-вимагачів та іншими кіберзлочинами, часто відмивають і переводять свої незаконні доходи за допомогою постачальників послуг цифрових активів у юрисдикціях, які ще не запровадили ефективних міжнародних стандартів, встановлених Міжурядовою групою з розробки фінансових заходів (FATF). Постійна доступність постачальників послуг у юрисдикціях, де міжнародні стандарти протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму не впроваджуються ефективно, дозволяє здійснювати фінансову діяльність без контролю за незаконними Фінанси . Зростання децентралізованих фінансових екосистем, однорангова платіжна діяльність і приховані блокчейн-реєстри без засобів контролю для пом’якшення незаконного Фінанси також можуть створити додаткові ризики для ринку та національної безпеки в майбутньому. Сполучені Штати повинні забезпечити належний контроль і підзвітність для поточних і майбутніх систем цифрових активів, щоб просувати високі стандарти прозорості, Політика конфіденційності та безпеки, в тому числі за допомогою регулятивних, управлінських і технологічних заходів, які протидіють незаконній діяльності та зберігають або підвищують ефективність наших інструментів національної безпеки. Коли цифрові активи зловживають або використовують у незаконний спосіб або підривають національну безпеку, в національних інтересах вжити заходів для пом’якшення цих незаконних Фінанси і ризиків для національної безпеки шляхом регулювання, нагляду, дій правоохоронних органів або використання інших державних органів Сполучених Штатів.

(d) Ми повинні зміцнити лідерство Сполучених Штатів у світовій фінансовій системі та в технологічній та економічній конкурентоспроможності, у тому числі шляхом відповідального розвитку платіжних інновацій і цифрових активів. Сполучені Штати зацікавлені в тому, щоб вони залишалися в авангарді відповідального розвитку та проектування цифрових активів і Технології , які лежать в основі нових форм платежів і потоків капіталу в міжнародній фінансовій системі, зокрема у встановленні стандартів, які сприяють: демократичним цінностям; верховенство права; Політика конфіденційності; захист споживачів, інвесторів і бізнесу; і взаємодію з цифровими платформами, застарілою архітектурою та міжнародними платіжними системами. Сполучені Штати отримують значні переваги для економіки та національної безпеки завдяки центральній ролі, яку долар США та фінансові установи та Ринки Сполучених Штатів відіграють у світовій фінансовій системі. Продовження лідерства Сполучених Штатів у світовій фінансовій системі підтримуватиме фінансову могутність Сполучених Штатів і сприятиме економічним інтересам Сполучених Штатів.

(e) Ми повинні сприяти доступу до безпечних і доступних фінансових послуг. Багато американців не мають банківських послуг, і витрати на транскордонні грошові перекази та платежі є високими. Сполучені Штати дуже зацікавлені у сприянні відповідальним інноваціям, які розширюють справедливий доступ до фінансових послуг, особливо для тих американців, які недостатньо обслуговуються традиційною банківською системою, у тому числі шляхом здешевлення, прискорення та безпечності інвестицій, внутрішніх і транскордонних грошових переказів і платежів, а також сприяння більш широкому та економічно ефективнішому доступу до фінансових продуктів і послуг. Сполучені Штати також зацікавлені в тому, щоб усі американці рівномірно користувалися перевагами фінансових інновацій і щоб будь-які різні наслідки фінансових інновацій були пом’якшені.

(f) Ми повинні підтримувати технологічний прогрес, який сприяє відповідальному розвитку та використанню цифрових активів. Технологічна архітектура різних цифрових активів має суттєві наслідки для Політика конфіденційності, національної безпеки, операційної безпеки та стійкості фінансових систем, зміни клімату, здатності здійснювати права Human та інших національних цілей. Сполучені Штати зацікавлені в тому, щоб технології цифрових активів та екосистема цифрових платежів розроблялися, проектувалися та впроваджувалися відповідальним чином, який включає Політика конфіденційності і безпеку в їх архітектуру, інтегрує функції та елементи керування, які захищають від незаконної експлуатації та зменшують негативний вплив на клімат і забруднення навколишнього середовища, які можуть виникнути в результаті майнінгу Криптовалюта .

розд. 3. Координація. Помічник президента з питань національної безпеки (APNSA) і помічник президента з економічної Політика (APEP) координують дії виконавчої влади, необхідні для виконання цього наказу, у рамках міжвідомчого процесу, описаного в Меморандумі про національну безпеку 2 від 4 лютого 2021 року (Оновлення системи Ради національної безпеки). До міжвідомчого процесу належать: державний секретар, міністр фінансів, міністр оборони, генеральний прокурор, міністр торгівлі, міністр праці, міністр енергетики, міністр внутрішньої безпеки, адміністратор Агентства з охорони навколишнього середовища, директор Управління та бюджету, директор національної розвідки, директор Ради внутрішньої Політика , голова Ради. економічних радників, директор Управління науково- Технології Політика, адміністратор Управління з питань інформації та регулювання, директор Національного наукового фонду та адміністратор Агентства США з міжнародного розвитку. Представники інших виконавчих департаментів і агентств (агентств) та інші високопосадовці можуть бути запрошені для участі в міжвідомчих нарадах у відповідних випадках, у тому числі з належною повагою до їх регуляторної незалежності представники Ради керуючих Федеральної резервної системи, Бюро захисту прав споживачів (CFPB), Федеральної комісії з торгівлі (FTC), Комісії з цінних паперів і бірж (SEC), Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), Федеральна корпорація страхування вкладів, Управління валютного контролера та інші федеральні регуляторні органи.

розд. 4. Політика та дії, пов’язані з цифровими валютами Центрального банку США.

(a) Політика моєї адміністрації щодо CBDC Сполучених Штатів така: (i) Суверенні гроші є CORE добре функціонуючої фінансової системи, політики макроекономічної стабілізації та економічного зростання. Моя адміністрація надає найбільшої терміновості дослідженням і розробкам потенційних варіантів проектування та розгортання CBDC Сполучених Штатів. Ці зусилля повинні включати оцінку можливих переваг і ризиків для споживачів, інвесторів і підприємств; фінансова стабільність і системний ризик; платіжні системи; національна безпека; здатність реалізовувати права Human ; фінансова доступність і справедливість; і дії, необхідні для запуску CBDC Сполучених Штатів, якщо це вважається в національних інтересах. (ii) Моя адміністрація бачить заслугу в демонстрації лідерства Сполучених Штатів і участі в міжнародних форумах, пов’язаних з CBDC, а також у багатонаціональних розмовах і пілотних проектах із залученням CBDC. Будь-яка майбутня платіжна система в доларах повинна бути розроблена таким чином, щоб вона відповідала пріоритетам Сполучених Штатів (як зазначено в розділі 4 (a) (i) цього наказу) і демократичним цінностям, включаючи захист Політика конфіденційності , і яка гарантувала б глобальній фінансовій системі відповідну прозорість, підключення та взаємодію платформи та архітектури або можливість передачі, залежно від обставин. (iii) CBDC Сполучених Штатів може мати потенціал для підтримки ефективних і недорогих транзакцій, зокрема для транскордонних переказів коштів і платежів, а також сприяти більш широкому доступу до фінансової системи з меншими ризиками, пов’язаними з цифровими активами, якими керує приватний сектор. CBDC Сполучених Штатів, який сумісний із CBDC, випущеними іншими монетарними органами, міг би сприяти швидшим і менш дорогим транскордонним платежам і потенційно сприяти економічному зростанню, підтримувати продовження центральної ролі Сполучених Штатів у міжнародній фінансовій системі та допомагати захистити унікальну роль, яку долар відіграє у світових Фінанси. Однак існують також потенційні ризики та недоліки, які слід враховувати. Ми повинні визначити пріоритетність своєчасної оцінки потенційних вигод і ризиків за різними проектами, щоб гарантувати, що Сполучені Штати залишаться лідером у міжнародній фінансовій системі.

(b) Протягом 180 днів із дати видання цього наказу Міністр фінансів, після консультації з Державним секретарем, Генеральним прокурором, Міністром торгівлі, Міністром внутрішньої безпеки, директором Адміністративно-бюджетного управління, директором Національної розвідки та керівниками інших відповідних агенцій, має надати президенту звіт про майбутнє грошей і платіжних систем, включаючи умови, які спонукають до широкого впровадження цифрових активів; ступінь, до якого технологічні інновації можуть вплинути на ці результати; а також наслідки для фінансової системи Сполучених Штатів, модернізацію та зміни платіжних систем, економічне зростання, фінансову доступність та національну безпеку. Цей звіт узгоджується в рамках міжвідомчого процесу, описаного в розділі 3 цього наказу. Базуючись на потенційних варіантах дизайну CBDC Сполучених Штатів, цей звіт повинен включати аналіз: (i) потенційних наслідків CBDC Сполучених Штатів, заснованих на можливих варіантах дизайну, для національних інтересів, включаючи наслідки для економічного зростання та стабільності; (ii) потенційні наслідки CBDC США для фінансової доступності; (iii) потенційні відносини між CBDC та цифровими активами, якими керує приватний сектор; (iv) майбутнє суверенних і приватно вироблених грошей у всьому світі та наслідки для нашої фінансової системи та демократії; (v) ступінь, до якого іноземні CBDC можуть витіснити існуючі валюти та змінити платіжну систему таким чином, що може підірвати центральну фінансову роль Сполучених Штатів; (vi) потенційні наслідки для національної безпеки та фінансових злочинів, включаючи аналіз ризиків незаконного фінансування, ризиків санкцій, інших правоохоронних органів та інтересів національної безпеки, а також наслідки для прав Human ; та (vii) оцінку впливу, який зростання іноземних CBDC може мати на інтереси Сполучених Штатів загалом.

(c) Голову Ради керуючих Федеральної резервної системи (голову Федеральної резервної системи) заохочують продовжувати дослідження та звітувати про те, якою мірою CBDC можуть підвищити ефективність і зменшити витрати на існуючі та майбутні платіжні системи, продовжувати оцінювати оптимальну форму CBDC Сполучених Штатів і розробляти стратегічний план для Федеральної резервної системи та більш широких дій уряду Сполучених Штатів, у відповідних випадках, який оцінює необхідні кроки та вимоги до потенційних впровадження та запуск CBDC США. Голові Федерального резерву також пропонується оцінити ступінь, до якого CBDC Сполучених Штатів, виходячи з потенційних варіантів дизайну, може підвищити або перешкодити здатності грошово-кредитної Політика ефективно функціонувати як критично важливий інструмент макроекономічної стабілізації.

(d) Генеральний прокурор, проконсультувавшись із Міністром фінансів і головою Федеральної резервної системи, повинен: (i) протягом 180 днів від дати цього наказу надати президенту через APNSA та APEP оцінку того, чи будуть необхідні законодавчі зміни для випуску CBDC Сполучених Штатів, якщо це вважатиметься доцільним і відповідатиме національним інтересам; і (ii) протягом 210 днів із дати видання цього наказу надати президенту через APNSA та APEP відповідну законодавчу пропозицію на основі розгляду звіту, поданого Міністром фінансів згідно з розділом 4(b) цього наказу, та будь-яких матеріалів, розроблених головою Федерального резерву відповідно до розділу 4 (c) цього наказу.

розд. 5. Заходи захисту споживачів, інвесторів та бізнесу.

(a) Розширене використання цифрових активів і бірж цифрових активів і торговельних платформ може збільшити ризики таких злочинів, як шахрайство та крадіжки, інші законодавчі та нормативні порушення, порушення Політика конфіденційності та даних, несправедливі та зловживаючі дії чи практики та інші кіберінциденти, з якими стикаються споживачі, інвестори та підприємства. Зростання використання цифрових активів і відмінності між спільнотами також можуть становити різнорідний фінансовий ризик для менш поінформованих учасників ринку або посилювати несправедливість. Важливо переконатися, що цифрові активи не створюють надмірних ризиків для споживачів, інвесторів або компаній, і впровадити засоби захисту в рамках зусиль із розширення доступу до безпечних і доступних фінансових послуг.

(b) Відповідно до цілей, викладених у розділі 5(a) цього наказу: (i) протягом 180 днів з дати цього наказу міністр фінансів, проконсультувавшись із міністром праці та керівниками інших відповідних відомств, у тому числі, у відповідних випадках, керівників незалежних регуляторних органів, таких як FTC, SEC, CFTC, федеральні банківські агенції та CFPB, має надати президенту звіт, або розділ звіту, який вимагається відповідно до розділу 4 цього наказу, про наслідки розробки та впровадження цифрових активів і змін на фінансовому ринку та інфраструктурі платіжних систем для споживачів, інвесторів, підприємств і для справедливого економічного зростання Сполучених Штатів. В ONE розділі звіту розглядатимуться умови, які спонукатимуть до масового впровадження різних типів цифрових активів, а також ризики та можливості, які таке зростання може створити для споживачів, інвесторів і компаній Сполучених Штатів, у тому числі зосереджено увагу на тому, як технологічні інновації можуть вплинути на ці зусилля, і приділено увагу тим, хто найбільш вразливий до різних впливів. Звіт також повинен містити Політика рекомендації, включно з потенційними регулятивними та законодавчими діями, якщо це доцільно, для захисту споживачів, інвесторів і підприємств Сполучених Штатів, а також підтримки розширення доступу до безпечних і доступних фінансових послуг. Звіт узгоджується через міжвідомчий процес, описаний у розділі 3 цього наказу. (ii) Протягом 180 днів із дати видання цього наказу директор Управління науково- Технології Політика та головний спеціаліст із Технології Сполучених Штатів після консультації з міністром фінансів, головою Федеральної резервної системи та керівниками інших відповідних агенцій мають надати президенту технічну оцінку технологічної інфраструктури, потенціалу та досвіду, які будуть необхідні відповідним агенціям для полегшення та підтримки впровадження системи CBDC. ONE бути запропонований. Оцінка повинна конкретно стосуватися технічних ризиків різних проектів, у тому числі щодо нових і майбутніх технологічних розробок, таких як квантові обчислення. Оцінка також має включати будь-які роздуми чи рекомендації щодо того, як включення цифрових активів у федеральні процеси може вплинути на роботу уряду Сполучених Штатів і надання державних послуг, включаючи ризики та переваги для кібербезпеки, досвіду клієнтів і програм соціального захисту. Оцінка координується через міжвідомчий процес, описаний у розділі 3 цього наказу. (iii) Протягом 180 днів із дати видання цього наказу генеральний прокурор за погодженням із міністром фінансів і міністром внутрішньої безпеки подає президенту звіт про роль правоохоронних органів у виявленні, розслідуванні та судовому переслідуванні злочинної діяльності, пов’язаної з цифровими активами. Звіт має включати будь-які рекомендації щодо регулятивних чи законодавчих дій, залежно від обставин. (iv) Генеральному прокурору, голові FTC і директору CFPB пропонується розглянути, який вплив зростання цифрових активів може мати на Політика конкуренції. (v) Голові FTC і директору CFPB рекомендується розглянути, якою мірою Політика конфіденційності або заходи захисту споживачів у межах їх відповідних юрисдикцій можуть бути використані для захисту користувачів цифрових активів і чи можуть знадобитися додаткові заходи. (vi) Голові SEC, голові CFTC, голові Федеральної резервної системи, голові Ради директорів Федеральної корпорації страхування депозитів і валютному контролеру рекомендується розглянути, наскільки заходи захисту інвесторів і ринку в межах їх відповідних юрисдикцій можуть бути використані для усунення ризиків цифрових активів і чи можуть знадобитися додаткові заходи. (vii) Протягом 180 днів від дати цього наказу директор Управління науково- Технології Політика, після консультації з міністром фінансів, міністром енергетики, адміністратором Агентства з охорони навколишнього середовища, головою Ради економічних радників, помічником президента та національним радником з кліматичних питань та керівниками інших відповідних агенцій, повинен подати звіт президенту про зв’язки між Технології розподіленої книги та коротко-, середньо- та довгострокові економічні та енергетичні переходи; можливість цих технологій перешкоджати або сприяти зусиллям із боротьби зі зміною клімату в країні та за кордоном; і вплив цих технологій на навколишнє середовище. Цей звіт узгоджується в рамках міжвідомчого процесу, описаного в розділі 3 цього наказу. У звіті також має бути розглянуто вплив консенсусних механізмів криптовалют на споживання енергії, включаючи дослідження потенційних заходів пом’якшення та альтернативних механізмів консенсусу, а також компроміси, які вони можуть спричинити за собою. У звіті має бути конкретно розглянуто: (A) потенційне використання блокчейну, яке могло б підтримувати технології моніторингу або пом’якшення кліматичних впливів, наприклад, обмін зобов’язаннями за викиди парникових GAS , воду та інші природні чи екологічні активи; та (B) наслідки для енергетичної Політика, у тому числі щодо управління та надійності мережі, стимулів і стандартів енергоефективності, а також джерел постачання енергії. (viii) Протягом ONE року після подання звіту, описаного в розділі 5(b)(vii) цього наказу, директор Управління науково- Технології Політика, після консультації з міністром фінансів, міністром енергетики, адміністратором Агентства з охорони навколишнього середовища, головою Ради економічних радників та керівниками інших відповідних агенцій, оновлює звіт, описаний у розділі 5(b)(vii) цього наказу, включно з адресою будь-які прогалини в знаннях, виявлені в такому звіті.

розд. 6. Заходи щодо сприяння фінансовій стабільності, пом’якшенню системного ризику та зміцненню цілісності ринку.

(a) Фінансові регулятори, включаючи SEC, CFTC і CFPB, а також федеральні банківські агентства, відіграють важливу роль у створенні та нагляді за захистом фінансової системи, який захищає її цілісність і сприяє її стабільності. З 2017 року міністр фінансів скликав Раду з нагляду за фінансовою стабільністю (FSOC) для оцінки ризиків фінансової стабільності та нормативних прогалин, пов’язаних із впровадженням цифрових активів. Сполучені Штати повинні оцінити та вжити заходів для усунення ризиків, які цифрові активи становлять для фінансової стабільності та цілісності фінансового ринку.

(b) Протягом 210 днів після дати цього наказу Міністр фінансів має скликати FSOC і підготувати звіт із описом конкретних ризиків фінансової стабільності та нормативних прогалин, пов’язаних із різними типами цифрових активів, і надати рекомендації щодо усунення таких ризиків. Як вважають Міністр фінансів і FSOC доцільним, у звіті слід розглянути особливості різних типів цифрових активів і містити рекомендації щодо виявлених ризиків для фінансової стабільності, пов’язаних із цими цифровими активами, включаючи будь-які пропозиції щодо додаткового або скоригованого регулювання та нагляду, а також щодо нового законодавства. У звіті повинні бути враховані попередні аналізи та оцінки FSOC, агентств і президентської Робочої групи з фінансових Ринки, включаючи поточну роботу федеральних банківських агентств, якщо це доречно.

розд. 7. Дії щодо обмеження незаконного Фінанси та пов’язаних із цим ризиків для національної безпеки.

(a) Цифрові активи сприяли створенню складних фінансових мереж і діяльності, пов’язаної з кіберзлочинністю, зокрема через програми-вимагачі. Зростаюче використання цифрових активів у фінансовій діяльності підвищує ризики таких злочинів, як відмивання грошей, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення, схеми шахрайства та крадіжок, а також корупція. Ці незаконні дії підкреслюють необхідність постійного контролю за використанням цифрових активів, ступеня, до якого технологічні інновації можуть вплинути на таку діяльність, і вивчення можливостей пом’якшення цих ризиків шляхом регулювання, нагляду, залучення державно-приватного сектору, нагляду та правоохоронних органів.

(b) Протягом 90 днів після подання Конгресу національної стратегії боротьби з тероризмом та іншим незаконним фінансуванням міністр фінансів, державний секретар, генеральний прокурор, міністр торгівлі, міністр внутрішньої безпеки, директор Управління та бюджету, директор національної розвідки та керівники інших відповідних агенцій можуть подати президенту додаткові додатки, які можуть бути класифікованими чи некласифікованими, до стратегії, що пропонує додаткові погляди на ризики незаконного Фінанси , пов’язані з цифровими активами, зокрема криптовалютами, стейблкойнами, CBDC та тенденціями використання цифрових активів незаконними суб’єктами.

(c) Протягом 120 днів після подання Конгресу національної стратегії боротьби з тероризмом та іншим незаконним фінансуванням міністр фінансів, консультуючись із державним секретарем, генеральним прокурором, міністром торгівлі, міністром внутрішньої безпеки, директором Управління та бюджету, директором національної розвідки та керівниками інших відповідних відомств розробляє скоординований план дій на основі висновки стратегії щодо пом’якшення незаконного Фінанси , пов’язаного з цифровими активами, і ризиків для національної безпеки, розглянутих в оновленій стратегії. Цей план дій узгоджується через міжвідомчий процес, описаний у розділі 3 цього наказу. У плані дій розглядатимуться роль правоохоронних органів і заходи щодо підвищення дотримання постачальниками фінансових послуг зобов’язань щодо ПВК/ФТ, пов’язаних із діяльністю цифрових активів.

(d) Протягом 120 днів після завершення всіх наступних звітів – Національна оцінка ризиків відмивання грошей; Національна оцінка ризиків фінансування тероризму; національна оцінка ризиків фінансування розповсюдження; та оновлену Національну стратегію боротьби з фінансуванням тероризму та іншим незаконним фінансуванням – міністр фінансів повідомляє відповідні агенції за допомогою міжвідомчого процесу, описаного в розділі 3 цього наказу, про будь-які незавершені, запропоновані або майбутні норми для усунення ризиків незаконного Фінанси цифрових активів. Секретар Казначейства консультується з відповідними установами та розглядає перспективи щодо оцінки можливостей пом’якшення таких ризиків шляхом регулювання.

розд. 8. Політика та дії, пов’язані зі сприянням міжнародній співпраці та конкурентоспроможності Сполучених Штатів.

(a) Політика моєї адміністрації щодо сприяння міжнародному співробітництву та конкурентоспроможності Сполучених Штатів щодо цифрових активів і фінансових інновацій є наступною: (i) Фінансові інновації, зумовлені технологіями, часто мають транскордонний характер і тому потребують міжнародної співпраці між державними органами. Ця співпраця має вирішальне значення для підтримки високих нормативних стандартів і рівних умов гри. Нерівномірне регулювання, нагляд і відповідність між юрисдикціями створює можливості для арбітражу та підвищує ризики для фінансової стабільності та захисту споживачів, інвесторів, підприємств і Ринки. Неадекватне регулювання ПВК/ФТ, нагляд і правозастосування з боку інших країн ставить під сумнів здатність Сполучених Штатів розслідувати потоки незаконних транзакцій цифрових активів, які часто переходять за кордон, як це часто буває у випадку платежів за програми-вимагачі та інших видів відмивання грошей, пов’язаних із кіберзлочинністю. Необхідно також співпрацювати для зменшення неефективності міжнародних систем переказу коштів і платежів. (ii) Уряд Сполучених Штатів брав активну участь у міжнародних форумах і через двостороннє партнерство з багатьох із цих питань і має серйозну програму для продовження цієї роботи в найближчі роки. Поки Сполучені Штати займали посаду президента FATF, Сполучені Штати очолили групу в розробці та прийнятті перших міжнародних стандартів щодо цифрових активів. Сполучені Штати повинні продовжувати працювати з міжнародними партнерами над стандартами для розробки та належної сумісності цифрових платіжних архітектур і CBDC, щоб зменшити неефективність платежів і забезпечити відповідність будь-яких нових систем переказу коштів і платежів цінностям і правовим вимогам Сполучених Штатів. (iii) У той час як Сполучені Штати займали посаду президента G-7 2020, Сполучені Штати створили Групу експертів із цифрових платежів G-7 для обговорення CBDC, стейблкойнів та інших питань цифрових платежів. Звіт G-7, у якому викладено набір Політика принципів для CBDC, є важливим внеском у встановлення керівних принципів для юрисдикцій щодо дослідження та потенційного розвитку CBDC. Хоча CBDC випускатиметься центральним банком країни, допоміжна інфраструктура може залучати як державних, так і приватних учасників. У звіті G-7 підкреслюється, що будь-який CBDC має ґрунтуватися на давніх публічних зобов’язаннях G-7 щодо прозорості, верховенства права та раціонального економічного управління, а також сприяння конкуренції та інновацій. (iv) Сполучені Штати продовжують підтримувати дорожню карту G-20 для вирішення проблем і суперечок із транскордонними грошовими переказами та платежами, над якими триває робота, включаючи роботу над удосконаленням існуючих систем транскордонних грошових переказів і платежів, міжнародними вимірами проектів CBDC і потенціалом добре регульованих стейблкойнів. Міжнародна рада з фінансової стабільності (FSB) разом із органами, що встановлюють стандарти, керує роботою з питань, пов’язаних зі стейблкойнами, транскордонними переказами коштів і платежами та іншими міжнародними аспектами цифрових активів і платежів, тоді як FATF продовжує своє лідерство у встановленні стандартів ПВК/ФТ для цифрових активів. Така міжнародна робота повинна продовжувати розглядати повний спектр питань і проблем, пов’язаних із цифровими активами, включаючи фінансову стабільність, ризики для споживачів, інвесторів і бізнес, а також відмивання грошей, фінансування тероризму, фінансування розповсюдження, ухилення від санкцій та іншу незаконну діяльність. (v) Моя адміністрація підвищить важливість цих тем і розширить взаємодію з нашими критично важливими міжнародними партнерами, в тому числі через такі форуми, як G-7, G-20, FATF і FSB. Моя адміністрація підтримуватиме поточну міжнародну роботу та, де це доцільно, сприятиме додатковій роботі для стимулювання розробки та впровадження цілісних стандартів, співпраці та координації та обміну інформацією. Що стосується цифрових активів, моя адміністрація намагатиметься забезпечити дотримання наших CORE демократичних цінностей; споживачі, інвестори та підприємства захищені; збережено належний зв’язок між глобальною фінансовою системою та сумісність платформи та архітектури; і підтримується безпека та надійність глобальної фінансової системи та міжнародної валютної системи.

(b) На підтримку Політика , викладеної в розділі 8 (a) цього наказу: (i) Протягом 120 днів з дати цього наказу Міністр фінансів, консультуючись з Державним секретарем, Міністром торгівлі, адміністратором Агентства США з міжнародного розвитку та керівниками інших відповідних агенцій, повинен створити основу для міжвідомчої міжнародної взаємодії з іноземними колегами та на міжнародних форумах, щоб, за необхідності, адаптувати, оновлювати і сприяти прийняттю глобальних принципів і стандартів щодо того, як цифрові активи використовуються та транзакції, а також сприяти розвитку цифрових активів і технологій CBDC відповідно до наших цінностей і правових вимог. Цю структуру необхідно координувати через міжвідомчий процес, описаний у розділі 3 цього наказу. Ця структура повинна включати конкретні та пріоритетні напрямки зусиль та скоординовані повідомлення; міжвідомча взаємодія та діяльність з іноземними партнерами, як-от іноземна допомога та зусилля з розбудови потенціалу та координація глобальної відповідності; а також зусилля всього уряду щодо просування міжнародних принципів, стандартів і передового досвіду. Ця структура має відображати постійне лідерство Міністра фінансів і фінансових регуляторів у відповідних органах з міжнародних фінансових стандартів і повинна посилити участь Сполучених Штатів у питаннях цифрових активів в органах з технічних стандартів та інших міжнародних форумах для сприяння розвитку цифрових активів і технологій CBDC відповідно до наших цінностей. (ii) Протягом ONE року з дати встановлення рамок, передбачених розділом 8(b)(i) цього наказу, Міністр фінансів, після консультації з Державним секретарем, Міністром торгівлі, директором Адміністративно-бюджетного управління, адміністратором Агентства США з міжнародного розвитку та керівниками інших відповідних агенцій, якщо це доцільно, подає звіт президенту про першочергові заходи, вжиті відповідно до рамок, і їх ефективність. Цей звіт узгоджується в рамках міжвідомчого процесу, описаного в розділі 3 цього наказу. (iii) Протягом 180 днів із дати видання цього наказу міністр торгівлі, консультуючись із державним секретарем, міністром фінансів та керівниками інших відповідних відомств, має створити основу для підвищення економічної конкурентоспроможності Сполучених Штатів у сфері технологій цифрових активів та їх використання. Цю структуру необхідно координувати через міжвідомчий процес, описаний у розділі 3 цього наказу. (iv) Протягом 90 днів після дати цього наказу генеральний прокурор, проконсультувавшись із державним секретарем, міністром фінансів і міністром внутрішньої безпеки, повинен подати президенту звіт про те, як посилити міжнародне співробітництво правоохоронних органів для виявлення, розслідування та судового переслідування злочинної діяльності, пов’язаної з цифровими активами.

розд. 9. Визначення. Для цілей цього наказу:

(a) Термін «блокчейн» стосується технологій розподіленого реєстру, де дані передаються через мережу, що створює цифровий реєстр перевірених транзакцій або інформації між учасниками мережі, і дані, як правило, зв’язуються за допомогою криптографії для підтримки цілісності реєстру та виконання інших функцій, включаючи передачу права власності чи вартості.

(b) Термін «цифрова валюта центрального банку» або «CBDC» стосується форми цифрових грошей або грошової вартості, деномінованої в національній розрахунковій одиниці, яка є прямим зобов’язанням центрального банку.

(c) Термін «криптовалюти» стосується цифрового активу, який може бути засобом обміну, для якого записи про генерацію або власність підтримуються за допомогою Технології розподіленої книги, що базується на криптографії, наприклад блокчейн.

(d) Термін «цифрові активи» стосується всіх CBDC, незалежно від використовуваної Технології , а також інших представлень вартості, фінансових активів та інструментів або вимог, які використовуються для здійснення платежів чи інвестицій, або для передачі чи обміну коштів чи їх еквівалентів, які випущені або представлені в цифровій формі за допомогою Технології розподіленої книги. Наприклад, цифрові активи включають криптовалюти, стейблкойни та CBDC. Незалежно від мітки, яка використовується, цифровий актив може бути, серед іншого, цінним папером, товаром, деривативом або іншим фінансовим продуктом. Цифрові активи можна обмінювати через платформи для торгівлі цифровими активами, включаючи централізовані та децентралізовані Фінанси платформи або за допомогою однорангових технологій.

(e) Термін «стейблкойни» відноситься до категорії криптовалют з механізмами, які спрямовані на підтримку стабільної вартості, наприклад шляхом прив’язки вартості монети до певної валюти, активу чи пулу активів або шляхом алгоритмічного контролю пропозиції у відповідь на зміни попиту з метою стабілізації вартості.

розд. 10. Загальні положення.

(a) Ніщо в цьому наказі не повинно тлумачитися як обмеження або іншим чином впливати на: (i) повноваження, надані законом виконавчому департаменту чи агентству чи їх керівнику; або (ii) функції директора Управління та бюджету щодо бюджетних, адміністративних або законодавчих пропозицій.

(b) Це розпорядження має виконуватися відповідно до чинного законодавства та за наявності асигнувань.

(c) Цей наказ не призначений і не створює будь-яких прав чи переваг, матеріальних чи процесуальних, які підлягають виконанню згідно з законом чи справедливості будь-якої сторони проти Сполучених Штатів, їхніх департаментів, агентств чи організацій, їхніх посадових осіб, службовців чи агентів чи будь-якої іншої особи.

ДЖОЗЕФ Р. БАЙДЕН МОЛОДШИЙ

БІЛИЙ ДІМ, 9 березня 2022 р.