Использование Криптo в Колумбии стремительно растет, и местные регуляторы вмешиваются

Все больше колумбийцев используют Криптo, и это заставляет регулирующие органы вводить правила.

По словам Джехуди Кастро, советника по цифровой трансформации при президенте Колумбии, правительство просто не могло игнорировать рост использования Криптo в Колумбии, а также различные виды мошенничества.

«Следствием всей этой Криптo является то, что нам следует быть осторожными. Мы T можем стоять в стороне и ничего не делать», — сказал Кастро CoinDesk.

Траектория ясна. В прошлом году чилийская Криптo Buda.comЗафиксировано $31,1 млн. объема торгов в Колумбии. Только за первые три месяца этого года биржа зафиксировала около $40 млн. торгов на платформе.

«Это наш лучший год. Всего за три месяца мы преодолели порог 2020 года. Это безумие», — рассказал CoinDesk Алехандро Бельтран, региональный менеджер Buda.com в Колумбии.

Алехандро Бельтран Торрадо выступит на конференции Consensus by CoinDesk, нашем виртуальном мероприятии с 24 по 27 мая. Зарегистрироваться здесь.

Колумбия - этовозникающий как ONE из самых быстрорастущих Криптo Рынки в регионе, уступающий только Венесуэле, по данным Chainalysis'2020 глобальный индекс принятия КриптoКолумбия заняла девятое место в индексе, отстав от США всего на три позиции. В том же году пиринговая Криптo торговая платформа LocalBitcoins признала Колумбию своей третий по величине рынокпо объему торговли в мире.

Правительство, похоже, принимает это к сведению. В дополнение красширяющийся его среда тестирования регуляторных финтехов, или песочница, которая будет включать Криптовалюта стартапы в 2020 году, регуляторы выпустили руководящие принципы налогообложения Криптo , а также правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Сейчас они проводят пилотный проект, который позволяет ведущим местным коммерческим банкам работать с известными международными Криптo биржами для тестирования определенных услуг.

Но ни одна из последних мер регулирования не выглядит чрезмерно ограничительной. Запрет Криптo был бы бессмысленным, сказал Кастро, который является членом оценочного комитета для The Sandbox.

«Правильно собирать данные и внедрять правила постепенно, по мере необходимости. Позиция колумбийского правительства в отношении правил Криптo заключается в том, что их T следует принимать без данных и достаточной информации», — сказал Кастро.

Банковский пилот

В январе финансовый регулятор Колумбии SFCобъявил что девять Криптo (из 14 претендентов) были выбраны для тестирования банковских услуг для Криптo в годовом проекте, который начался в марте. Согласно объявлению, цель пилота — позволить колумбийским финтех-фирмам и национальному правительству безопасно тестировать сценарии использования Криптo в рамках нормативной песочницы.

Крупнейшие банки страны имеютработал с международные Криптo , работающие в Колумбии, и Buda.com была ONE из выбранных фирм. Bancolombia сотрудничала с Gemini, а банк Davivienda сотрудничал с Binance. Латиноамериканские биржи Buda и Bitso работают с Banco de Bogotá.

По словам Бельтрана, банки будут сотрудничать с Криптo платформами для тестирования возможностей пополнения и снятия средств.

«Но банки T трогают криптовалюты. У них T прямого отношения к криптовалютам», — сказал Бельтран.

Пилотный проект не влияет на текущую нормативную базу, применимую к Криптo , говорится в заявлении SFC. Кастро пояснил, что в рамках The Sandbox выбранные Криптo могут тестировать свои собственные проекты по своим собственным правилам, и поэтому правительство может собирать данные для внедрения нормативных актов.

«Но эти Криптo должны работать вместе с правительством и регулируемыми банковскими учреждениями», — сказал Кастро, имея в виду «The Sandbox».

Собственный пилотный тест Buda.com позволит его пользователям (у которых уже есть банковские счета в Banco de Bogotá) вносить депозиты на платформу через свои банковские счета. Клиенты банка, заинтересованные в пилотном проекте или криптовалютах, могут зарегистрироваться на Buda.com, чтобы начать использовать криптовалюты.

Бельтран добавил, что Buda.com уточняет некоторые детали у банка, и он надеется начать работу в мае или июне.

Руководящие принципы ПОД

В декабре Управление корпораций Колумбии опубликовалокруговойкоторые включали руководящие принципы ПОД для финансовых учреждений в соответствии с правилами, установленными глобальным органом по контролю за отмыванием денег и финансированием терроризма,ФАТФ.

Кастро заявил, что, поскольку банки регулируются, партнерство между Криптo и теми, кто участвует в «The Sandbox», представляет собой гораздо более простой и законный способ реализации требований по ПОД.

«В ходе испытаний биржа должна внедрить систему управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма, операционные риски и кибербезопасность, а также меры защиты потребителей», — сказал Кастро. «The Sandbox позволяет колумбийцам проводить операции с Криптo компаниями в рамках высоких стандартов безопасности и адекватного управления рисками, аналогично тому, как это в настоящее время делается в электронной коммерции».

Бельтран заявил, что местная Криптo была готова к введению правил AML в течение пяти лет.

«Раньше у нас была добровольная система, но теперь мы обязаны интегрировать ее в соответствии с правилами Колумбии», — сказал Бельтран.

Правительство T может игнорировать Криптo

T всегда все было гладко для Buda.com. В 2018 году отсутствие ясности в регулировании Криптo в Колумбии привело к тому, что ряд местных банков выключениесчета, находящиеся на бирже.

«Правительство годами пыталось отрицать существование Криптo , но сейчас, поскольку Криптовалюта — это глобальное явление, они T могут отрицать происходящее и пытаются изменить свое мнение», — сказал Бельтран. Он добавил, что когда счета Buda.com были закрыты, финансовые власти не говорили с ним о том, чтобы вернуть счета в онлайн.

По словам Кастро, цель «The Sandbox» — проложить путь к правовой базе, которая T будет препятствовать инновациям в сфере Криптo и децентрализованных Финансы (DeFi).

Кастро также заявил, что колумбийское правительство не только осторожно выходит на рынок Криптo , но и ищет способы использования блокчейна для борьбы с коррупцией. В прошлом году правительство начало работать с Всемирным экономическим форумом (ВЭФ) над Решение на основе блокчейнадля прозрачного отслеживания государственных контрактов.

«Мы пережили многое, и плохое, и хорошее. Сейчас мы на хорошей стороне», — сказал Бельтран.