Будьте готові до застосування санкцій Крипто

Бо Барнс і Джейк Червінскі з Kobre & Kim LLP є учасниками судових процесів і захисниками державних правоохоронних органів, які спеціалізуються на спорах і розслідуваннях, пов’язаних із цифровими активами. Ця стаття не призначена для надання юридичних порад.

---------

Протягом останнього року увага індустрії Криптовалюта була зосереджена на обговореннях Комісії з цінних паперів і бірж щодо того, як забезпечити дотримання законодавства США про цінні папери. Але за останні два місяці відбулися важливі події на новому регуляторному фронті: застосування законів про санкції США Управлінням контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США.

Минулого тижня OFAC наклало санкції на двох іранців за кібератаки на мережі США. Вперше в історії OFAC націлився як на осіб, які вчинили злочин, так і на пов’язані з ними Bitcoin адреси.

OFAC оголошує чітке повідомлення галузі: дотримуйтесь законів про санкції або сплатіть ціну.

Крипто , знайомство з OFAC

Економічні санкції є наслідком Політика рішень уряду США про те, що певним країнам, урядам, окремим особам або компаніям T можна дозволяти здійснювати операції з «особами США». Категорія «особи США» є розширеною: вона включає громадян США та постійних мешканців будь-якої точки світу, не громадян США в межах Сполучених Штатів та організації, зареєстровані згідно із законодавством США (а також їхні закордонні філії).

OFAC має широкі повноваження накладати санкції на основі ймовірних загроз національній безпеці США. OFAC зазвичай накладає «первинні санкції», забороняючи особам США прямо чи опосередковано здійснювати операції зі стороною, на яку потрапили санкції, на додаток до «вторинних санкцій», заснованих на операціях особи, яка не є громадянином США, з іншими сторонами, на які потрапили санкції.

Деякі санкції є майже абсолютними, як-от ті, що забороняють майже всі операції з такими країнами, як Іран, тоді як інші санкції мають нюанси, як-от ті, що забороняють певні операції з Венесуелою, пов’язані з певними борговими операціями. Порушення санкцій караються як цивільні або кримінальні злочини та можуть призвести до великих штрафів.

Відповідність OFAC і правозастосування

На відміну від багатьох регуляторних органів, OFAC T накладає офіційних зобов’язань щодо відповідності. Натомість він контролює режим «суворої відповідальності»: навіть ненавмисні порушення санкцій караються згідно із законом, незалежно від часу чи ресурсів, які компанія витрачає на дотримання вимог. Тим не менш, ті, хто має потужну програму відповідності, матимуть кращі шанси переконати OFAC прийняти поблажливий підхід до потенційних порушень.

Щоб допомогти компаніям розробити свої програми дотримання санкцій, OFAC публікує різноманітні Політика заяви, відповіді на поширені запитання, брошури, рекомендації та прес-релізи. OFAC також пропонує пропозиції щодо відповідності для зацікавлених сторін у певних галузях.

Наприклад, OFAC радить компаніям, які займаються онлайн-торгівлею, «розробити спеціальну програму відповідності, засновану на ризиках», включаючи використання програмного забезпечення перевірки списків санкцій. Подібним чином OFAC рекомендує операторам грошових переказів блокувати IP-адреси із санкційних юрисдикцій, збирати детальну ідентифікаційну інформацію клієнта та записувати «мета платежу» для кожної транзакції.

Щоб заповнити прогалини, залишені його публічними заявами, OFAC також бере участь у «керівництві правоохоронних органів», докладно описуючи конкретні порушення та пом’якшувальні та обтяжуючі фактори, які воно врахувало при визначенні відповідного штрафу.

У 2015 році, наприклад, OFAC оголосив про врегулювання з PayPal приблизно на 44 000 доларів США за транзакції, які порушили різні програми санкцій. У мировій угоді описані численні помилки у відповідності, включно з нездатністю PayPal перевірити власників рахунків на відповідність списку санкцій. Він вимагав від PayPal сплатити понад 7 мільйонів доларів США, а платіжним компаніям і операторам грошових переказів було наголошено на важливості дотримання вимог — навіть для транзакцій відносно невеликої вартості.

OFAC щодо Крипто

У той час як інші федеральні агентства США роками коментували зростання криптовалют, OFAC довго зберігав мовчання, незважаючи на запити зацікавлених сторін Крипто щодо роз’яснення законів США про санкції. Цього року OFAC почав зважувати.

У березні OFAC відповів на запуск венесуельським урядом власної Криптовалюта– Petro, – заборонивши громадянам США брати участь у транзакціях із цим активом. OFAC також опублікував поширені запитання, в яких зазначено, що зобов’язання громадян США щодо санкцій є однаковими «незалежно від того, деномінована транзакція в цифровій валюті чи традиційній фіатній валюті», і вказує, що в майбутньому воно може додати адреси Криптовалюта до списку санкцій.

У жовтні, у світлі рішення уряду США вийти з ядерної угоди з Іраном і знову запровадити певні санкції проти Ірану, Міністерство фінансів випустило попередження, яке попереджає підприємства про спроби Ірану фінансувати незаконну діяльність за кордоном. У консультації описується практика іранського режиму обходу фінансових обмежень шляхом здійснення операцій з дорогоцінними металами, зловживання пунктами обміну валют, підробки валюти та здійснення операцій у «віртуальних валютах».

Попереджаючи про ризики криптовалют, консультація рекомендувала конкретні кроки для відповідності Крипто , включаючи «перевірку реєстрів блокчейнів на наявність діяльності, яка може виникнути або завершитися в Ірані», використання програмного забезпечення для «моніторингу відкритих блокчейнів» і перевірку клієнтів на відповідність списку санкцій.

Минулого тижня визнання двох іранців, які здійснили атаки програм-вимагачів на американські компанії, стало першою дією OFAC, безпосередньо пов’язаною з Крипто. У прес-релізі OFAC розповсюдило це призначення, підкресливши, що воно ідентифікувало Bitcoin -адреси цих осіб «вперше», щоб «допомогти тим, хто входить у спільноти з комплаєнсу та цифрових валют, у виявленні транзакцій і коштів, які повинні бути заблоковані, і розслідуванні будь-яких зв’язків із цими адресами».

OFAC також опублікував додаткові запитання та відповіді щодо зобов’язань Крипто щодо блокування санкційних осіб, а заступник міністра фінансів Сігал Манделкер заявив, що Департамент «агресивно переслідуватиме Іран та інші режими-ізгої, які намагаються використовувати цифрові валюти».

Будьте готові до більшого

Нещодавні дії OFAC ілюструють відновлення уваги уряду США до того, щоб зупинити авторитарні режими – Венесуели, Ірану, Північної Кореї та інших – від використання криптовалют для ухилення від санкцій США. Зараз Крипто опинилася в центрі кількох інтенсивних геополітичних конфліктів.

Отже, що робити Крипто ?

По-перше, серйозно поставтеся до відповідності. Як зазначило OFAC, усі зобов’язання щодо відповідності є однаковими незалежно від того, чи стосується транзакція цифрова чи фіатна валюта.

По-друге, розуміти ризики. Оскільки OFAC T вимагає особливих зусиль із дотримання вимог, компанії T зобов’язані перевіряти клієнтів на відповідність списку санкцій або обмежувати доступ користувачів у певних середовищах. Але компанії повинні знати, що вони ігнорують ці ризики на свій страх і ризик.

По-третє, очікуйте примусового виконання. OFAC, як і багато державних установ, надає вказівки, зокрема, оприлюднюючи свої примусові заходи. Не буде несподіванкою, коли в 2019 році OFAC почне вживати примусових заходів проти тих, хто здійснює транзакції в криптовалютах, не дотримуючись санкцій США.

Іранський ріал і долар США зображення через Shutterstock