Bitcoin App Bottle Pay припиняється через загрозу законів ЄС про відмивання грошей

Платіжний стартап у Bitcoin Bottle Pay закрився в п’ятницю з посиланням на AMLD5 Регламент Європейського Союзу набуває чинності 10 січня 2020 року.

Додаток Bottle Pay колись дозволяв користувачам надсилати невеликі суми Bitcoin , використовуючи лише тексти в соціальних мережах і ручки, від Twitter до Telegram. У Telegram-групі проекту близько 974 учасників.

Лондонська компанія залучила 2 мільйони доларів у вересні, Блок повідомили в той час. У грудні команда відмовилася називати інвесторів, але заявила, що стартап уже обслуговує 10 000 облікових записів користувачів.

Bottle Pay нарешті випустив публічну бета-версію з реальними Bitcoin Листопад, і щойно зрозумів, що нові європейські правила кардинально змінять дорожню карту компанії.

«Кількість і тип додаткової особистої інформації, яку ми будемо вимагати збирати від наших користувачів, змінить поточний досвід користувачів настільки радикально і настільки негативно, що ми не бажаємо нав’язувати це нашій спільноті», — йдеться в заяві компанії. заява, додавши, що команда ніколи не стягувала плату за цю послугу, додавала плату за маршрутизацію або продавала що-небудь користувачам.

Перший з багатьох?

Bottle Pay T буде єдиним британським Крипто стартапом, на якого вплинуть правила, які вимагають суворого процесу перевірки користувачів. Так само обмін Bitpanda оголосив у п’ятницю, що запровадить процес реєстрації нових користувачів. Джон Матоніс, головний економіст канадської Cypherpunk Holdings Inc., твітнув ця Політика застосовується до депозитарних Крипто .

Орієнтований на конфіденційність гаманець Samourai Wallet, який T є публічно зареєстрованим у жодній конкретній юрисдикції, твітнув на початку цього року команда вважає, що ця Політика також стосується гаманців, які не є опікуном (хоча вони сказали, що не будуть її дотримуватися).

Тіана Бейкер-Тейлор, лондонський експерт із дотримання нормативних вимог і директор групи Крипто Global Digital Фінанси, сказала, що ця Політика може змусити всіх постачальників Крипто у Європейському Союзі збирати інформацію про своїх клієнтів від користувачів.

Стосовно бірж Криптовалюта і кастодіальних гаманців вона сказала, що вони стануть «зобов’язаними особами», подібно до банків та інших постачальників брокерських послуг.

«AMLD5 забороняє спрощені (не однорангові) анонімні транзакції», — сказав Бейкер-Тейлор CoinDesk. «Постачальники гаманців-зберігачів і біржі будуть зобов’язані здійснювати належну перевірку клієнтів (включаючи KYC) і моніторинг транзакцій. Вони також повинні будуть вести повні записи та повідомляти про підозрілі транзакції».

Говорячи в червні про необхідність більшого регулювання у світовій індустрії Криптовалюта , Стівен Мейджор з Європейського управління цінних паперів і Ринки (ESMA) сказав, що «важливо мати попередження про ризики [та] інформацію про ризики для споживачів, які користуються цими продуктами» — включаючи процедури та домовленості щодо боротьби з відмиванням грошей.

На запитання, як саме ця Політика має застосовуватися, Мейджор сказав, що покладається на експертизу Європейського банківського управління.

Тим часом, Bottle Pay твітнув що всі користувачі повинні зняти свої кошти протягом наступних двох тижнів.

Ніхілеш Де зробив свій внесок у звіт.