Le cadre réglementaire américain en Crypto est un avertissement pour les plateformes d'échange internationales

Le ministère de la Justice (DOJ) vient de lancer un avertissement aux échanges de Crypto du monde entier : respectez la loi américaine ou faites face à la colère potentielle du gouvernement fédéral.

La semaine dernière, le ministère de la Justice a publié Un cadre de 83 pages pour l'application des lois sur les Cryptomonnaie , détaillant son approche de ce secteur naissant et abordant les infractions potentielles, suggérait également que le gouvernement américain appliquerait ses lois quel que soit le lieu d'implantation des plateformes d'échange, appelées prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV). Autrement dit, ces plateformes devraient se conformer aux lois américaines, même pour leurs clients non américains :

Le Département dispose également d'une autorité solide pour poursuivre les prestataires de services virtuels d'investissement (VASP) et autres entités et personnes physiques qui enfreignent la législation américaine, même lorsqu'ils ne sont pas situés aux États-Unis. Lorsque des transactions d'actifs virtuels concernent des systèmes financiers, de stockage de données ou d'autres systèmes informatiques aux États-Unis, le Département est généralement compétent pour poursuivre les acteurs qui dirigent ou effectuent ces transactions.

Le document est arrivé quelques jours seulement après que les procureurs du bureau du procureur américain pour le district sud de New York (SDNY)porté plainte contre la plateforme de trading de Crypto BitMEX, dont le siège social est aux Seychelles, et ses dirigeants, dont certains ne résident pas aux États-Unis

« Je pense qu'il s'agit certainement d'un avertissement concernant les échanges de Cryptomonnaie situés en dehors des États-Unis », a déclaré Marta Belcher, conseillère spéciale auprès de l'Electronic Frontier Foundation et conseillère juridique générale chez Protocol Labs, à propos du cadre.

Interprété de manière large, le cadre du DOJ peut également avoir des implications pour les échanges internationaux qui peuvent avoir – ou ont eu à un moment donné – des clients aux États-Unis. Les échanges qui se sont retirés des États-Unis peuvent également ne pas être sûrs, sur la base des frais de BitMEX.

Cela ne signifie pas que toutes les plateformes d'échange opérant hors des États-Unis sont menacées, ni que le gouvernement fédéral déclare la chasse ouverte aux plateformes qui, selon lui, devraient se conformer à ses lois. Néanmoins, les plateformes d'échange étrangères susceptibles d'être exposées aux États-Unis devraient en prendre note.

Portée mondiale

Le cadre du DOJ note que les États-Unis disposent de mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) depuis des décennies, avec des normes spécifiques concernant les échanges et les activités de Cryptomonnaie depuis au moins 2011.

Malgré cela, de nombreux VASP (comme le gouvernement américain appelle les plateformes d'échange) ne respectent toujours pas nécessairement la loi sur le secret bancaire ni d'autres lois, affirme le cadre. Ce dernier déplore que certaines plateformes d'échange imposent aux clients américains des normes qui ne s'appliquent pas aux clients non américains, ou traitent les transactions crypto-à-crypto différemment de celles crypto-à-fiat.

« En raison de la nature mondiale et transfrontalière des transactions impliquant des actifs virtuels, le manque de réglementation et de supervision cohérentes en matière de LBC/FT sur les PSAV dans toutes les juridictions – et l’absence totale d’une telle réglementation et supervision dans certaines parties du monde – est préjudiciable à la sécurité et à la stabilité du système financier international », indique le cadre.

Jake Chervinsky, conseiller juridique général chez Compound Finance, tweeté que les décideurs Juridique cherchent à renforcer les restrictions mondiales sur le commerce des actifs numériques, ce qui représente un changement par rapport à la façon dont l'espace Crypto était perçu auparavant.

Selon le ministère de la Justice, les réglementations internationales doivent être cohérentes, indique le document.

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Le nouveau cadre s'inscrit dans une logique. Depuis 2018, les États-Unis sont à l'avant-garde des efforts visant à fédérer les efforts réglementaires mondiaux autour des échanges et des transactions de Cryptomonnaie , grâce à leur présidence du Groupe d'action financière (GAFI), une organisation intergouvernementale de normalisation.

En juin dernier, lorsque les États-Unis étaient présidents, le GAFIa dévoilé la soi-disant « règle de voyage » pour les VASP, conseillant aux régulateurs d'exiger que les bourses détiennent ou puissent accéder à des données KYC complètes, même pour les personnes recevant des fonds d'une transaction mais qui n'étaient T leurs propres clients. Le GAFI est composé de représentants du Groupe des 7 pays, et la présidence était alors assurée par rotation entre les pays membres chaque année.

La mise en œuvre de la règle de voyage est en cours. Certains pays exigent déjà un KYC strict, tandis que d'autres en sont encore à déterminer les modalités de conformité. La Suisse, par exemple, exige des plateformes d'échange qu'ellesvérifier les portefeuilles personnels avant de permettre aux clients de retirer leurs Crypto.

En pratique

Les États-Unis ont déjà ciblé des plateformes étrangères. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC), la Securities and Exchange Commission et le Federal Bureau of Investigation (FBI)facturé 1Broker, une bourse de produits Crypto basée aux Îles Marshall, sur des allégations selon lesquelles elle aurait permis aux clients américains de négocier sur sa plateforme.

1Broker a ensuite réglé les frais avec les deux agences, permettant aux clients de retirer des fonds jusqu'à la fin de 2019 avantfermer ses portes.

Plus tôt ce mois-ci, le SDNY et la CFTC ont dévoilé diverses accusations contre BitMEX, ONEune des plus grandes plateformes de trading de dérivés Crypto au monde, basée aux Seychelles, ainsi que contre ses propriétaires Arthur Hayes, Ben Delo et Samuel Reed. (Le SDNY a également porté plainte contre Gregory Dwyer, un employé.)

Les deux agences affirment que les résidents américains ont pu effectuer des transactions sur BitMEX, bien que la société ne se soit pas enregistrée en tant que négociant en contrats à terme, marché de contrats dérivés ou installation d'exécution de swaps auprès de la CFTC ou n'ait pas mené de processus de connaissance du client conformément à la loi sur le secret bancaire.

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Selon l'acte d'accusation, le ministère de la Justice accuse les accusés d'avoir violé la loi sur le secret bancaire et d'avoir conspiré en vue de la violer, dans le cadre de deux chefs d'accusation distincts. Ces accusations sont passibles de sanctions pénales, notamment d'une peine d'emprisonnement et d'amendes.

« À partir de novembre 2014 au plus tard et jusqu'à aujourd'hui (la « période pertinente »), les défendeurs ont proposé des contrats à terme sur matières premières, des options et des swaps sur des actifs numériques, notammentBitcoin,éther et Litecoin, à des personnes aux États-Unis, à partir de bureaux aux États-Unis, via le site Web www.bitmex.com et une application mobile », indique l'acte d'accusation.

S'exprimant lors du Digital Asset Compliance & Market Integrity Summit organisé par Solidus Labs la semaine dernière, le commissaire de la CFTC, Dan Berkovitz, a laissé entendre que l'agence pourrait s'en prendre à d'autres plateformes qui enfreignent la loi américaine d'une manière ou d'une autre, même si elles ne sont T basées aux États-Unis.

« Je pense qu’il est très clair que si vous agissez en dehors des limites de la loi et de ce qu’elle exige, nous l’appliquerons avec agressivité », a-t-il déclaré.

Perspectives d'avenir

Les commentaires de Berkovitz, ainsi que le cadre d’application lui-même, semblent impliquer que la BSA, une loi générale axée sur la LBC/KYC, est applicable en dehors des États-Unis.

En d’autres termes, toute transaction susceptible de s’inscrire dans le cadre réglementaire américain est susceptible d’être mise en application, a-t-il déclaré, un point de vue que le cadre réglementaire semble approuver.

« Ils affirment très explicitement qu'ils se sentent habilités à les poursuivre s'ils enfreignent les lois américaines, même s'ils ne se trouvent pas aux États-Unis », a déclaré Belcher. « Il y a une section assez longue où, je crois, ils indiquent clairement que c'est une chose qu'ils envisagent. »

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Cela ne devrait pas être une surprise, a-t-elle ajouté, affirmant que c’est au moins «un point à retenir » du simple fait que l’article ait été publié.

Le cadre reconnaît même les efforts internationaux passés du DOJ, affirmant que l’agence a « activement participé aux efforts internationaux de réglementation et d’application de la loi pénale » dans le passé.

Le ministère de la Justice, aux côtés de ses partenaires des forces de l’ordre et des agences civiles, est susceptible de tirer profit de cette autorité perçue.

« Là où la loi est claire, nous l’appliquerons », a déclaré Berkovitz.