Куди звертатися консультантам для Крипто ?

Якщо 2021 рік був роком, коли багато компаній з управління капіталом почали серйозно ставитися до криптовалют і цифрових активів, то 2022 рік має стати роком, коли фінансові консультанти поглиблено вивчатимуть теми, важливі для розуміння та роботи з ними.

Але куди їм звернутися за цією освітою?

Протягом останніх кількох років з’явилася низка освітніх послуг для фінансових консультантів, які спочатку очолювали менеджери активів, які прагнули дати професіоналам достатньо знань, щоб опанувати їхні продукти та стратегії.

«Простір цифрових активів вибухає, рівень інтересу зростає експоненціально», — сказав Рік Едельман, засновник Рада фінансових професіоналів Digital Assets (DACFP). «Ми запустили наш сертифікат у травні, T зробили багато для його просування, але вже маємо 600 консультантів, які пройшли наші курси, і понад 1500 консультантів зареєструвалися».

ONE клас активів, багато варіантів

Раніше такі фірми, як Eaglebrook Advisors і Sarson Funds, розробляли власний контент, орієнтований на фінансових радників.

Немає нічого поганого в інформації, яку оприлюднюють менеджери активів – насправді вони часто виступають партнерами неафілійованих служб навчання консультантів – але радники, мабуть, більше, ніж будь-хто інший, розуміють, що інвестиційні магазини часто T можуть втриматися від можливості поговорити про власну книгу, іноді на шкоду альтернативним рішенням.

Ось чому нещодавно в Інтернеті з’явилася низка ресурсів під керівництвом консультантів, щоб навчити фінансових посередників про криптовалюти.

ONE із перших, встановлених минулого року, є Академія Onramp, сервіс, розроблений технологічною платформою Onramp Invest.

«Консультантів має навчати група людей, які глибоко розуміють як Крипто , так і фінансове планування», — сказала Кейтлін Кук, віце-президент з операцій Onramp Academy. «Консультантам потрібно розуміти, як Крипто впливає на їхню практику, і для цих потреб було не так багато контенту».

Іншим варіантом є DACFP Сертифікат з блокчейну та цифрових активів.

Тоді є Сертифікований радник з цифрових активів (CDAA) позначення, створ децентралізована автономна організація (DAO) PlannerDAO. CDAA відрізняється від інших пропозицій тим, що a децентралізована мережа фінансових консультантів контролює його вимоги та навчальну програму.

"Я вважаю, що будь-яка освіта для консультантів корисна на ринку, - сказав Стів Ларсен, генеральний директор PlannerDAO. - Ми вважаємо, що більшість сертифікацій - це лише знайомство, а CDAA пропонує більш повну освіту, яка охоплює всі сфери цифрових активів".

Яка пропозиція найкраща?

Едельман вважає, що сертифікат Ради з цифрових активів стане золотим стандартом для фінансових радників. Навчальна програма включає 13 годин самостійного вивчення навчального матеріалу, розділеного на дві частини по п’ять модулів кожна, які викладають лідери галузі, включаючи Едельмана; Лекс Соколін, головний економіст і глобальний співкерівник фінтех у Consensys; Президент MarketCounsel Браян Гамбургер і Шонна Хоффман, глобальний співкерівник когнітивної юридичної практики IBM.

« ONE частина побудована на розумінні Технології, а друга — про включення цифрових активів у інвестиційну стратегію для фінансових консультантів і компаній», — сказав Едельман. «Пройшовши курси, консультанти зможуть визначити, яким клієнтам слід розподілити цифрові активи, скільки це розподілу має бути та який тип інвестицій радник повинен використати для створення цього розподілу, а також розуміти податкове регулювання та питання дотримання, щоб вони могли діяти згідно з правилами, щоб служити найкращим інтересам клієнта».

Але Академія Onramp також розробила вражаючу навчальну програму з кваліфікованими інструкторами, зокрема в партнерстві з Galaxy Digital, Interaxis і CoinDesk.

«Ми надаємо все: від «що таке Bitcoin чи блокчейн» до планування Крипто нерухомості, податкового планування та отримання Крипто в диверсифікованому портфоліо», — сказав Кук з Onramp Academy. «Наші освітні партнери включають менеджерів активів, але також у нашій команді є CFP та практикуючі радники».

Навчальна програма Onramp підтримується постійним потоком Крипто новин і ресурсів, які регулярно – майже щодня – надаються членам Академії Onramp, а також надійною онлайн-спільнотою фінансових професіоналів у соціальних мережах.

Навчальна програма PlannerDAO також досить надійна, але з додатковим бонусом, що пропонує консультантам можливість доступу до DAO, яка керує сертифікацією CDAA та брати участь в управлінні облікових даних.

«Ми розглядаємо [Крипто] більше як екосистему, ніж клас активів», — сказав Ларсен. "Це стосується зайнятості клієнта, його соціального та вільного часу, передачі багатства з покоління в покоління, податкового планування – усіх сфер їхніх фінансів, тому важливо, щоб ми переконалися, що консультанти це розуміють. Завдяки CDAA людям це дійсно подобається – вперше у своїй Кар'єра багато радників відчувають, що вони пов’язані з галуззю та мають право голосу в тому, що відбувається".

PlannerDAO, Onramp і DACFP стверджують, що вони надають консультантів від загальних знань про клас активів до впровадження цифрових активів у фірму чи практику до конкретних дій і діалогів для реалізації з клієнтами.

«Я думаю, що консультанти справді хочуть і потребують єдиного магазину, де вони можуть отримати консультацію щодо доступу, навчання, обслуговування клієнтів, глибоких досліджень, безпеки, відповідності та Технології інтеграції», — сказав генеральний директор Eaglebrook Кріс Кінг. "Ми змушуємо наших консультантів проходити навчальні модулі, щоб Навчання про переваги та ризики інвестування в Крипто. Їм потрібно набрати понад 70% результатів нашого тесту, перш ніж вони зможуть залучати клієнтів до наших стратегій".

Єдине рішення?

Зрештою, найкращим рішенням для консультантів може бути перенесення цифрових активів і Криптовалюта на вже існуючі позначення, які часто вважаються «найкращими у своєму роді» для різних секторів індустрії управління капіталом. Наприклад, позначення сертифікованого фінансового планувальника, запропоноване Радою стандартів сертифікованого фінансового планувальника, і позначення сертифікованого фінансового аналітика (CFA), запропоноване CFA Institute, можна було б змінити, щоб включити більше освіти цифрових активів.

Ця ідея лежить в основі пропозиції Onramp Academy об’єднати освіту з цифрових активів у навчальні програми CFP і CFA. Онрамп стверджує, що настав час для консультантів Навчання про цифрові активи, і що більшість початкової та подальшої освіти для фінансових консультантів наразі пов’язана з позначеннями CFA та CFP.

«Ми твердо віримо, що ці два позначення й надалі залишатимуться золотим стандартом у фінансовій галузі», — сказав Кук. "Це багатомільярдний клас активів; ми вважаємо, що навчальні програми як для CFA, так і для CFP повинні більше включати Технології досягнення з часом. Цифрові активи є ONE з найбільших змін у просторі; їх потрібно включити в навчальні програми".

Примітно, що як Інститут CFA, так і Рада CFP, здається, відкриті до цієї ідеї, оскільки кожен схвалив зовнішні програми цифрових активів для отримання кредитів для продовження освіти – наприклад, навчальний план DACFP пропонує 13 годин безперервної освіти для позначень CFA та CFP.

«Всі говорять про волатильність і те, що ми робимо зараз, але освіта ніколи не йде на ведмежий ринок, – сказав Кук. – Це чудовий час для радників розмови з клієнтами про Крипто – але спершу їм потрібно вивчити клас активів».