«Втомливо, але необхідно»: чому ця децентралізована біржа потребує ліцензії

Everbloom, ONE з численних так званих децентралізованих бірж (DEX) для криптовалют, які з’явилися останнім часом, прагне стати ліцензованим брокером-дилером, щоб залучити інституційних інвесторів.

Ексклюзивно для CoinDesk стало відомо, що стартап реєструється в Комісії з цінних паперів і бірж США та подає заявку на отримання ліцензії від Органу регулювання фінансової індустрії (FINRA), саморегулівної організації (СРО) для торговців цінними паперами. У разі схвалення Everbloom зможе отримувати прибуток від послуг, пов’язаних з торгівлею цінними паперами.

На думку компанії, це є обов’язковим, враховуючи невизначене нормативне середовище для токенів, випущених через первинні пропозиції монет (ICO), і, зокрема, можливість того, що багато токенів стандарту ERC-20 Ethereum, якими торгують на Everbloom, можуть вважатися цінними паперами відповідно до законодавства США.

«Отримання ліцензії брокера-дилера є довгою, виснажливою та дорогою роботою, але ми вважаємо ONE необхідною, яка зрештою додасть довгостроковій цінності компанії та позиціонуватиме нас добре на тлі наших конкурентів», — сказав головний операційний директор Everbloom Скотт Пірелло.

Відступаючи, більшість DEX сьогодні «децентралізовані» в тому сенсі, що вони дозволяють трейдерам зберігати свої активи та використовувати платформи з відкритим вихідним кодом, які T обов’язково вимагають перевірок особи «знай свого клієнта» (KYC). Конкуруючі стартапи, як 0x як правило, передають такі операційні обов’язки суб’єктам, які називаються ретрансляторами, і зосереджуються на підтримці базових протоколів.

Everbloom використовує протилежний підхід, агрегуючи книги замовлень з протоколу DEX EtherDelta, а незабаром також 0x . Це, по суті, центральний центр для самостійних свопів на децентралізованих біржах.

Для когось це може здатися іронічною, якщо не оксиморонною, як-от панк-поп-музика чи веганський бекон. Але, на відміну від традиційних Крипто , Everbloom T займається зберіганням і не схвалює угоди. Він пропонує те, що Pirello назвав «сервісно-орієнтованим підходом» до самоохорони, вбудовуючи у свою платформу сумісні функції звітності та аналітики, а також бухгалтерське програмне забезпечення.

Незважаючи на те, що концепція DEX була започаткована запеклими користувачами Крипто , які втратили можливість довіряти свої кошти третім сторонам, вона починає привертати інтерес з боку інституційного натовпу. Ці інвестори можуть не захотіти самостійно займатися опікою (а більші зобов’язані використовувати a кваліфікований зберігач у всякому разі), але вони також T хочуть покладатися на якусь тіньову Крипто для цього.

Генеральний директор Everbloom Ендрю Роллінз висловився BIT дипломатичніше:

«Привабливість децентралізованого або некастодіального підходу до обміну полягає в тому, що вони [трейдери] можуть самостійно визначати рішення щодо опіки».

Після залучення 2 мільйонів доларів від таких інвесторів, як співзасновник Mashable Фредерік Таунс, Indicator Ventures і Дрю Вольпе з венчурної фірми First Star, ранній інвестор Ethereum , Everbloom тихо відкрив свою платформу для інституційних трейдерів наприкінці липня. Однак компанія T плату за свої послуги, доки не буде отримано ліцензію FINRA.

Конкурентний ландшафт

Піррелло сказав, що очікує, що для отримання відповіді від регуляторів знадобиться щонайменше рік. Тим часом платформа Everbloom — це здебільшого зручний інтерфейс, у якому будь-хто може шукати одночасно кілька книг замовлень DEX і торгувати безпосередньо за допомогою Криптовалюта гаманців, таких як MetaMask.

Такі користувачі, як торгова фірма Makor Capital, вже безкоштовно використовують Everbloom для надсилання сотень замовлень на день, іноді в кілька книг замовлень одночасно. Ці замовлення включають приблизно 900 перспективних торгових пар із 140 000 пропозицій, зібраних з різних платформ DEX.

Керуючий партнер Newblock Capital AJ Nary, фонду, який інвестує як у токени, так і в акції, сказав CoinDesk , що хоча він бачить іронію у створенні посередників для децентралізованих платформ, важливо мати «зручну торгову платформу» для його інституційних клієнтів. Сам Нарі вже використовує Everbloom і закладає основу для того, щоб його фонд Соціальні мережі його приклад.

Наявність команди в стартапі DEX, щоб подзвонити, якщо щось піде не так, є важливим фактором, коли він вибирає, яку платформу використовувати. Для Нарі перспектива сумісних функцій звітності також є значною перевагою.

Незважаючи на це, є багато стартапів DEX, які приєднуються до ширшої галузі "гонка озброєнь" для інституційних користувачів. Таким чином, Everbloom знадобиться більше, ніж ліцензія та гаряча лінія допомоги, щоб виділитися.

На додаток до функцій, описаних вище, Everbloom також контролює центральний портал, через який він може пропонувати закриті торгові групи для акредитованих інвесторів зі сторонньою сертифікацією KYC. Все ж конкуруючий стартап DEX AirSwap також пропонує закриті торгові пули з аутсорсингом KYC через фінтех-стартап Wyre.

Творець DEX Трей Гріффіт, співзасновник конкуруючого стартапу SparkSwapсказав:

«Той, хто збере значний обсяг, ймовірно, WIN».

Говорячи про цей фокус на обсягах через агрегацію, Роллінз сказав, що користувачі можуть збиратися на Everbloom і доводити легітимність замовлень у всій екосистемі DEX. «Ідея цього полягає в тому, щоб поєднати різні пули ліквідності», — сказав він.

Зображення головного операційного директора Everbloom Скотта Піррелло (зліва) та генерального директора Ендрю Роллінза (справа) надано компанією