Використання Крипто в Колумбії стрімко зростає, і місцеві регулятори втручаються

Все більше і більше колумбійців використовують Крипто, і це змушує регуляторів втручатися з правилами.

За словами Джегуді Кастро, радника президента Колумбії з цифрової трансформації, уряд просто не міг ігнорувати зростання використання Крипто в Колумбії разом із різними шахрайствами.

"Наслідком усієї цієї Крипто є те, що ми повинні бути обережними. Ми T можемо стояти осторонь і нічого не робити", - сказав Кастро CoinDesk.

Траєкторія чітка. Минулого року чилійська Крипто Buda.com зафіксував 31,1 мільйона доларів США обсягу торгів у Колумбії. Лише за перші три місяці цього року біржа зафіксувала близько 40 мільйонів доларів, проданих на платформі.

"Це наш найкращий рік за всю історію. Лише за три місяці ми подолали поріг 2020 року. Це божевілля", - сказав CoinDesk Алехандро Бельтран, регіональний менеджер Buda.com у Колумбії.

Алехандро Бельтран Торрадо виступатиме на Consensus від CoinDesk, нашому віртуальному досвіді 24-27 травня. зареєструватися тут.

Колумбія є що виникають як ONE із найбільш швидкозростаючих Крипто Ринки у регіоні, поступаючись лише Венесуелі, за даними Chainalysis'2020 глобальний індекс впровадження Крипто. Колумбія посіла дев’яте місце в індексі, лише на три позиції позаду США. третій за величиною ринок у всьому світі за обсягом торгів.

Уряд, схоже, приймає це до відома. На додаток до розширюється його регуляторне середовище тестування фінтех, або пісочниця, для включення Криптовалюта стартапів у 2020 році, регулятори випустили рекомендації щодо оподаткування Крипто , а також правила боротьби з відмиванням грошей (AML). Зараз вони проводять пілотний проект, який дозволяє провідним місцевим комерційним банкам працювати з відомими міжнародними Крипто біржами для тестування певних послуг.

Але жоден із останніх регуляторних заходів не видається надто обмежувальним. Заборона Крипто була б безглуздою, сказав Кастро, який є членом комітету з оцінки The Sandbox.

"Правильно збирати дані та поступово впроваджувати нормативні акти за потреби. Позиція колумбійського уряду щодо Крипто полягає в тому, що вони T повинні прийматися без даних і достатньої інформації", - сказав Кастро.

Банківський пілот

У січні фінансовий наглядовий орган Колумбії, SFC, оголосив що дев’ять Крипто (із 14 претендентів) були обрані для тестування банківських послуг для Крипто у річному проекті, який стартував у березні. Згідно з оголошенням, мета пілотного проекту — дозволити колумбійським фінтех-компаніям і національному уряду безпечно тестувати випадки використання Крипто в рамках нормативної пісочниці.

Найбільші банки країни мають працював з міжнародні Крипто , що працюють у Колумбії, і Buda.com була ONE з обраних фірм. Bancolombia співпрацює з Gemini, а банк Davivienda — з Binance. Латиноамериканські біржі Buda і Bitso співпрацюють з Banco de Bogotá.

За словами Бельтрана, банки працюватимуть з Крипто , щоб перевірити ввімкнення/вимкнення рамок для депозитів і зняття коштів.

"Але банки T торкаються жодних криптовалют. Вони T мають прямого відношення до криптовалют", - сказав Бельтран.

Пілотний проект не впливає на поточну нормативну базу, застосовну до Крипто , йдеться в повідомленні SFC. Кастро пояснив, що в рамках The Sandbox обраним Крипто дозволено тестувати власні проекти за власними правилами, і тому уряд може збирати дані для впровадження правил.

«Але ці Крипто повинні співпрацювати з урядом і регульованими банківськими установами», — сказав Кастро, маючи на увазі «The Sandbox».

Власний пілотний тест Buda.com дозволить своїм користувачам (які вже мають банківські рахунки в Banco de Bogotá) робити депозити на платформі через свої банківські рахунки. Клієнти банку, які зацікавлені в пілотному проекті або криптовалютах, можуть зареєструватися на Buda.com, щоб почати користуватися криптовалютами.

Бельтран додав, що Buda.com узгоджує деякі деталі з банком, і він сподівається почати роботу в травні або червні.

Керівні принципи ПВК

У грудні Головне управління корпорацій Колумбії опублікувало a круговий яка включала вказівки щодо боротьби з відмиванням коштів для фінансових установ відповідно до правил, визначених глобальною службою контролю за відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, FATF.

Кастро сказав, що через те, що банки регулюються, партнерство між Крипто та тими, хто бере участь у The Sandbox, є набагато легшим і легальним способом реалізації вимог AML.

«Біржа повинна запровадити управління ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму, операційний ризик і кібербезпеку, а також заходи захисту споживачів під час тестування», — сказав Кастро. «The Sandbox дозволяє колумбійцям здійснювати операції з Крипто за високих стандартів безпеки та адекватного управління ризиками, подібно до того, що зараз робиться з електронною комерцією».

Бельтран сказав, що місцева Крипто була готова до правил AML протягом п’яти років.

«До цього у нас була добровільна система, але тепер ми зобов’язані інтегрувати її за правилами Колумбії», — сказав Бельтран.

Уряд T може ігнорувати Крипто

Для Buda.com T завжди все було гладко. У 2018 році відсутність нормативної ясності щодо Крипто в Колумбії призвела до того, що низка місцевих банків вимикання рахунки біржі.

«Уряд роками намагався заперечувати існування Крипто , але зараз, оскільки Криптовалюта є глобальним явищем, вони T можуть заперечувати те, що відбувається, і намагаються змінити свою думку», — сказав Бельтран. Він додав, що коли облікові записи Buda.com закрили, фінансові органи не говорили з ним про повернення облікових записів в Інтернет.

За словами Кастро, мета The Sandbox полягає в тому, щоб прокласти шлях для правової бази, яка T зупиняє інновації в сфері Крипто або децентралізованих Фінанси (DeFi).

Кастро також сказав, що уряд Колумбії не тільки обережно входить у Крипто , але й шукає способи використання блокчейну для боротьби з корупцією. Минулого року уряд розпочав співпрацю зі Всесвітнім економічним форумом (ВЕФ) над a рішення на основі блокчейну відстеження державних контрактів у прозорий спосіб.

"Ми пройшли через багато речей, поганих і хороших. Зараз ми на хорошому боці", - сказав Бельтран.