Концепція контролю Крипто США є попередженням для міжнародних бірж

Міністерство юстиції (DOJ) щойно випустило попередження Крипто біржам у всьому світі: дотримуйтесь законодавства США або зіткніться з потенційним гнівом федерального уряду.

Минулого тижня, опубліковано Міністерством юстиції 83-сторінкову структуру правозастосування Криптовалюта, в якій детально описано її підхід до новонародженого простору та обговорено можливі злочини. У документі також зазначається, що уряд США буде застосовувати свої закони незалежно від того, де розташовані біржі, які називаються постачальниками послуг віртуальних активів або VASP. Іншими словами, ці біржі мають відповідати законам США – навіть для своїх клієнтів, які не є американськими:

"Департамент також має потужні повноваження переслідувати VASP та інші юридичні та фізичні особи, які порушують законодавство США, навіть якщо вони не знаходяться на території Сполучених Штатів. Якщо операції з віртуальними активами стосуються фінансових систем, систем зберігання даних або інших комп'ютерних систем у Сполучених Штатах, Департамент, як правило, має юрисдикцію переслідувати суб'єктів, які керують або проводять ці транзакції".

Документ надійшов лише через кілька днів після того, як прокурори з офісу прокурора США Південного округу Нью-Йорка (SDNY) висунули звинувачення проти Крипто платформи BitMEX, штаб-квартира якої розташована на Сейшельських островах, і її керівників, деякі з яких не проживають у США

«Я вважаю, що це безперечно попередження щодо Криптовалюта бірж, розташованих за межами США», — сказала про структуру Марта Белчер, спеціальний радник Electronic Frontier Foundation і головний радник Protocol Labs.

У широкому тлумаченні структура Міністерства юстиції також може мати наслідки для міжнародних бірж, які могли мати – або в ONE момент мали – клієнти на американських біржах, які вийшли зі США, також можуть бути небезпечними, виходячи з зборів BitMEX.

Це не означає, що кожна біржа, яка працює за межами США, знаходиться під загрозою, або що федеральний уряд оголошує відкритий сезон на платформах, які, на його думку, повинні відповідати його законам. Тим не менш, закордонні біржі, які можуть мати контакти зі США, повинні взяти до уваги.

Глобальне охоплення

Міністерство юстиції зазначає, що в США десятиліттями вживаються заходи щодо боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ), а спеціальні стандарти щодо Криптовалюта бірж і діяльності принаймні починаються з 2011 року.

Незважаючи на це, багато VASP, як уряд США називає біржі, все ще не обов’язково відповідають Закону про банківську таємницю чи іншим законам, стверджує структура. Фреймворк скаржився на те, що деякі біржі можуть вимагати від клієнтів США стандартів, які не застосовуються до клієнтів за межами США, або можуть трактувати транзакції між криптовалютами інакше, ніж транзакції з криптовалюти в фіат.

«Через глобальний і транскордонний характер транзакцій із залученням віртуальних активів, відсутність узгодженого регулювання ПВК/ФТ і нагляду за VASP у різних юрисдикціях — і повна відсутність такого регулювання та нагляду в певних частинах світу — завдає шкоди безпеці та стабільності міжнародної фінансової системи», — йдеться в документі.

Джейк Червінскі, генеральний радник Compound Фінанси, твітнув що Політика прагнуть посилити глобальні обмеження на торгівлю цифровими активами, на відміну від того, як раніше розглядався Крипто .

На думку Міністерства юстиції, міжнародні правила повинні бути узгодженими, йдеться в документі.

Читайте також: «Сірі» Ринки Крипто можуть бути ненавмисним наслідком правила подорожей FATF

Нова структура відповідає шаблону. З 2018 року США очолили зусилля з об’єднання глобальних регуляторних зусиль навколо обміну Криптовалюта та транзакцій через своє головування в Групі розробки фінансових заходів (FATF), міжурядовій організації, що встановлює стандарти.

У червні минулого року, коли США були президентом, FATF оприлюднив так зване «Правило подорожей» для VASP, порадивши регуляторам вимагати від бірж зберігати або мати доступ до вичерпних даних KYC, навіть для осіб, які отримують кошти від транзакції, але T є їхніми клієнтами. FATF складається з представників країн «Великої 7», і на той час президентство щороку змінювалося між країнами-членами.

Впровадження правила проїзду триває. Деякі країни вже вимагають суворого KYC, тоді як інші все ще визначають, як може виглядати відповідність. Швейцарія, наприклад, вимагає обмінів перевірити особисті гаманці перш ніж дозволити клієнтам виводити свою Крипто.

На практиці

У минулому США переслідували сторонні платформи. Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC), Комісія з цінних паперів і бірж і Федеральне бюро розслідувань стягується 1Broker, біржа Крипто , розташована на Маршаллових Островах, на заявах про те, що вона дозволила клієнтам із США торгувати на її платформі.

Пізніше 1Broker врегулював звинувачення з двома агентствами, дозволивши клієнтам знімати кошти до кінця 2019 року. закриваючи свої двері.

Раніше цього місяця SDNY і CFTC оприлюднили низку звинувачень проти BitMEX, ONE з найбільших у світі платформ для торгівлі Крипто деривативами, розташованої на Сейшельських островах, а також проти власників Артура Хейса, Бена Дело та Семюеля Ріда. (SDNY висунув додаткове звинувачення проти Грегорі Дваєра, співробітника.)

Обидва агентства стверджують, що резиденти США мали змогу торгувати на BitMEX, незважаючи на те, що компанія не була зареєстрована як ф’ючерсний комісійний торговець, ринок деривативів або механізм виконання свопів у CFTC або проводила процеси «знай свого клієнта» відповідно до Закону про банківську таємницю.

Читайте також: OFAC попереджає, що компанії, які допомагають жертвам за допомогою виплат програм-вимагачів, ризикують порушити його правила

Згідно з обвинуваченням, Міністерство юстиції стверджує, що підсудні порушили Закон про банківську таємницю та змовилися з метою порушення Закону про банківську таємницю за двома окремими звинуваченнями. Ці звинувачення можуть загрожувати кримінальним покаранням, включаючи тюремне ув'язнення на додаток до грошових штрафів.

«Починаючи не пізніше листопада 2014 року й до теперішнього часу («Відповідний період») Відповідачі пропонували товарні ф’ючерси, опціони та свопи на цифрові активи, у тому числі Bitcoin, ефіру і Litecoin особам у Сполучених Штатах, з офісів у Сполучених Штатах, через веб-сайт www.bitmex.com і мобільний додаток», – йдеться в обвинуваченні.

Виступаючи на саміті щодо відповідності цифровим активам і цілісності ринку, організованому Solidus Labs минулого тижня, комісар CFTC Ден Берковіц натякнув, що агентство може переслідувати інші платформи, які певним чином порушують законодавство США, навіть якщо вони розташовані T в США.

«Я вважаю, що цілком зрозуміло, що якщо ви працюєте поза межами закону та того, що вимагає закон, ми будемо агресивно його дотримуватись», — сказав він.

Майбутні погляди

Коментарі Берковіца, поряд із самою правозастосовною системою, схоже, мають на увазі, що BSA, широкий закон, орієнтований на AML/KYC, застосовується за межами США.

Іншими словами, будь-які транзакції, які можуть відповідати нормативно-правовій базі США, є чесною грою для правозастосування, сказав він.

«Вони дуже чітко кажуть, що відчувають, що мають повноваження переслідувати їх, якщо вони порушують закони США, навіть якщо вони не знаходяться в США», – сказав Белчер. «Є досить довгий розділ, де вони, я думаю, досить чітко дають зрозуміти, що це те, про що вони думають».

Читайте також: У новому законопроекті пропонується ввести національні рамки для Крипто бірж США

Це не повинно бути несподіванкою, додала вона, сказавши, що це принаймні «ONE висновок» із простого факту публікації статті.

Рамки навіть визнають минулі міжнародні зусилля Міністерства юстиції, зазначаючи, що агентство в минулому «брало активну участь у міжнародних регулятивних і кримінальних зусиллях».

Міністерство юстиції разом зі своїми правоохоронними органами та партнерами з цивільних органів, швидше за все, скористається цим уявним авторитетом.

«Там, де закон чіткий, ми будемо його виконувати», — сказав Берковіц.