Європейська комісія вимагає більше даних про клієнтів від Bitcoin сервісів

Європейська комісія, виконавчий орган Європейського Союзу, заявила, що планує посилити стандарти звітності для обміну цифровими валютами в рамках ширших зусиль щодо обмеження каналів фінансування тероризму.

Комісія

заявив, що має намір вимагати від постачальників послуг обміну та гаманців у Європі ідентифікувати своїх клієнтів. Цей крок став результатом дебатів серед політиків ЄС про те, чи використовують цифрові валюти терористичні групи для переказу коштів.

Ця заява з’явилася після звіту головного правоохоронного органу ЄС, Європолу, в якому зазначено, що немає чітких доказів пов’язування Технології з фінансуванням тероризму.

В опублікованому сьогодні повідомленні описано, як Комісія має намір регулювати біржі та постачальників гаманців, зазначивши:

«Комісія планує включити платформи обміну віртуальних валют під дію Четвертої директиви про боротьбу з відмиванням грошей, щоб допомогти ідентифікувати користувачів, які торгують віртуальними валютами. Крім того, Комісія вивчить можливість застосування правил ліцензування та нагляду Директиви про платіжні послуги (PSD) до платформ обміну віртуальних валют, а також віртуальних «постачальників гаманців».

Ці зусилля, за словами Комісії, спрямовані на «припинення анонімності, пов’язаної з такими обмінами».

The Четверта Директива про боротьбу з відмиванням грошей, закликає країни-члени посилити вимоги до звітності та зберігання даних про операції у фінансовій системі. Директива про платіжні послуги, виданий у 2007 році, прагнув гармонізувати правила, що регулюють платежі в ЄС.

The Financial Times повідомляє, що низка пунктів, включених до пропозиції, просувається президентом Франції Франсуа Олландом після терактів у Парижі в листопаді минулого року. Комісія розглядає нові обмеження щодо використання передплачених карток, а також обігу банкнот високого номіналу.

Зокрема, в повідомленні Комісії йдеться про заборону віртуальних валют в ЄС. У розділі під назвою «Чому б просто не заборонити віртуальні валюти?» Повідомлення пояснює, що хоча кілька країн прийняли обмежувальну політику, фактичної заборони ще не було введено, що пояснюється низьким рівнем впровадження та визнанням перспективності технології.

«Віртуальні валюти часто вважаються корисним інструментом для швидких міжнародних платіжних переказів і недорогих грошових переказів», — заявили в Комісії. «На сьогоднішній день віртуальні валюти представляють собою інноваційний, але досить невеликий ринок».

Оголошення було зроблено невдовзі після того, як парламент Європейського Союзу, законодавча гілка ЄС, провів окреме слухання обговорити регулювання цифрової валюти.

Зображення через Shutterstock