Preparatevi all'applicazione delle sanzioni Cripto

Beau Barnes e Jake Chervinsky di Kobre & Kim LLP sono avvocati contenziosi e avvocati difensori di esecuzioni governative specializzati in controversie e indagini relative a beni digitali. Questo articolo non intende fornire consulenza legale.

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Per l'anno passato, l'attenzione del settore Criptovaluta si è concentrata sulle deliberazioni della Securities and Exchange Commission su come far rispettare le leggi sui titoli statunitensi. Ma gli ultimi due mesi hanno visto importanti sviluppi su un nuovo fronte normativo: l'applicazione delle leggi sulle sanzioni statunitensi da parte dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro.

La scorsa settimana, l'OFAC ha sanzionato due individui iraniani per attacchi informatici contro reti statunitensi. Per la prima volta in assoluto, l'OFAC ha preso di mira sia gli individui che hanno commesso il reato sia i loro indirizzi Bitcoin associati.

L'OFAC lancia un messaggio chiaro al settore: o si rispettano le leggi sulle sanzioni o se ne paga il prezzo.

Settore Cripto , incontro con l'OFAC

Le sanzioni economiche derivano da decisioni Politiche del governo degli Stati Uniti secondo cui a determinati paesi, governi, individui o aziende T dovrebbe essere consentito di effettuare transazioni con "persone statunitensi". La categoria di "persone statunitensi" è ampia: include cittadini statunitensi e residenti permanenti in qualsiasi parte del mondo, cittadini non statunitensi all'interno degli Stati Uniti ed entità costituite secondo la legge statunitense (nonché le loro filiali estere).

L'OFAC ha ampia autorità per imporre sanzioni basate su minacce percepite alla sicurezza nazionale degli Stati Uniti. L'OFAC impone solitamente "sanzioni primarie" proibendo alle persone statunitensi di effettuare transazioni direttamente o indirettamente con una parte sanzionata, oltre a "sanzioni secondarie" basate sulle transazioni di una persona non statunitense con altre parti sanzionate.

Alcune sanzioni sono quasi assolute, come quelle che proibiscono quasi tutte le transazioni con paesi come l'Iran, mentre altre sanzioni sono sfumate, come quelle che proibiscono determinate transazioni con il Venezuela relative a determinate transazioni di debito. Le violazioni delle sanzioni sono punibili come reati civili o penali e possono comportare multe salate.

Conformità e applicazione dell'OFAC

A differenza di molte agenzie di regolamentazione, l'OFAC T impone obblighi formali di conformità. Invece, supervisiona un regime di "responsabilità oggettiva": anche le violazioni involontarie delle sanzioni sono punibili ai sensi della legge, indipendentemente dal tempo o dalle risorse che un'azienda dedica alla conformità. Detto questo, coloro che hanno un solido programma di conformità avranno maggiori probabilità di convincere l'OFAC ad adottare un approccio indulgente nei confronti di potenziali violazioni.

Per aiutare le aziende a sviluppare i loro programmi di conformità alle sanzioni, l'OFAC pubblica una serie di dichiarazioni Politiche , FAQ, brochure, avvisi e comunicati stampa. L'OFAC offre anche suggerimenti di conformità per le parti interessate in settori specifici.

Ad esempio, l'OFAC consiglia alle aziende coinvolte nel commercio online di "sviluppare un programma di conformità personalizzato e basato sul rischio", che includa l'uso di software di screening delle liste di sanzioni. Analogamente, l'OFAC raccomanda che i money transmitter blocchino gli indirizzi IP delle giurisdizioni sanzionate, raccolgano informazioni dettagliate sull'identificazione del cliente e registrino uno "scopo del pagamento" per ogni transazione.

Per colmare le lacune lasciate dalle sue dichiarazioni pubbliche, l'OFAC si impegna anche a fornire "linee guida tramite l'applicazione della legge", specificando le violazioni specifiche e i fattori attenuanti e aggravanti presi in considerazione per determinare una sanzione appropriata.

Nel 2015, ad esempio, l'OFAC ha annunciato un accordo con PayPal per circa $ 44.000 in transazioni che violavano vari programmi di sanzioni. L'accordo descriveva numerosi passi falsi di conformità, tra cui l'incapacità di PayPal di controllare i titolari di account in base all'elenco delle sanzioni. Richiedeva a PayPal di pagare oltre $ 7 milioni e sottolineava ai processori di pagamento e ai money transmitter l'importanza della conformità, anche per transazioni di valore relativamente basso.

OFAC sulle Cripto

Mentre altre agenzie federali statunitensi commentano da anni l'ascesa delle criptovalute, l'OFAC è rimasta a lungo in silenzio nonostante le richieste degli stakeholder del settore Cripto di fare chiarezza sulle leggi sulle sanzioni statunitensi. Quest'anno, l'OFAC ha iniziato a intervenire.

A marzo, l'OFAC ha risposto al lancio da parte del governo venezuelano della propria Criptovaluta, il Petro, proibendo ai cittadini statunitensi di effettuare transazioni con tale asset. L'OFAC ha inoltre pubblicato delle FAQ in cui si sottolinea che gli obblighi sanzionatori dei cittadini statunitensi sono gli stessi "indipendentemente dal fatto che una transazione sia denominata in una valuta digitale o in una valuta fiat tradizionale" e segnalando che potrebbe aggiungere indirizzi Criptovaluta all'elenco delle sanzioni in futuro.

A ottobre, alla luce della decisione del governo degli Stati Uniti di ritirarsi dall'accordo sul nucleare iraniano e di reimporre alcune sanzioni contro l'Iran, il Dipartimento del Tesoro ha emesso un avviso per mettere in guardia le aziende sui tentativi dell'Iran di finanziare attività illecite all'estero. L'avviso descriveva la pratica del regime iraniano di aggirare le restrizioni finanziarie tramite transazioni in metalli preziosi, abusando di uffici di cambio, contraffacendo valuta ed effettuando transazioni in "valute virtuali".

Nell'evidenziare i rischi delle criptovalute, l'avviso ha raccomandato alle aziende Cripto di adottare misure specifiche di conformità, tra cui "la revisione dei registri blockchain per attività che potrebbero avere origine o concludersi in Iran", l'utilizzo di software per "monitorare le blockchain aperte" e il controllo dei clienti in base all'elenco delle sanzioni.

La designazione della scorsa settimana di due iraniani che hanno eseguito attacchi ransomware su aziende statunitensi è stata la prima azione dell'OFAC in relazione diretta alle Cripto. In un comunicato stampa, l'OFAC ha strombazzato la designazione, sottolineando di aver identificato gli indirizzi Bitcoin di quegli individui "per la prima volta" al fine di "aiutare coloro che lavorano nelle comunità di conformità e valuta digitale a identificare transazioni e fondi che devono essere bloccati e a indagare su eventuali connessioni a questi indirizzi".

L'OFAC ha inoltre pubblicato ulteriori FAQ riguardanti gli obblighi delle aziende Cripto di bloccare le persone sanzionate e il sottosegretario al Tesoro Sigal Mandelker ha affermato che il Dipartimento "perseguirà con determinazione l'Iran e altri regimi canaglia che tentano di sfruttare le valute digitali".

Preparati per altro

Le recenti azioni dell'OFAC illustrano la rinnovata attenzione del governo degli Stati Uniti nel fermare i regimi autoritari (Venezuela, Iran, Corea del Nord e altri) dall'utilizzare le criptovalute per eludere le sanzioni statunitensi. L'industria Cripto si trova ora intrappolata nel mezzo di diversi intensi conflitti geopolitici.

Quindi, cosa dovrebbe fare un'azienda Cripto ?

Innanzitutto, prendi sul serio la conformità. Come ha osservato l'OFAC, tutti gli obblighi di conformità sono gli stessi indipendentemente dal fatto che una transazione implichi valuta digitale o fiat.

In secondo luogo, comprendere i rischi. Poiché l'OFAC T richiede sforzi di conformità specifici, le aziende T sono obbligate a controllare i clienti in base all'elenco delle sanzioni o a limitare l'accesso degli utenti in determinati ambienti. Tuttavia, le aziende devono sapere che ignorare questi rischi è a loro rischio e pericolo.

Terzo, aspettatevi l'applicazione delle norme. L'OFAC, come molte agenzie governative, fornisce indicazioni in parte pubblicizzando le sue azioni di applicazione delle norme. Non sarà una sorpresa quando l'OFAC inizierà a intraprendere azioni di applicazione delle norme nel 2019 contro coloro che effettuano transazioni in criptovalute senza rispettare le sanzioni degli Stati Uniti.

Rial iraniano e dollaro statunitenseimmagine tramite Shutterstock