Як Крипто вписується в стратегію пасивного інвестування?

До недавнього часу було мало пасивного ставлення до Криптовалюта. З самого початку купівля Bitcoin або альтернативних монет (альткойнів) потребує дослідження – принаймні достатнього, щоб відкрити цифровий гаманець або додаток, що дозволяє вашим клієнтам купувати Криптовалюта, наприклад Robinhood, CashApp або Venmo.

Крім того, є ринкові новини, які змінюються щодня. Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) досягла значних успіхів у розмові про регулювання класу активів вартістю 2 трильйони доларів, у тому числі затвердження біржового фонду ф’ючерсів на Bitcoin (ETF) до почати торгівлю цього тижня.

Ця стаття спочатку опублікована в Крипто для радників, новий щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, що визначає Крипто, цифрові активи та майбутнє Фінанси.Зареєструйтеся тут отримувати його щочетверга.

Проте ETF на основі ф’ючерсів відрізняється від ETF з фізичним забезпеченням і, ймовірно, принесе більше користі трейдерам, ніж пасивним інвесторам, Метт Хуган з Побітово сказала Емілі Паркер з CoinDesk минулого тижня. За словами Хоугана, Bitcoin ETF на основі ф’ючерсів є частиною підходу SEC «повзай, ходи, біжи», щоб відкрити зростаючий Крипто ринок для звичайних інвесторів.

Доступ і цінність

Самостійні роздрібні інвестори можуть легко отримати доступ до Крипто , сказав Хуган, і це було впродовж останніх восьми років. Але консультанти ще T розподіляють портфелі своїх клієнтів за валютою, оскільки вона є ще не нормативна структура це дозволяє їм робити це легко. Здається, пройде деякий час, перш ніж багато консультантів порекомендують Крипто як щось більше, ніж спекулятивне інвестування.

«На відміну від долара, вартість Bitcoin [або Крипто] може суттєво змінюватися щодня», — каже сертифікований фінансовий планувальник із Нешвілла. Жанна Фішер. Це волатильність цього достатньо, щоб змусити фінансових планувальників і консультантів KEEP очі й дотримуватися основних інвестиційних рекомендацій Roth IRAs, індексних фондів без метушні та недорогих ETF.

Проте, як зазначив сертифікований спеціаліст з фінансового планування в Техасі Морген Рочард у випуску журналу Інформаційний бюлетень Крипто for Advisors минулого місяця Bitcoin отримав найвищі доходи з поправкою на ризик за коефіцієнтом Шарпа.

Внутрішній дефіцит Bitcoin , зокрема, разом із його можливістю перевірки, портативністю та довговічністю робить його ONE із найбільш історично дефляційних типів валют, які ми бачили, стверджував Рошар. На відміну від розміщення готівки на типовому ощадному рахунку або навіть на високоприбутковому рахунку, який приносить клієнтам від 1% до 2%, зберігання готівки у вигляді Крипто є, мабуть, легшим і потенційно більш прибутковим.

Отже, чи є Крипто пасивною інвестицією?

Тому Крипто розглядається як інвестиція. Але чи є він ONE? Більшість фінансових планувальників кажуть "ні", посилаючись на те, що ліквідність і зростання неможливо передбачити. Незважаючи на те, що Bitcoin досяг а новий рекорд за весь час цього тижня під час оптимістичного ф'ючерси на ETF, деякі планувальники дають йому час, щоб побачити, чи буде його вартість продовжувати зростати серед усіх неминучих змін, що попереду.

Настрої можуть зробити більше, ніж втомити інвесторів: вони також можуть впливати на Ринки, зазначає Лазетта Рейні Брекстон, сертифікований спеціаліст з фінансового планування та співзасновник у Нью-Йорку.

«Коли Китай сказав «ні» Крипто, усі [цінні Крипто ] впали», — каже Брекстон, маючи на увазі ситуацію в країні нещодавнє придушення Крипто.

Тому Брекстон рекомендує своїм клієнтам охопити всі основи, перш ніж почати займатися Крипто: мати надійний надзвичайний фонд, пенсійний рахунок, такий як 401(k) або IRA (або обидва), і пасивний брокерський рахунок, що включає індексні фонди та ETF.

Тоді Крипто клієнтів можуть стати їхніми «ігровими грошима», — каже Брекстон, яка рекомендує своїм клієнтам максимально збільшити свої Крипто інвестиції лише на 5% своїх портфелів.

Хоча поради Брекстона є поширеними серед фінансових планувальників, які, зрозуміло, повинні захищати гроші своїх клієнтів і зменшувати ризики, вони також допомагають зменшити масштаб і допомогти вашим клієнтам зрозуміти унікальну цінність, яку вони особисто бачать у володінні та/або використанні Криптовалюта.

Концептуалізація Крипто для клієнтів

Раніше цього місяця Адам Блумберг, сертифікований фінансовий планувальник і засновник Криптовалюта освітньої компанії Interaxis, окреслив три способи концептуалізації інвестицій Bitcoin, зокрема, для клієнтів: як економічна революція, як макроінвестиція (спосіб, у який великі фонди та уряди можуть захистити цінність серед глобальних економічних впливів), і як мікроінвестиція – тобто для звичайної людини.

Визначення цих областей допоможе вашим клієнтам зрозуміти, де вони вписуються в глобальну картину, і вирішити, чи варто чекати ще варіанти пасивного Крипто прийде ONE дня, або зміцнити свою фінансову основу та підготуватися до участі зараз.

І якщо ваші клієнти готові почати використовувати Bitcoin та/або інші криптовалюти для диверсифікації своїх портфелів сьогодні, обов’язково зрозумійте 10 речей, які повинен знати кожен початківець Крипто.