La Comisión Europea busca más datos de clientes de los servicios de Bitcoin

La Comisión Europea, el brazo ejecutivo de la Unión Europea, ha dicho que planea endurecer los estándares de información para los intercambios de monedas digitales como parte de un esfuerzo más amplio para restringir los canales de financiación del terrorismo.

La Comisión

dijo que pretende exigir a los proveedores de servicios de cambio y de billetera en Europa que identifiquen a sus clientes, una medida que llega después de un creciente debate entre los responsables políticos de la UE sobre si los grupos terroristas están utilizando las monedas digitales para transferir fondos.

El anuncio llega tras un informe de la principal agencia policial de la UE, Europol, que afirma que existeno hay evidencia clara vinculando la Tecnología a los esfuerzos de financiación del terrorismo.

Un aviso publicado hoy describió cómo la Comisión pretende regular los intercambios y los proveedores de billeteras, declarando:

La Comisión prevé incluir las plataformas de intercambio de divisas virtuales en el ámbito de aplicación de la Cuarta Directiva contra el blanqueo de capitales para ayudar a identificar a los usuarios que operan con ellas. Además, la Comisión examinará la posibilidad de aplicar las normas de licencia y supervisión de la Directiva de Servicios de Pago (DSP) a las plataformas de intercambio de divisas virtuales, así como a los proveedores de monederos electrónicos.

El esfuerzo, dice la Comisión, tiene como objetivo "acabar con el anonimato asociado a dichos intercambios".

El Cuarta Directiva contra el blanqueo de capitalesinsta a los Estados miembros a endurecer los requisitos de información y conservación de datos sobre las transacciones en el sistema financiero. La Directiva sobre Servicios de Pago,emitido en 2007, buscaba armonizar las normas que rigen los pagos en la UE.

El Financial TimesSe informa que el presidente francés, François Hollande, está impulsando varios de los puntos incluidos en la propuesta tras los atentados terroristas de París del pasado noviembre. La Comisión está considerando nuevas restricciones al uso de tarjetas prepago, así como a la circulación de billetes de alta denominación.

Cabe destacar que el aviso de la Comisión aborda la prohibición de las monedas virtuales en la UE. En la sección titulada "¿Por qué no prohibir simplemente las monedas virtuales?", el aviso explica que, si bien varios países han adoptado políticas restrictivas, aún no se ha instaurado una prohibición real, lo que atribuye a las bajas tasas de adopción y al reconocimiento del potencial de la tecnología.

«Las monedas virtuales suelen considerarse una herramienta útil para transferencias internacionales rápidas y remesas de dinero a bajo coste», declaró la Comisión. «Hasta la fecha, las monedas virtuales representan un mercado innovador, aunque relativamente pequeño».

El anuncio se produce poco después de que el Parlamento de la Unión Europea, la rama legislativa de la UE, celebrara unaaudiencia separadapara discutir la regulación de la moneda digital.

Imagen víaShutterstock