O aplicativo de Bitcoin Bottle Pay é encerrado devido às iminentes leis de lavagem de dinheiro da UE

A startup de pagamentos em Bitcoin Bottle Pay fechou na sexta-feira, citando o AMLD5Regulamentação da União Europeia entrando em vigor em 10 de janeiro de 2020.

O aplicativo Bottle Pay já permitiu que os usuários enviassem pequenas quantias de Bitcoin usando apenas textos e identificadores de mídia social, do Twitter ao Telegram. Há aproximadamente 974 membros no grupo do projeto no Telegram.

A empresa sediada em Londres arrecadou US$ 2 milhões em setembro,O Blocorelatado na época. Em dezembro, a equipe se recusou a nomear qualquer um dos investidores, mas disse que a startup já atendia 10.000 contas de usuários.

A Bottle Pay finalmente lançou um beta público com Bitcoin real no final novembro, e só agora percebi que novas regulamentações europeias alterariam drasticamente o roteiro da empresa.

“A quantidade e o tipo de informação pessoal extra que seríamos obrigados a coletar de nossos usuários alterariam a experiência atual do usuário de forma tão radical e negativa que não estamos dispostos a forçar isso em nossa comunidade”, disse a empresa em um comunicado.declaração, acrescentando que a equipe nunca cobrou por esse serviço, adicionou taxas de roteamento ou vendeu qualquer coisa aos usuários.

Primeiro de muitos?

Bottle Pay T será a única startup de Cripto britânica impactada pelos regulamentos, que exigem um processo rigoroso de verificação do usuário. Da mesma forma, a exchange Bitpandaanunciou na sexta-feira que lançará um novo processo de registro de usuário. Jon Matonis, economista-chefe da Cypherpunk Holdings Inc. do Canadá,tweetou esta Política se aplica a carteiras Cripto custodiais.

A carteira focada em privacidade Samourai Wallet, que T é registrada publicamente em nenhuma jurisdição específica, tweetou no início deste ano, a equipe acredita que essa Política também se aplica a carteiras não custodiais (embora eles tenham dito que não a cumpririam).

Teana Baker-Taylor, especialista em conformidade sediada em Londres e diretora do grupo da indústria de Cripto Global Digital Finanças, disse que essa Política pode forçar todos os provedores de carteiras de Cripto na União Europeia a coletar informações do tipo "conheça seu cliente" dos usuários.

Em referência às bolsas de Criptomoeda e carteiras de custódia, ela disse que elas se tornarão "entidades obrigadas", semelhantes a bancos e outros provedores de serviços de corretagem.

"AMLD5 proíbe transações anônimas facilitadas (não peer-to-peer)", Baker-Taylor disse à CoinDesk. "Provedores de carteiras custodiantes e exchanges serão obrigados a implementar a due diligence do cliente (incluindo KYC) e monitoramento de transações. Eles também serão obrigados a manter registros abrangentes e relatar transações suspeitas."

Falando amplamente em junho sobre a necessidade de mais regulamentação na indústria global de Criptomoeda , Steven Maijoor, da Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA), disse que é "importante ter avisos de risco [e] informações de risco para os consumidores que compram esses produtos" — incluindo procedimentos e acordos contra lavagem de dinheiro.

Quando perguntado sobre como essa Política deveria ser aplicada especificamente, Maijoor disse que remetia à competência da Autoridade Bancária Europeia.

Enquanto isso, Bottle Paytweetouque todos os usuários devem sacar seus fundos nas próximas duas semanas.

Nikhilesh De contribuiu com relatórios.