Позики MakerDAO на 5 мільйонів доларів ліквідовано, але допомога вже на шляху

ОНОВЛЕННЯ: CDP Saver від Decenter тепер працює в основній мережі Ethereum . Повідомлення в блозі про його запуск можна знайти тут<a href="https://blog.decenter.com/2019/04/29/introducing-cdp-saver-cdp-management-and-protection/">https://blog.decenter.com/2019/04/29/introducing-cdp-saver-cdp-management-and-protection/</a> .

____________

Завжди існує ризик взяття позики, тим більше, коли ви робите позику через блокчейн.

Можливо, цей факт розуміють не краще, ніж ті, хто створює платформу програмного кредитування MakerDAO, яка, створивши перший широко використовуваний стейблкойн у доларах США на Ethereum, токен DAI , відповідає за ONE з найбільш новаторських децентралізованих Фінанси програм на сьогодні.

«Успіх Maker і DAI є не лише свідченням інновацій, які відбуваються в спільноті Ethereum , але також свідчить про гнучкість і корисність самої платформи Ethereum », — сказав Брайан Мософф, генеральний директор Ether Capital, який оголосив про інвестиції в 1 мільйон доларів США в токени MakerDAO. два тижні тому.

Дійсно, загальновизнано, що DAI стає необхідним джерелом фінансової передбачуваності та ліквідності в економіці Ethereum .

«Набагато простіше тримати стейблкойн. Це робить бюджет цілком передбачуваним», — пояснює Лейн Реттіг, незалежний CORE розробник і керівник проекту-волонтера Ethereum.

Але на відміну від більшості інших стейблкоїнів, забезпечених доларом, значення DAI насправді походить T від творців MakerDAO, а від користувачів, які використовують функцію під назвою «Заставна боргова позиція» (CDP).

Користувачі, які хочуть створити новий DAI , беруть позику, використовуючи власний ефір як заставу. Більше того, протягом усього часу, поки ця кількість DAI перебуває в обігу, користувачі, а не MakerDAO, мають забезпечити наявність достатніх резервів для підтримки його вартості, доки DAI не буде повернено та накопичена комісія (наразі7,5 відсотка) оплачується. Лише тоді ефір, що зберігається в CDP, повертається користувачеві.

Само собою зрозуміло, що це пов’язано зі значним ризиком для користувача, який позичає DAI, враховуючи те, що раптові падіння ціни ефіру можуть знецінити заставу, що зберігається в CDP.

Якщо вартість будь-якого контракту впаде нижче мінімального коефіцієнта застави 1,5 ETH до DAI, система MakerDAO примусово ліквідує CDP користувача та автоматично продасть весь поставлений ефір із 3-відсотковою знижкою, щоб покрити непогашений борг DAI – і все це на додаток до 13-відсоткового штрафу за ліквідацію.

На сьогоднішній день інженер-програміст стартапу Decenter з досліджень і розробки Ethereum Ненад Палінкасевич повідомляє CoinDesk , що приблизно 37 000 ETH – понад 5 мільйонів доларів – було втрачено через цей штраф за ліквідацію. Крім того, Палінкасевич підкреслює, що з 16 249 CDP, які були створені користувачами, приблизно 14 відсотків або 2278 смарт-контрактів CDP на сьогоднішній день були примусово ліквідовані.

Несприятливим результатом для користувачів є низка програм сторонніх розробників, які зараз тестуються, щоб зменшити ризик керування ризиками CDP. ONE з цих програм працює в тестовій мережі Ethereum Kovan і Ринки як «повне універсальне рішення для керування CDP» на Reddit.

Введіть CDP Saver

CDP Saver – це веб-додаток, створений компанією Decenter, призначений для запобігання автоматичної ліквідації CDP.

Наразі користувачі повинні уважно KEEP за вартістю застави ETH , яка зберігається в CDP. Якщо користувач вважає, що його CDP впаде нижче мінімального коефіцієнта застави, він може або заблокувати додаткову заставу, щоб збільшити коефіцієнт, або просто закрити CDP і повернути повну суму свого кредиту в DAI.

Але є й третій спосіб врятувати ЦРП від ліквідації, як пояснив Палінкасевич. Замість того, щоб стирати всю свою заборгованість, користувачі можуть частково «відкрутити» свій CDP за допомогою CDP Saver.

Першим кроком до розгортання CDP є залучення доступного надлишку застави ETH і обмін його на біржі Криптовалюта на DAI. Потім нещодавно перетворений DAI використовується для погашення частини заборгованого боргу CDP і, таким чином, збільшення коефіцієнта забезпечення.

Весь цей процес розмотування, пояснює Палінкасевич, можна здійснити за одну транзакцію. У CDP Saver ця функція називається «Повернути». Палінкасевич розповідає CoinDesk:

«Функція погашення чудово працює завдяки двом фактам. CDP завжди забезпечені надмірною заставою, і повернення боргу збільшує ваш коефіцієнт [застави] більше, ніж блокування ефіру».

Крім того, CDP Saver має функцію під назвою «Boost» для здійснення точного зворотного погашення боргу CDP. Використовуючи Boost, користувачі зможуть ініціювати перетворення DAI в ETH і зменшувати відносний коефіцієнт забезпечення.

Зараз конвертація валюти на CDP Saver здійснюється через децентралізовану платформу обміну Криптовалюта під назвоюKyber Network. І хоча Палінкасевич наполягає, що перша версія програми для основної мережі Ethereum вийде «незабаром», він також визнає, що перша версія платформи дозволить користувачам лише погашати та підвищувати свої CDP вручну.

«У другій ітерації CDP Saver ми випустимо функцію автоматичного збереження CDP», — сказав Палінкасевич. У цій ітерації Палінкасевич зазначає:

«Користувач авторизує [розумний] контракт, щоб мати можливість здійснювати погашення. Контракт попередньо визначено та перевірено, щоб мати можливість здійснювати погашення лише за умови дотримання умов. Потім боти відстежуватимуть CDP та їхні коефіцієнти та запускатимуть транзакцію для погашення».

Після активації погашення користувачі повинні будуть сплатити невелику комісію за використання інструменту CDP Saver. За словами Палінкасевич, подробиці щодо точної суми гонорару ще не визначено.

Новий набір інструментів

На сьогоднішній день було ліквідовано понад 80 мільйонів токенів DAI , причому ONE сумнозвісний смарт-контракт CDP – CDP 3228 – було ліквідовано ще в листопаді 2018 року майже на протязі 7 мільйонів DAI. На той час це становило приблизно 10 відсотків від загальної пропозиції DAI , за словами керівника спільноти MakerDAO Девіда Утробіна на Reddit.

Незважаючи на це, щодня відкриваються нові контракти CDP. Поки що в 2019 році закінчено 6000 відкрито нові ЦРП. Для зростаючої бази користувачів DAI інструменти керування CDP, такі як CDP Saver, є лише ONE із безлічі програм сторонніх розробників, які створюються та випускаються.

Як підкреслив CORE співтовариство MakerDAO, керівник Девід Утробін щотижневий дзвінок спільноти, нещодавно було запущено новий додаток під назвою Keydonix. Це дозволяє закривати CDP «однією кнопкою», щоб користувачі, які «наближаються до ліквідації», могли швидше повернути борг DAI .

Інша програма під назвою InstaDApp спрямована на створення децентралізованого банку на основі протоколу кредитування MakerDAO. Співзасновник платформи Samyak Jain розповідає CoinDesk:

«Наша головна мета — зменшити складність для користувача смарт-контракту та користувальницького інтерфейсу, рівня взаємодії з користувачем… Для InstaDApp у нас є власні смарт-контракти, у яких ми зменшили складність протоколу MakerDAO для користувача».

InstaDApp наразі розміщує веб-сторінку під назвою MakerScan, де користувачі можуть відстежувати CDP, отримувати автоматичні сповіщення про свою діяльність, підвищувати заставу для CDP, жертвуючи ETH, серед інших функцій. Джейн додає, що InstaDApp також працює над розробкою більш складних механізмів сповіщень, подібних до тих, які тестує CDP Saver.

"Наразі ми працюємо над складнішими сповіщеннями. Тож у майбутньому ми також надаватимемо сповіщення, щоразу, коли [коефіцієнт застави] перевищуватиме це значення, щоб внести більше ETH або сплатити ще DAI", — підкреслив Джейн.

Третя програма під назвою CDP Liquidator спочатку була створена як проект хакатону. Подібно до Keydonix, ONE із розробників CDP Liquidator Девід Террі пояснив, що інструмент CDP Liquidator «ніколи не запускався в основній мережі» і все ще потребує «значної роботи з доопрацювання та аудиту».

Але відзначаючи швидкий розвиток інших проектів у космосі, Террі розповідає CoinDesk:

«Я дуже радий бачити, як інші розробляють подібні інструменти, і сподіваюся побачити ще більше подібних сервісів».

Працівники Ethereum через Shutterstock