Оцінка нового визначення віртуальних валют ЄС

Яцек Чарнецький є адвокатом варшавської юридичної фірми Wardynski & Partners, де він спеціалізується на таких сферах, як FinTech, цифрові валюти та блокчейн.

У цій Погляди Чарнецький обговорює нову пропозицію Європейського Союзу, спрямовану на боротьбу з фінансуванням тероризму, і її потенційні більші наслідки для сектору блокчейнів.

Цього тижня Європейська комісія прийняла законодавчу пропозицію, яка має на меті включити біржі віртуальних валют і постачальників гаманців під дію Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей.

Цей крок

слід було очікувати, оскільки було зрозуміло, що Європейська комісія хотіла розширити нормативну базу протидії відмиванню коштів. Однак важливість запропонованих законів все ще може виходити за рамки правил ПВК.

Можливо, найбільш далекосяжні наслідки можуть бути викликані запровадженням юридичного визначення «віртуальних валют», першим у законодавстві ЄС.

Відповідно до пропозиції, «віртуальні валюти» означають:

«...цифрове відображення вартості, яке не випускається центральним банком чи державним органом і не обов’язково прив’язане до фіатної валюти, але приймається фізичними чи юридичними особами як засіб платежу та може передаватись, зберігатися чи торгуватися в електронному вигляді».

Це визначення є широким, а також технологічно нейтральним (теоретично не обмежується криптовалютами, такими як Bitcoin).

Крім того, він має дві основні частини: широке поняття «цифрове представлення вартості», видане не державним органом, і вимога, щоб воно було прийнято як засіб платежу (без уточнення, якого масштабу буде достатньо) і має електронну форму.

Здається, хоча визначення широке, можуть виникнути сумніви щодо того, як ставитися до криптовалют, як до ефіру, рідної валюти на Ethereum блокчейн. Наприклад, ефіри торгуються на біржах, але рідко служать засобом платежу.

З 1 січня 2017 року це визначення має бути включено до відповідних законів усіх держав-членів про боротьбу з відмиванням коштів. У багатьох із цих країн це буде перший випадок, коли Криптовалюта буде охоплена законом.

Незважаючи на те, що це визначення матиме пряме застосування в положеннях про боротьбу з відмиванням коштів, цілком ймовірно, що воно вплине на інші закони.

Це означає, що введення визначення «віртуальних валют» потенційно може стати якорем у правових системах країн ЄС. Судам і державним органам більше не потрібно буде тлумачити власне визначення (іноді пристосоване до конкретних цілей), але їм доведеться принаймні брати до уваги юридичне визначення, наявне в законах про боротьбу з відмиванням коштів.

Тим не менш, це може виявитися корисним інструментом для національних фінансових регуляторів або податкових органів, які досі не мали опорної точки в законі. Тепер вони зможуть використовувати усталене визначення.

Проте, чи ONE це випробування часом, чи дасть змогу Технології розвиватися та конкурувати в регіоні, ще невідомо.

євроімідж через Shutterstock