¿Cómo encajan las Cripto en una estrategia de inversión pasiva?

Hasta hace poco, había poco de pasivo en cuanto a las Criptomonedas. Desde el principio, comprar Bitcoin o monedas alternativas (altcoins) requiere investigación, al menos lo suficiente como para abrir una cuenta. billetera digitalo aplicación quepermite a sus clientes comprar Criptomonedas, como Robinhood, CashApp o Venmo.

Luego están las noticias del mercado, que cambian a diario. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha logrado avances significativos en el debate sobre la regulación de la clase de activos de 2 billones de dólares, incluyendo...Aprobación de un fondo cotizado en bolsa de futuros de Bitcoin(ETF) acomience a operar esta semana.

Este artículo apareció originalmente en Cripto para asesores, el nuevo boletín semanal de CoinDesk que define las Cripto, los activos digitales y el futuro de las Finanzas.Regístrate aquípara recibirlo todos los jueves.

Pero aún así, un ETF basado en futuros difiere de un ETF respaldado físicamente y probablemente beneficiará a los comerciantes más que a los inversores pasivos, dijo Matt Hougan deBit a bitle dijo a Emily Parker de CoinDeskla semana pasadaSegún Hougan, el ETF de Bitcoin basado en futuros forma parte del enfoque de la SEC de "arrastrarse, caminar, correr" para abrir el creciente mercado de Cripto a los inversores comunes.

Acceso y valor

Los inversores minoristas autodirigidos pueden acceder fácilmente a las Cripto , afirmó Hougan, y lo han hecho durante los últimos ocho años. Sin embargo, los asesores aún no asignan las carteras de sus clientes a la moneda porque hay Aún no existe una estructura regulatoria Eso les permite hacerlo fácilmente. Parece que pasará un tiempo antes de que muchos asesores recomienden las Cripto como algo más que una inversión especulativa.

“A diferencia del dólar, el valor del Bitcoin [o Cripto] puede variar mucho a diario”, afirma un planificador financiero certificado con sede en Nashville. Jeanne Fisher. Este volatilidad es suficiente para hacer que los planificadores y asesores financieros KEEP la vista gorda y se adhieran a las recomendaciones básicas de inversión de Roth IRA, fondos indexados sin complicaciones y ETF de bajo costo.

Sin embargo, como señaló el planificador financiero certificado con sede en Texas Morgen Rochard en un número de la revistaBoletín informativo de Cripto for Advisors El mes pasado, Bitcoin tuvo el los mayores rendimientos ajustados al riesgosegún el ratio de Sharpe.

La escasez inherente de Bitcoin , en particular, junto con su verificabilidad, portabilidad y durabilidad, lo convierte en una de las monedas históricamente más deflacionarias que hemos visto, argumentó Rochard. A diferencia de depositar efectivo en una cuenta de ahorros tradicional, o incluso en una cuenta de alto rendimiento que genera entre un 1% y un 2% de ganancias para los clientes, almacenar efectivo como Cripto es posiblemente más fácil y potencialmente más lucrativo.

Entonces, ¿ las Cripto son una inversión pasiva?

Por lo tanto, las Cripto se consideran como una inversión¿Pero es ONE? La mayoría de los planificadores financieros dicen que no, alegando la imposibilidad de predecir la liquidez y el crecimiento. Aunque el Bitcoin alcanzó un... nuevo máximo históricoEsta semana durante el período optimistaETF de futuros en augeAlgunos planificadores le están dando tiempo para ver si su valor seguirá aumentando en medio de todos los cambios inevitables que se avecinan.

El sentimiento puede hacer más que cansar a los inversores: también puede influir en los Mercados, señala Lazetta Rainey Braxton, un planificador financiero certificado y cofundador con sede en Nueva York.

“Cuando China dijo no a las Cripto, todos [los valores de las Cripto ] se desplomaron”, dice Braxton, refiriéndose a la reciente represión de las Cripto.

Por lo tanto, Braxton recomienda a sus clientes cubrir todos los aspectos básicos antes de adentrarse en el mundo de las Cripto: tener un fondo de emergencia sólido, una cuenta de jubilación como una 401(k) o una IRA (o ambas) y una cuenta de corretaje pasiva que incluya fondos indexados y ETF.

El dinero Cripto de los clientes puede entonces ser su “dinero de juego”, dice Braxton, quien recomienda a sus clientes que maximicen sus inversiones en Cripto a solo el 5% de sus carteras.

Si bien el consejo de Braxton es común entre los planificadores financieros, quienes comprensiblemente deben proteger el dinero de sus clientes y mitigar el riesgo, también ayuda a ampliar y ayudar a sus clientes a comprender el valor único que ven personalmente en poseer y/o usar Criptomonedas.

Conceptualizando Cripto para clientes

A principios de este mes, Adam Blumberg, planificador financiero certificado y fundador de la empresa de educación Criptomonedas Interaxis, describió Tres formas de conceptualizar una inversión en Bitcoin en particular para los clientes: como una revolución económica, como una macroinversión (una forma en que los grandes fondos y los gobiernos pueden proteger el valor en medio de las influencias económicas globales) y como una microinversión, es decir, para la persona promedio.

Identificar estas áreas ayudará a sus clientes a comenzar a ver dónde encajan en el panorama global y decidir si esperar más.opciones de inversión pasiva en Cripto que ONE día puedan hacerlo, o reforzar sus bases financieras y prepararse para participar ahora.

Y si sus clientes están listos para comenzar a usar Bitcoin y/u otras criptomonedas para diversificar sus carteras hoy, asegúrese de comprender las 10 cosas que todo inversor principiante en Cripto debería saber.