Куда следует обратиться консультантам за Криптo ?

Если 2021 год стал годом, когда многие компании по управлению активами начали серьезно относиться к криптовалютам и цифровым активам, то 2022 год должен стать годом, когда финансовые консультанты начнут углубленно изучать темы, имеющие решающее значение для понимания и работы с ними.

Но куда им обратиться за этим образованием?

За последние несколько лет в Интернете появилось множество образовательных услуг для финансовых консультантов, изначально созданных управляющими активами, стремящимися дать профессионалам достаточно знаний для освоения их продуктов и стратегий.

«Пространство цифровых активов стремительно развивается, уровень интереса растет экспоненциально», — сказалРик Эдельман, основательСовет финансовых специалистов по цифровым активам (DACFP). «Мы запустили наш сертификат в мае, T сделали многого для его продвижения, но уже имеем 600 консультантов, которые закончили наши курсы, и более 1500 консультантов зарегистрировались».

ONE класс активов, много вариантов

Ранее такие компании, как Eaglebrook Advisors и Sarson Funds, создавали собственный контент, ориентированный на финансовых консультантов.

Нет ничего обязательно неправильного в информации, которую размещают управляющие активами (на самом деле, они часто выступают в качестве партнеров независимых образовательных служб для консультантов), но консультанты, возможно, лучше, чем кто-либо другой, понимают, что инвестиционные компании часто T могут упустить возможность расхвалить свою собственную компанию, порой в ущерб альтернативным решениям.

Вот почему недавно в сети появился ряд ресурсов под руководством консультантов, обучающих финансовых посредников криптовалютам.

ONE из первых, созданных в прошлом году, является Академия Онрамп, сервис, разработанный технологической платформой Onramp Invest.

«Консультанты должны обучаться группой людей, которые хорошо разбираются как в Криптo , так и в финансовом планировании», — сказала Кейтлин Кук, вице-президент по операциям Onramp Academy. «Консультанты должны понимать, как Криптo влияет на их практику, а контента, специфичного для этих нужд, не так много».

Другой вариант — DACFPСертификат по блокчейну и цифровым активам.

А потом есть ещеСертифицированный консультант по цифровым активам (CDAA)обозначение, созданноедецентрализованная автономная организация(DAO) PlannerDAO. CDAA отличается от других предложений тем, чтодецентрализованная сетьфинансовых консультантов контролирует его требования и учебную программу.

«Я считаю, что любое образование консультанта хорошо иметь на рынке, — сказал Стив Ларсен, генеральный директор PlannerDAO. — Мы считаем, что большинство сертификаций — это просто введение, а CDAA предлагает более комплексное образование, которое охватывает все области цифровых активов».

Какое предложение лучше?

Эдельман считает, что сертификат Совета по цифровым активам станет золотым стандартом для финансовых консультантов. Учебная программа включает 13 часов самостоятельного изучения учебного материала, разделенного на две части по пять модулей в каждой, преподаваемые лидерами отрасли, включая Эдельмана;Лекс Соколин, главный экономист и соруководитель глобального финтеха в Consensys; президент MarketCounselБрайан Хамбургери Шонна Хоффман, глобальный соруководитель когнитивной юридической практики IBM.

« ONE часть построена вокруг понимания Технологии, а вторая часть посвящена включению цифровых активов в инвестиционную стратегию для финансовых консультантов и фирм», — сказал Эдельман. «Пройдя курсы, консультанты смогут определить, каким клиентам следует выделить цифровые активы, каким должно быть это выделение и какой тип инвестиций консультант должен использовать для создания этого выделения, а также понимать вопросы налогового регулирования и соответствия, чтобы они могли действовать в рамках правил, чтобы служить наилучшим интересам клиента».

Однако Onramp Academy также разработала впечатляющую учебную программу с квалифицированными преподавателями в сотрудничестве с Galaxy Digital, Interaxis и CoinDesk, среди прочих.

«Мы предоставляем все, от «что такое Bitcoin или блокчейн» до планирования Криптo , налогового планирования и включения Криптo в диверсифицированный портфель», — сказал Кук из Onramp Academy. «Наши образовательные партнеры включают управляющих активами, но также в нашей команде есть CFP и практикующие консультанты».

Учебная программа Onramp подкреплена постоянным потоком новостей и ресурсов в Криптo , которые регулярно (практически ежедневно) предоставляются членам Onramp Academy, а также активным онлайн-сообществом и сообществом финансовых специалистов в социальных сетях.

Учебная программа PlannerDAO также достаточно надежна, но с дополнительным бонусом в виде предоставления консультантам возможности доступа к DAO, которая управляет сертификацией CDAA иучаствовать в управлениииз полномочий.

«Мы рассматриваем [Криптo] скорее как экосистему, чем как класс активов», — сказал Ларсен. «Это касается занятости клиента, его социального и досугового времени, передачи богатства из поколения в поколение, налогового планирования — всех сфер его финансов, поэтому важно, чтобы мы убедились, что консультанты это понимают. С CDAA люди действительно в это вникают — впервые в своей Вакансии многие консультанты чувствуют, что они связаны с отраслью и имеют право голоса в том, что происходит».

PlannerDAO, Onramp и DACFP заявляют, что предоставляют консультантам широкий спектр услуг: от общих знаний о классе активов до внедрения цифровых активов в фирму или практику, а также конкретных действий и диалогов для реализации с клиентами.

«Я думаю, что консультанты действительно хотят и нуждаются в универсальном магазине, где они могут получить доступ к рекомендациям, образование, клиентские услуги, углубленное исследование, безопасность, соответствие требованиям и интеграцию Технологии », — сказал генеральный директор Eaglebrook Крис Кинг. «Мы заставляем наших консультантов проходить учебные модули, чтобы Словарь о преимуществах и рисках инвестирования в Криптo. Им нужно набрать более 70% на нашем тесте, прежде чем они смогут начать привлекать клиентов к нашим стратегиям».

Единое решение?

В конечном итоге, лучшим решением для консультантов может стать включение цифровых активов и Криптовалюта в уже существующие обозначения, которые часто считаются «лучшими в своем роде» для различных секторов индустрии управления благосостоянием. Например, обозначение Certified Financial Planner, предлагаемое Certified Financial Planner Board of Standards, и обозначение Chartered Financial Analyst (CFA), предлагаемое CFA Institute, можно изменить, включив в него больше образования в области цифровых активов.

Эта идея лежит в основе предложения Onramp Academy объединить образование в области цифровых активов с учебными планами CFP и CFA. Onramp утверждает, что сейчас самое время для консультантов Словарь цифровые активы, и что большая часть начального и непрерывного образования для финансовых консультантов в настоящее время связана с обозначениями CFA и CFP.

«Мы твердо верим, что эти два статуса продолжат оставаться золотым стандартом в финансовой отрасли», — сказал Кук. «Это класс активов стоимостью в несколько миллиардов долларов; мы считаем, что учебные программы как для CFA, так и для CFP должны быть более инклюзивными с точки зрения Технологии достижений с течением времени. Цифровые активы — ONE из самых больших изменений в этой сфере; их необходимо включить в учебные программы».

Примечательно, что и Институт CFA, и Совет CFP, по-видимому, открыты для этой идеи, поскольку каждый из них одобрил внешние программы цифровых активов для получения кредитов на непрерывное образование — например, учебная программа DACFP предлагает 13 часов непрерывного образования для получения званий CFA и CFP.

«Все говорят оволатильностьи что мы делаем сейчас, но образование никогда не попадает в медвежий рынок», — сказал Кук. «Это прекрасное время для консультантов, чтобы иметьбеседы с клиентами о Криптo– но сначала им нужно получить образование по данному классу активов».