Вот полный текст указа Байдена о Криптовалюта

В среду президент США JOE Байден выступил с заявлением долгожданный указ предписывающий различным федеральным агентствам координировать Политика в отношении цифровых активов. Дословный текст из Белого дома комната для брифинговпредставлен ниже.

Властью, данной мне как президенту Конституцией и законами Соединенных Штатов Америки, настоящим постановляю следующее:

Раздел 1. Политика. Достижения в области цифровых и распределенных реестровых Технологии для финансовых услуг привели к резкому росту Рынки цифровых активов, что имело серьезные последствия для защиты потребителей, инвесторов и предприятий, включая Политика конфиденциальности и безопасность данных; финансовую стабильность и системный риск; преступность; национальную безопасность; возможность осуществлять права Human ; финансовую инклюзивность и справедливость; а также спрос на энергию и изменение климата. В ноябре 2021 года негосударственные выпущенные цифровые активы достигли совокупной рыночной капитализации в 3 триллиона долларов США по сравнению с примерно 14 миллиардами долларов США в начале ноября 2016 года. Денежно-кредитные органы во всем мире также изучают, а в некоторых случаях и внедряют цифровые валюты центральных банков (CBDC). Хотя многие виды деятельности, связанные с цифровыми активами, находятся в сфере действия существующих внутренних законов и нормативных актов, в этой области Соединенные Штаты являются мировым лидером, растущая разработка и принятие цифровых активов и связанных с ними инноваций, а также непоследовательный контроль для защиты от определенных ключевых рисков требуют эволюции и согласования подхода правительства Соединенных Штатов к цифровым активам. Соединенные Штаты заинтересованы в ответственных финансовых инновациях, расширении доступа к безопасным и доступным финансовым услугам и снижении стоимости внутренних и трансграничных денежных переводов и платежей, в том числе посредством постоянной модернизации государственных платежных систем. Мы должны предпринять решительные шаги для снижения рисков, которые цифровые активы могут представлять для защиты потребителей, инвесторов и бизнеса; финансовой стабильности и целостности финансовой системы; борьбы с преступностью и незаконным Финансы и их предотвращения; национальной безопасности; возможности осуществлять права Human ; финансовой инклюзивности и справедливости; а также изменения климата и загрязнения.

Раздел 2. Цели. Главные цели Политика США в отношении цифровых активов заключаются в следующем:

(a) Мы должны защищать потребителей, инвесторов и предприятия в Соединенных Штатах. Уникальные и разнообразные особенности цифровых активов могут представлять значительные финансовые риски для потребителей, инвесторов и предприятий, если не будут приняты соответствующие меры защиты. При отсутствии достаточного надзора и стандартов фирмы, предоставляющие услуги цифровых активов, могут предоставлять неадекватную защиту конфиденциальных финансовых данных, соглашений о хранении и других договоренностей, касающихся активов и средств клиентов, или раскрытия рисков, связанных с инвестициями. Кибербезопасность и сбои рынка на крупных биржах цифровых активов и торговых платформах привели к миллиардам долларов убытков. Соединенные Штаты должны обеспечить наличие мер защиты и содействовать ответственной разработке цифровых активов для защиты потребителей, инвесторов и предприятий; сохранения Политика конфиденциальности; и защиты от произвольного или незаконного наблюдения, которое может способствовать нарушениям прав Human .

(b) Мы должны защищать финансовую стабильность Соединенных Штатов и мира и смягчать системный риск. Некоторые платформы и поставщики услуг по торговле цифровыми активами быстро выросли в размерах и сложности и могут не подчиняться или не соответствовать соответствующим правилам или надзору. Эмитенты, биржи и торговые платформы цифровых активов и посредники, чья деятельность может увеличить риски для финансовой стабильности, должны, по мере необходимости, подчиняться и соответствовать нормативным и надзорным стандартам, которые регулируют традиционные рыночные инфраструктуры и финансовые компании, в соответствии с общим принципом «тот же бизнес, те же риски, те же правила». Новые и уникальные виды использования и функции, которые могут облегчить цифровые активы, могут создавать дополнительные экономические и финансовые риски, требующие перехода к регулирующему подходу, который адекватно устраняет эти риски.

(c) Мы должны смягчить риски незаконного Финансы и национальной безопасности, возникающие в результате неправомерного использования цифровых активов. Цифровые активы могут представлять значительные риски незаконного Финансы , включая отмывание денег, киберпреступность и программы-вымогатели, наркотики и торговлю Human , а также финансирование терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Цифровые активы также могут использоваться в качестве инструмента для обхода финансовых санкций США и других стран, а также других инструментов и органов. Кроме того, хотя Соединенные Штаты являются лидером в установлении международных стандартов регулирования и надзора за цифровыми активами для борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма (ПОД/ФТ), ненадлежащее или несуществующее внедрение этих стандартов в некоторых юрисдикциях за рубежом может представлять значительные риски незаконного финансирования для Соединенных Штатов и мировых финансовых систем. Незаконные субъекты, включая виновников инцидентов с программами-вымогателями и других киберпреступлений, часто отмывают и обналичивают свои незаконные доходы, используя поставщиков услуг цифровых активов в юрисдикциях, которые еще не внедрили эффективно международные стандарты, установленные межправительственной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Постоянная доступность поставщиков услуг в юрисдикциях, где международные стандарты ПОД/ФТ не реализованы эффективно, позволяет осуществлять финансовую деятельность без контроля за незаконным Финансы . Рост децентрализованных финансовых экосистем, одноранговой платежной деятельности и скрытых реестров блокчейнов без контроля для смягчения незаконного Финансы также может представлять дополнительные риски для рынка и национальной безопасности в будущем. Соединенные Штаты должны обеспечить надлежащий контроль и подотчетность для текущих и будущих систем цифровых активов, чтобы продвигать высокие стандарты прозрачности, Политика конфиденциальности и безопасности, в том числе посредством мер регулирования, управления и технологических мер, которые противодействуют незаконной деятельности и сохраняют или повышают эффективность наших инструментов национальной безопасности. Когда цифровые активы используются незаконным образом или подрывают национальную безопасность, в национальных интересах принять меры для смягчения этих рисков незаконного Финансы и национальной безопасности посредством регулирования, надзора, действий правоохранительных органов или использования других государственных органов Соединенных Штатов.

(d) Мы должны укрепить лидерство Соединенных Штатов в глобальной финансовой системе и в технологической и экономической конкурентоспособности, в том числе посредством ответственной разработки платежных инноваций и цифровых активов. Соединенные Штаты заинтересованы в том, чтобы оставаться на переднем крае ответственной разработки и проектирования цифровых активов и Технологии , лежащих в основе новых форм платежей и потоков капитала в международной финансовой системе, особенно в установлении стандартов, которые поощряют: демократические ценности; верховенство закона; Политика конфиденциальности; защиту потребителей, инвесторов и предприятий; и совместимость с цифровыми платформами, устаревшей архитектурой и международными платежными системами. Соединенные Штаты получают значительные экономические и национальные выгоды в плане безопасности от центральной роли, которую доллар США и финансовые институты и Рынки Соединенных Штатов играют в глобальной финансовой системе. Дальнейшее лидерство Соединенных Штатов в глобальной финансовой системе будет поддерживать финансовую мощь Соединенных Штатов и продвигать экономические интересы Соединенных Штатов.

(e) Мы должны содействовать доступу к безопасным и доступным финансовым услугам. Многие американцы не имеют достаточного банковского обслуживания, а расходы на трансграничные денежные переводы и платежи высоки. Соединенные Штаты крайне заинтересованы в содействии ответственным инновациям, которые расширяют справедливый доступ к финансовым услугам, особенно для тех американцев, которые не имеют достаточного обслуживания в традиционной банковской системе, в том числе путем того, чтобы инвестиции, внутренние и трансграничные денежные переводы и платежи стали дешевле, быстрее и безопаснее, а также путем содействия более широкому и более экономически эффективному доступу к финансовым продуктам и услугам. Соединенные Штаты также заинтересованы в том, чтобы все американцы в равной степени пользовались преимуществами финансовых инноваций и чтобы любые несоизмеримые последствия финансовых инноваций были смягчены.

(f) Мы должны поддерживать технологические достижения, которые способствуют ответственному развитию и использованию цифровых активов. Технологическая архитектура различных цифровых активов имеет существенные последствия для Политика конфиденциальности, национальной безопасности, операционной безопасности и устойчивости финансовых систем, изменения климата, возможности осуществлять права Human и других национальных целей. Соединенные Штаты заинтересованы в том, чтобы технологии цифровых активов и экосистема цифровых платежей разрабатывались, проектировались и внедрялись ответственным образом, который включает Политика конфиденциальности и безопасность в свою архитектуру, интегрирует функции и элементы управления, которые защищают от незаконной эксплуатации и уменьшают негативное воздействие на климат и загрязнение окружающей среды, что может возникнуть в результате майнинга Криптовалюта .

Раздел 3. Координация. Помощник президента по вопросам национальной безопасности (APNSA) и помощник президента по экономической Политика (APEP) координируют посредством межведомственного процесса, описанного в Меморандуме о национальной безопасности 2 от 4 февраля 2021 г. (Обновление системы Совета национальной безопасности), действия исполнительной власти, необходимые для реализации настоящего приказа. Межведомственный процесс включает, по мере необходимости: государственного секретаря, министра финансов, министра обороны, генерального прокурора, министра торговли, министра труда, министра энергетики, министра внутренней безопасности, администратора Агентства по охране окружающей среды, директора Управления по управлению и бюджету, директора Национальной разведки, директора Совета по внутренней Политика , председателя Совета экономических консультантов, директора Управления по Политика в области науки и Технологии , администратора Управления по вопросам информации и регулирования, директора Национального научного фонда и администратора Агентства США по международному развитию. Представители других исполнительных департаментов и агентств (агентств) и другие старшие должностные лица могут приглашаться для участия в межведомственных заседаниях по мере необходимости, в том числе с должным уважением к их регуляторной независимости представители Совета управляющих Федеральной резервной системы, Бюро по защите прав потребителей в финансовой сфере (CFPB), Федеральной торговой комиссии (FTC), Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Федеральной корпорации по страхованию депозитов, Управления контролера денежного обращения и других федеральных регулирующих органов.

Раздел 4. Политика и действия, связанные с цифровыми валютами Центрального банка США.

(a) Политика моей администрации в отношении CBDC Соединенных Штатов заключается в следующем: (i) Суверенные деньги лежат в CORE хорошо функционирующей финансовой системы, политики макроэкономической стабилизации и экономического роста. Моя администрация придает первостепенное значение усилиям по исследованиям и разработкам в отношении потенциальных вариантов проектирования и развертывания CBDC Соединенных Штатов. Эти усилия должны включать оценку возможных выгод и рисков для потребителей, инвесторов и предприятий; финансовую стабильность и системный риск; платежные системы; национальную безопасность; возможность осуществления прав Human ; финансовую инклюзивность и справедливость; и действия, необходимые для запуска CBDC Соединенных Штатов, если это будет сочтено отвечающим национальным интересам. (ii) Моя администрация видит ценность в демонстрации лидерства Соединенных Штатов и участия в международных форумах, связанных с CBDC, а также в многострановых переговорах и пилотных проектах с участием CBDC. Любая будущая долларовая платежная система должна быть разработана таким образом, чтобы соответствовать приоритетам Соединенных Штатов (как указано в разделе 4 (a)(i) настоящего приказа) и демократическим ценностям, включая защиту Политика конфиденциальности , и которая обеспечивает глобальную финансовую систему соответствующей прозрачностью, связностью и платформенно-архитектурной совместимостью или переносимостью, в зависимости от ситуации. (iii) CBDC Соединенных Штатов может иметь потенциал для поддержки эффективных и недорогих транзакций, особенно для трансграничных переводов средств и платежей, и для содействия более широкому доступу к финансовой системе с меньшим количеством рисков, создаваемых цифровыми активами, управляемыми частным сектором. CBDC Соединенных Штатов, которая совместима с CBDC, выпущенными другими денежно-кредитными органами, может способствовать более быстрым и недорогим трансграничным платежам и потенциально стимулировать экономический рост, поддерживать сохраняющуюся центральную роль Соединенных Штатов в международной финансовой системе и помогать защищать уникальную роль, которую доллар играет в мировых Финансы. Однако существуют также потенциальные риски и недостатки, которые следует учитывать. Мы должны уделять первостепенное внимание своевременным оценкам потенциальных выгод и рисков в рамках различных проектов, чтобы гарантировать, что Соединенные Штаты останутся лидером в международной финансовой системе.

(b) В течение 180 дней с даты настоящего приказа министр финансов в консультации с государственным секретарем, генеральным прокурором, министром торговли, министром внутренней безопасности, директором Управления по управлению и бюджету, директором Национальной разведки и главами других соответствующих агентств должен представить президенту отчет о будущем денег и платежных систем, включая условия, способствующие широкому принятию цифровых активов; степень, в которой технологические инновации могут повлиять на эти результаты; и последствия для финансовой системы Соединенных Штатов, модернизации и изменений в платежных системах, экономического роста, финансовой доступности и национальной безопасности. Этот отчет должен координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. На основе потенциальных вариантов дизайна CBDC Соединенных Штатов этот отчет должен включать анализ: (i) потенциальных последствий CBDC Соединенных Штатов, основанных на возможных вариантах дизайна, для национальных интересов, включая последствия для экономического роста и стабильности; (ii) потенциальных последствий CBDC Соединенных Штатов для финансовой доступности; (iii) потенциальная связь между CBDC и цифровыми активами, управляемыми частным сектором; (iv) будущее суверенных и частных денег во всем мире и последствия для нашей финансовой системы и демократии; (v) степень, в которой иностранные CBDC могут вытеснить существующие валюты и изменить платежную систему таким образом, что это может подорвать финансовую центральность Соединенных Штатов; (vi) потенциальные последствия для национальной безопасности и финансовых преступлений, включая анализ рисков незаконного финансирования, санкционных рисков, других интересов правоохранительных органов и национальной безопасности, а также последствий для прав Human ; и (vii) оценка последствий, которые рост иностранных CBDC может иметь для интересов Соединенных Штатов в целом.

(c) Председателю Совета управляющих Федеральной резервной системы (председателю Федеральной резервной системы) рекомендуется продолжить исследования и отчеты о том, в какой степени CBDC могут повысить эффективность и сократить издержки существующих и будущих платежных систем, продолжить оценку оптимальной формы CBDC Соединенных Штатов и разработать стратегический план для Федеральной резервной системы и более широких действий правительства Соединенных Штатов, по мере необходимости, который оценивает необходимые шаги и требования для потенциальной реализации и запуска CBDC Соединенных Штатов. Председателю Федеральной резервной системы также рекомендуется оценить, в какой степени CBDC Соединенных Штатов, на основе потенциальных вариантов дизайна, может улучшить или затруднить способность денежно-кредитной Политика эффективно функционировать в качестве важнейшего инструмента макроэкономической стабилизации.

(d) Генеральный прокурор, по согласованию с министром финансов и председателем Федеральной резервной системы, должен: (i) в течение 180 дней с даты настоящего указа предоставить президенту через APNSA и APEP оценку того, потребуются ли законодательные изменения для выпуска CBDC Соединенных Штатов, если это будет сочтено целесообразным и соответствующим национальным интересам; и (ii) в течение 210 дней с даты настоящего указа предоставить президенту через APNSA и APEP соответствующее законодательное предложение, основанное на рассмотрении отчета, представленного министром финансов в соответствии с разделом 4(b) настоящего указа, и любых материалов, разработанных председателем Федеральной резервной системы в соответствии с разделом 4(c) настоящего указа.

Раздел 5. Меры по защите потребителей, инвесторов и предприятий.

(a) Более широкое использование цифровых активов, бирж цифровых активов и торговых платформ может увеличить риски таких преступлений, как мошенничество и кража, другие нарушения законодательства и нормативных актов, утечки Политика конфиденциальности и данных, несправедливые и оскорбительные действия или практики и другие киберинциденты, с которыми сталкиваются потребители, инвесторы и предприятия. Рост использования цифровых активов и различия между сообществами также могут представлять несоизмеримый финансовый риск для менее информированных участников рынка или усугублять неравенство. Крайне важно гарантировать, что цифровые активы не представляют неоправданных рисков для потребителей, инвесторов или предприятий, и ввести меры защиты в рамках усилий по расширению доступа к безопасным и доступным финансовым услугам.

(b) В соответствии с целями, указанными в разделе 5(a) настоящего приказа: (i) В течение 180 дней с даты настоящего приказа министр финансов в консультации с министром труда и главами других соответствующих агентств, включая, по мере необходимости, глав независимых регулирующих агентств, таких как FTC, SEC, CFTC, федеральные банковские агентства и CFPB, должен представить президенту отчет или раздел отчета, требуемый разделом 4 настоящего приказа, о последствиях развития и принятия цифровых активов и изменений в инфраструктурах финансового рынка и платежных систем для потребителей, инвесторов, предприятий Соединенных Штатов и для справедливого экономического роста. ONE раздел отчета должен рассматривать условия, которые будут способствовать массовому принятию различных типов цифровых активов, а также риски и возможности, которые такой рост может представлять для потребителей, инвесторов и предприятий Соединенных Штатов, включая акцент на том, как технологические инновации могут повлиять на эти усилия, и с учетом тех, кто наиболее уязвим к разнородным воздействиям. Отчет также должен включать рекомендации по Политика , включая потенциальные нормативные и законодательные действия, по мере необходимости, для защиты потребителей, инвесторов и предприятий Соединенных Штатов и поддержки расширения доступа к безопасным и доступным финансовым услугам. Отчет должен координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. (ii) В течение 180 дней с даты настоящего приказа директор Управления по Политика в области науки и Технологии и главный Технологии директор Соединенных Штатов, в консультации с министром финансов, председателем Федеральной резервной системы и главами других соответствующих агентств, должны представить президенту техническую оценку технологической инфраструктуры, возможностей и опыта, которые потребуются в соответствующих агентствах для содействия и поддержки внедрения системы CBDC, если ONE будет предложена. Оценка должна конкретно рассматривать технические риски различных проектов, в том числе в отношении новых и будущих технологических разработок, таких как квантовые вычисления. Оценка должна также включать любые размышления или рекомендации о том, как включение цифровых активов в федеральные процессы может повлиять на работу правительства Соединенных Штатов и предоставление государственных услуг, включая риски и выгоды для кибербезопасности, обслуживания клиентов и программ социальной защиты. Оценка должна координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. (iii) В течение 180 дней с даты настоящего приказа генеральный прокурор в консультации с министром финансов и министром внутренней безопасности должен представить президенту отчет о роли правоохранительных органов в выявлении, расследовании и преследовании преступной деятельности, связанной с цифровыми активами. Отчет должен включать любые рекомендации по нормативным или законодательным мерам, по мере необходимости. (iv) Генеральный прокурор, председатель FTC и директор CFPB призываются рассмотреть, какие последствия, если таковые имеются, рост цифровых активов может иметь для Политика в области конкуренции. (v) Председатель FTC и директор CFPB призываются рассмотреть вопрос о том, в какой степени меры по защите Политика конфиденциальности или прав потребителей в пределах их соответствующих юрисдикций могут быть использованы для защиты пользователей цифровых активов, а также могут ли потребоваться дополнительные меры. (vi) Председатель SEC, председатель CFTC, председатель Федеральной резервной системы, председатель Совета директоров Федеральной корпорации по страхованию депозитов и контролер денежного обращения призываются рассмотреть вопрос о том, в какой степени меры по защите инвесторов и рынка в пределах их соответствующих юрисдикций могут быть использованы для устранения рисков цифровых активов, а также могут ли потребоваться дополнительные меры. (vii) В течение 180 дней с даты настоящего приказа директор Управления Политика в области науки и Технологии , в консультации с министром финансов, министром энергетики, администратором Агентства по охране окружающей среды, председателем Совета экономических консультантов, помощником президента и национальным советником по климату и главами других соответствующих агентств, должен представить президенту отчет о связях между Технологии распределенного реестра и краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными экономическими и энергетическими переходами; потенциале этих технологий для препятствования или продвижения усилий по борьбе с изменением климата внутри страны и за рубежом; и воздействии, которое эти технологии оказывают на окружающую среду. Этот отчет должен координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. Отчет также должен рассматривать влияние механизмов консенсуса криптовалют на потребление энергии, включая исследования потенциальных мер смягчения и альтернативных механизмов консенсуса, а также компромиссов в дизайне, которые они могут повлечь за собой. В отчете следует конкретно рассмотреть: (A) потенциальное использование блокчейна, которое могло бы поддержать мониторинг или смягчение технологий воздействия на климат, таких как обмен обязательствами за выбросы парниковых GAS , воду и другие природные или экологические активы; и (B) последствия для энергетической Политика, в том числе в части, касающейся управления и надежности сетей, стимулов и стандартов энергоэффективности, а также источников энергоснабжения. (viii) В течение ONE года с момента представления отчета, описанного в разделе 5(b)(vii) настоящего приказа, директор Управления научно- Технологии Политика по согласованию с министром финансов, министром энергетики, администратором Агентства по охране окружающей среды, председателем Совета экономических консультантов и главами других соответствующих агентств должен обновить отчет, описанный в разделе 5(b)(vii) настоящего приказа, в том числе для устранения любых пробелов в знаниях, выявленных в таком отчете.

Раздел 6. Действия по обеспечению финансовой стабильности, снижению системного риска и укреплению целостности рынка.

(a) Финансовые регуляторы, включая SEC, CFTC и CFPB, а также федеральные банковские агентства, играют важнейшую роль в установлении и контроле за защитой всей финансовой системы, которая защищает ее целостность и способствует ее стабильности. С 2017 года министр финансов созывает Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC) для оценки рисков финансовой стабильности и пробелов в регулировании, возникающих в связи с продолжающимся принятием цифровых активов. Соединенные Штаты должны оценить и принять меры для устранения рисков, которые цифровые активы представляют для финансовой стабильности и целостности финансового рынка.

(b) В течение 210 дней с даты настоящего распоряжения министр финансов должен созвать FSOC и подготовить отчет, в котором будут изложены конкретные риски финансовой стабильности и пробелы в регулировании, создаваемые различными типами цифровых активов, а также даны рекомендации по устранению таких рисков. Поскольку министр финансов и FSOC сочтут целесообразным, в отчете должны быть рассмотрены особые характеристики различных типов цифровых активов и включены рекомендации, которые устраняют выявленные риски финансовой стабильности, создаваемые этими цифровыми активами, включая любые предложения по дополнительному или скорректированному регулированию и надзору, а также по новому законодательству. В отчете должны быть учтены предыдущие анализы и оценки FSOC, агентств и Рабочей группы президента по финансовым Рынки, включая текущую работу федеральных банковских агентств, по мере необходимости.

Раздел 7. Действия по ограничению незаконного Финансы и связанных с ним рисков национальной безопасности.

(a) Цифровые активы способствовали развитию сложных финансовых сетей и деятельности, связанных с киберпреступностью, в том числе посредством программ-вымогателей. Растущее использование цифровых активов в финансовой деятельности повышает риски таких преступлений, как отмывание денег, финансирование терроризма и распространения оружия массового уничтожения, мошенничество и кражи, а также коррупция. Эти незаконные действия подчеркивают необходимость постоянного контроля за использованием цифровых активов, степени, в которой технологические инновации могут повлиять на такую деятельность, и изучения возможностей для смягчения этих рисков посредством регулирования, надзора, государственно-частного взаимодействия, контроля и обеспечения соблюдения законов.

(b) В течение 90 дней с момента представления Конгрессу Национальной стратегии по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием министр финансов, государственный секретарь, генеральный прокурор, министр торговли, министр внутренней безопасности, директор Управления по управлению и бюджету, директор Национальной разведки и главы других соответствующих агентств могут каждый представить президенту дополнительные приложения к стратегии, которые могут быть секретными или несекретными, предлагающие дополнительные взгляды на риски незаконного Финансы , создаваемые цифровыми активами, включая криптовалюты, стейблкоины, CBDC, и тенденции использования цифровых активов незаконными субъектами.

(c) В течение 120 дней с момента представления Конгрессу Национальной стратегии по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием министр финансов в консультации с государственным секретарем, генеральным прокурором, министром торговли, министром внутренней безопасности, директором Управления по управлению и бюджету, директором Национальной разведки и главами других соответствующих агентств должен разработать скоординированный план действий на основе выводов стратегии по смягчению рисков незаконного Финансы , связанных с цифровыми активами, и национальной безопасности, рассматриваемых в обновленной стратегии. Этот план действий должен координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. План действий должен охватывать роль правоохранительных органов и меры по повышению соответствия поставщиков финансовых услуг обязательствам по ПОД/ФТ, связанным с деятельностью с цифровыми активами.

(d) В течение 120 дней после завершения всех следующих отчетов – Национальная оценка риска отмывания денег; Национальная оценка риска финансирования терроризма; Национальная оценка риска финансирования распространения оружия массового уничтожения; и обновленная Национальная стратегия по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием – Министр финансов должен уведомить соответствующие агентства через межведомственный процесс, описанный в разделе 3 настоящего приказа, о любых ожидающих рассмотрения, предлагаемых или потенциальных нормотворческих решениях по решению проблем незаконного Финансы цифровых активов. Министр финансов должен консультироваться с соответствующими агентствами и рассматривать их перспективы при оценке возможностей смягчения таких рисков посредством регулирования.

Раздел 8. Политика и действия, связанные с содействием международному сотрудничеству и конкурентоспособности Соединенных Штатов.

(a) Политика моей администрации по содействию международному сотрудничеству и конкурентоспособности Соединенных Штатов в отношении цифровых активов и финансовых инноваций заключается в следующем: (i) Финансовые инновации, основанные на технологиях, часто являются трансграничными и, следовательно, требуют международного сотрудничества между государственными органами. Это сотрудничество имеет решающее значение для поддержания высоких стандартов регулирования и равных условий игры. Неравномерное регулирование, надзор и соблюдение требований в разных юрисдикциях создают возможности для арбитража и повышают риски для финансовой стабильности и защиты потребителей, инвесторов, предприятий и Рынки. Неадекватное регулирование, надзор и обеспечение соблюдения правил ПОД/ФТ другими странами ставят под сомнение способность Соединенных Штатов расследовать незаконные потоки транзакций цифровых активов, которые часто переходят за границу, как это часто бывает в случае платежей с использованием программ-вымогателей и другого отмывания денег, связанного с киберпреступностью. Также необходимо сотрудничество для снижения неэффективности международных систем перевода средств и платежей. (ii) Правительство Соединенных Штатов активно участвует в международных форумах и в рамках двусторонних партнерств по многим из этих вопросов и имеет надежную повестку дня для продолжения этой работы в ближайшие годы. Пока Соединенные Штаты занимали пост президента FATF, Соединенные Штаты возглавили группу по разработке и принятию первых международных стандартов по цифровым активам. Соединенные Штаты должны продолжать работать с международными партнерами над стандартами для разработки и надлежащей совместимости архитектур цифровых платежей и CBDC, чтобы снизить неэффективность платежей и гарантировать, что любые новые системы перевода средств и платежей соответствуют ценностям и правовым требованиям Соединенных Штатов. (iii) Пока Соединенные Штаты занимали пост президента G-7 2020 года, Соединенные Штаты создали Группу экспертов G-7 по цифровым платежам для обсуждения CBDC, стейблкоинов и других вопросов цифровых платежей. Отчет G-7, в котором излагается набор Политика принципов для CBDC, является важным вкладом в установление руководящих принципов для юрисдикций по исследованию и потенциальному развитию CBDC. Хотя CBDC будет выпускаться центральным банком страны, поддерживающая инфраструктура может включать как государственных, так и частных участников. В отчете G-7 подчеркивается, что любые CBDC должны основываться на давних публичных обязательствах G-7 в отношении прозрачности, верховенства закона и разумного экономического управления, а также поощрения конкуренции и инноваций. (iv) Соединенные Штаты продолжают поддерживать дорожную карту G-20 по решению проблем и разногласий с трансграничными переводами средств и платежами, над которыми ведется работа, включая работу по улучшению существующих систем трансграничных переводов средств и платежей, международных аспектов проектов CBDC и потенциала хорошо регулируемых соглашений о стейблкоинах. Международный совет по финансовой стабильности (FSB) совместно с органами, устанавливающими стандарты, возглавляет работу по вопросам, связанным со стейблкоинами, трансграничными переводами средств и платежами и другими международными аспектами цифровых активов и платежей, в то время как FATF продолжает играть ведущую роль в установлении стандартов ПОД/ФТ для цифровых активов. Такая международная работа должна продолжать решать весь спектр вопросов и проблем, возникающих в связи с цифровыми активами, включая финансовую стабильность, потребительские, инвестиционные и деловые риски, а также отмывание денег, финансирование терроризма, финансирование распространения оружия массового уничтожения, уклонение от санкций и другие незаконные действия. (v) Моя администрация повысит важность этих тем и расширит взаимодействие с нашими важнейшими международными партнерами, в том числе через такие форумы, как G-7, G-20, FATF и FSB. Моя администрация будет поддерживать текущую международную работу и, где это уместно, настаивать на дополнительной работе по стимулированию разработки и внедрения целостных стандартов, сотрудничества, координации и обмена информацией. Что касается цифровых активов, моя администрация будет стремиться обеспечить соблюдение наших CORE демократических ценностей; защиту потребителей, инвесторов и предприятий; сохранение надлежащей глобальной финансовой системы, а также платформенной и архитектурной совместимости; и поддержание безопасности и надежности глобальной финансовой системы и международной валютной системы.

(b) В целях содействия Политика , изложенной в разделе 8 (a) настоящего приказа: (i) В течение 120 дней с даты настоящего приказа министр финансов в консультации с государственным секретарем, министром торговли, администратором Агентства США по международному развитию и главами других соответствующих агентств должен создать структуру для межведомственного международного взаимодействия с иностранными партнерами и на международных форумах, чтобы, по мере необходимости, адаптировать, обновлять и улучшать принятие глобальных принципов и стандартов использования и транзакций цифровых активов, а также содействовать развитию цифровых активов и технологий CBDC в соответствии с нашими ценностями и правовыми требованиями. Эта структура должна координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. Эта структура должна включать конкретные и приоритетные направления усилий и скоординированные сообщения; межведомственное взаимодействие и деятельность с иностранными партнерами, такие как иностранная помощь и усилия по наращиванию потенциала и координация глобального соответствия; и общеправительственные усилия по продвижению международных принципов, стандартов и передовой практики. Эта структура должна отражать постоянное лидерство министра финансов и финансовых регуляторов в соответствующих международных финансовых органах по стандартам и должна повысить участие Соединенных Штатов в вопросах цифровых активов в технических органах по стандартам и других международных форумах для содействия развитию цифровых активов и технологий CBDC, соответствующих нашим ценностям. (ii) В течение ONE года с даты создания структуры, требуемой разделом 8(b)(i) настоящего указа, министр финансов в консультации с государственным секретарем, министром торговли, директором Управления по управлению и бюджету, администратором Агентства США по международному развитию и главами других соответствующих агентств по мере необходимости должен представить президенту отчет о приоритетных действиях, предпринятых в рамках структуры, и ее эффективности. Этот отчет должен координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего указа. (iii) В течение 180 дней с даты настоящего указа министр торговли в консультации с государственным секретарем, министром финансов и главами других соответствующих агентств должен создать структуру для повышения экономической конкурентоспособности Соединенных Штатов в области цифровых активов и их использования. Эта структура должна координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего указа. (iv) В течение 90 дней с даты настоящего указа генеральный прокурор в консультации с государственным секретарем, министром финансов и министром внутренней безопасности должен представить президенту отчет о том, как усилить международное сотрудничество правоохранительных органов для выявления, расследования и преследования преступной деятельности, связанной с цифровыми активами.

Раздел 9. Определения. Для целей настоящего приказа:

(a) Термин «блокчейн» относится к технологиям распределенного реестра, в которых данные передаются по сети, что создает цифровой реестр проверенных транзакций или информации среди участников сети, а данные обычно связываются с помощью криптографии для поддержания целостности реестра и выполнения других функций, включая передачу права собственности или стоимости.

(b) Термин «цифровая валюта центрального банка» или «CBDC» относится к форме цифровых денег или денежной стоимости, выраженной в национальной расчетной единице, которая является прямым обязательством центрального банка.

(c) Термин «криптовалюты» относится к цифровому активу, который может быть средством обмена, для которого записи о создании или владении поддерживаются с помощью Технологии распределенного реестра, основанной на криптографии, такой как блокчейн.

(d) Термин «цифровые активы» относится ко всем CBDC, независимо от используемой Технологии , а также к другим представлениям стоимости, финансовым активам и инструментам или требованиям, которые используются для осуществления платежей или инвестиций, или для передачи или обмена средствами или их эквивалентом, которые выпускаются или представляются в цифровой форме с использованием Технологии распределенного реестра. Например, цифровые активы включают криптовалюты, стейблкоины и CBDC. Независимо от используемого обозначения, цифровой актив может быть, среди прочего, ценной бумагой, товаром, производным инструментом или другим финансовым продуктом. Цифровые активы могут обмениваться между платформами торговли цифровыми активами, включая централизованные и децентрализованные Финансы платформы или с помощью пиринговых технологий.

(e) Термин «стейблкоины» относится к категории криптовалют с механизмами, направленными на поддержание стабильной стоимости, например, путем привязки стоимости монеты к определенной валюте, активу или пулу активов или путем алгоритмического управления предложением в ответ на изменения спроса с целью стабилизации стоимости.

Раздел 10. Общие положения.

(a) Ничто в настоящем приказе не должно толковаться как умаляющее или иным образом влияющее на: (i) полномочия, предоставленные законом исполнительному департаменту или агентству или их главе; или (ii) функции директора Управления по управлению и бюджету, касающиеся бюджетных, административных или законодательных предложений.

(б) Настоящий приказ должен быть реализован в соответствии с действующим законодательством и при условии наличия ассигнований.

(c) Настоящий приказ не предназначен и не создает никаких прав или выгод, материальных или процессуальных, подлежащих принудительному исполнению по закону или по праву справедливости любой стороной в отношении Соединенных Штатов, их департаментов, агентств или организаций, их должностных лиц, сотрудников или агентов или любого другого лица.

ДЖОЗЕФ Р. БАЙДЕН-МЛАДШИЙ.

БЕЛЫЙ ДОМ, 9 марта 2022 г.