10 найкращих світових регуляторних подій у Bitcoin 2015 року

У 2015 році не минуло жодного місяця без революційних подій у світі регулювання цифрових валют.

Я перерахую деякі з них, які найбільше вплинули на мою власну практику.

10. Нью-Джерсі: Закон про створення робочих місць у цифровій валюті

У червні Закон Нью-Джерсі про створення робочих місць у цифровій валюті було введено до законодавчого органу Нью-Джерсі. 2015 рік приніс нам початок кількох нових державних ініціатив, але цей законопроект є першим, який пропонує і пряник, і батик бізнесу, що займається цифровими валютами.

Палки скромні: замість того, щоб подавати заявку на отримання ліцензії, бізнес, що займається цифровою валютою, повинен лише зареєструватися в державі. Морква вагома: значні податкові пільги та швидкі операційні стимули. (Повністю Повідомлення, я мав честь бути обраним для написання тексту акта).

На момент написання цієї статті законодавство все ще розглядається в штаті.

9. Гонконг: немає необхідності в регулюванні Bitcoin

У березні уряд Гонконгу зняв певні побоювання щодо того, що юрисдикція вживе жорстких заходів щодо цифрових валют, опублікувавши офіційні вказівки, в яких зазначено, що біткойни «не становлять значної загрози для фінансової системи».

Таким чином, міністр фінансових послуг і казначейства дійшов висновку, що «немає необхідності запроваджувати законодавство для регулювання торгівлі віртуальними товарами або забороняти людям брати участь у такій діяльності».

Гонконг є місцевим центром діяльності з цифровими валютами, і це ствердне твердження надає таку необхідну впевненість компаніям, які там працюють.

8. CFTC: біткойни – це товари

З 2013 року ми знаємо, що для цілей регулювання боротьби з відмиванням грошей федеральний уряд вважає Bitcoin валютою. Але у вересні Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) оголосив свій перший цивільний примусовий позов проти платформи для торгівлі опціонами на Bitcoin Coinflip.

Таким чином CFTC підтвердив те, у що багато хто в спільноті давно вірив: CFTC вважає Bitcoin товаром, який підлягає її нагляду. У результаті Coinflip поніс відповідальність за те, що не зареєстрував свою біржу опціонів на Bitcoin як своп.

Тепер ми можемо очікувати, що CFTC здійснюватиме нагляд за деривативами Bitcoin , а також за злочинами на їхніх Ринки.

7. Аудити BSA: FinCEN серйозно ставиться до боротьби з відмиванням коштів

Якщо були сумніви в тому, що федеральний уряд США серйозно ставиться до дотримання правил цифрової валюти, 2015 рік розвіяв ці сумніви. У травні Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) оголосила про свій перший раунд перевірок Закону про банківську таємницю тих компаній, які зареєструвалися як оператори грошових переказів у цифрових валютах.

FinCEN делегує свою розслідувальну діяльність щодо порушень боротьби з відмиванням грошей (AML) Службі внутрішніх доходів, яка – з цього року – тепер проводить регулярні перевірки компаній, що займаються цифровими валютами, щоб забезпечити відповідність.

Кілька компаній у космосі повідомили, що вони фактично перевіряються.

6. Каліфорнія: Ліцензія для бізнесу з цифровими валютами

Коли справа доходить до переміщення грошей чи Технології, Каліфорнія є однією з найважливіших юрисдикцій у США.

Тим не менш, він відмовився ліцензувати Bitcoin компанії, відмовився застосовувати існуючі закони про ліцензування переказу грошей проти Bitcoin компаній, що працюють у штаті, і відмовився тлумачити, як ці закони можуть застосовуватися до індустрії Bitcoin загалом.

Нарешті в березні держ AB 1326, акт, який би чітко поставив Bitcoin компанії під дію вказівок щодо ліцензування.

Законопроект був прийнятий Асамблеєю Каліфорнії та буде знову внесений до Сенату Каліфорнії, коли він знову збереться в 2016 році.

5. SEC: деякі майнінгові контракти є цінними паперами

Лише цього місяця ми дізналися, що згідно з даними Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) контракти на майнінг Bitcoin можуть бути цінними паперами.

У своїй примусовій дії проти Джоша Хомеро Гарзи та його компанії з видобутку Bitcoin GAW Miners SEC стверджувала, що Гарза та GAW брали участь у схемі Понці, згідно з якою вони продавали громадськості контракти під назвою «Hashlets».

Агентство прямо стверджувало, що Hashlets були цінними паперами, які регулюються Законом про цінні папери, і тому SEC має юрисдикцію щодо шахрайства.

Комісія з цінних паперів і цінних паперів (SEC) відзначила, що не всі майнінгові контракти є цінними паперами, і описала особливі характеристики Hashlets, які перетнули межу.

4. Нью-Йорк: BitLicense

Якщо ви цього року спостерігали за ONE історією закону про Bitcoin , ймовірно, це булаBitLicense'.

The BitLicenseце зручна для ЗМІ назва поправки до законів Нью-Йорка про грошові послуги, які прагнули створити абсолютно нову Технології ліцензію для Bitcoin та інших компаній, що працюють у сфері віртуальної валюти, що працюють у штаті.

Сага BitLicense почалася в 2013 році, коли Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) розгорнув червону доріжку для блискучих індустрії Bitcoin , щоб запропонувати свої свідчення щодо нової пропозиції.

Спочатку багато хто сприйняв цей проект як яскравий знак легітимності галузі. Однак для деяких вона почала втрачати свій блиск у 2015 році, коли стало ясно, що мова ліцензії виявиться розпливчастою та, зрештою, надмірною.

Остаточна ліцензія набула чинності в серпні цього року.

3. ItBit: альтернатива BitLicense

Де одні крутилися, інші крутилися.

На додаток до пропозиції BitLicense, Нью-Йорк надав альтернативний шлях до легальної роботи в штаті. У 2015 році NYDFS нагороджений свій перший статут трасту для Bitcoin бізнесу: біржа Bitcoin , якою керує itBit.

Структура довіри ставить itBit в інше становище, ніж становище BitLicensee.

Наприклад, якщо власник BitLicense може просто взяти під опіку біткойни клієнта, itBit повинен діяти як довірена особа для своїх клієнтів, ставлячи їхні інтереси вище своїх власних.

2. Продажі Bitcoin ECJ не обкладаються ПДВ

У жовтні Європейський суд остаточно постановив, що продажі Bitcoin звільняються від ПДВ. Після початкової суперечки між членом Bitcoin спільноти та податковою службою Швеції Європейський суд вперше розглянув питання оподаткування Bitcoin у червні минулого року.

Справа була передана до Європейського суду після того, як шведський суд визнав проти податкової служби та постановив, що операції з Bitcoin там повинні бути звільнені від ПДВ.

Якби суд вирішив інакше, роздрібна торгівля Bitcoin була б майже припинена в Європі.

1. Казначейство Великобританії: Правила боротьби з відмиванням коштів для гаманців і пруденційні правила для бірж

Це може бути суперечливим закликом, але я вважаю, що найважливіша нормативна розробка 2015 року відбулася у Великобританії.

У відповідь на звернення до коментарів Міністерство фінансів Великобританії оголошений у березні що він планує вимагати від бірж цифрових валют у Великій Британії запровадити стандарти боротьби з відмиванням коштів, подібні до інших регульованих фінансових посередників.

Однак пруденційні вимоги (як-от вимоги до мінімальної капіталізації та облігації), що застосовуються до деяких компаній, що надають фінансові послуги, застосовуватимуться лише до операцій зберігача, і їх можна використовувати за бажанням. За законом від зберігачів T вимагатиметься відповідати вимогам, але ті, хто це зробить, можуть рекламувати, ймовірно, вселяючу довіру «печатку схвалення», розроблену Британським інститутом стандартів.

Це ставить бізнес Великобританії під зовсім інший – і, чесно кажучи, набагато більш розумний – режим, ніж їхні сусіди по той бік Атлантики.

2016: Чого чекати?

Якщо 2016 рік виявиться хоча б наполовину менш цікавим, ніж 2015 рік, галузь очікує насичений подіями рік. Я можу згадати принаймні дві події, які можна очікувати в 2016 році.

По-перше, я прогнозую, що ми побачимо федеральний звіт про транзакції віртуальної валюти або VCTR. Треба визнати, що це більше звіт, ніж прогноз, оскільки FinCEN припускав це в неофіційних коментарях.

Наразі Bitcoin біржі та кастодіальні гаманці повинні повідомляти про будь-які транзакції з готівкою або монетами (паперовими або металевими) на суму понад 10 000 доларів США у так званому звіті про валютні операції (CTR). Оскільки небагато компаній, що займаються цифровими валютами, є фізичними, індустрія в цілому реєструє мало CTR.

Це є сліпою плямою у фінансовому нагляді FinCEN. FinCEN вже відмовився від натяків на те, що розглядає можливість розширення вимог CTR для Bitcoin. Ми можемо побачити це вже цього року. Це може бути навіть частиною більш комплексної нормотворчості.

По-друге, ми побачимо, як штати почнуть приймати закони, що стосуються не лише бізнесу цифрової валюти, а й бізнесу, що Технології блокчейн. У технологічний простір блокчейн вливається величезна кількість капіталу.

Я вважаю, що штати почнуть робити спроби отримати частину цих доходів, пропонуючи стимули для бізнесу в межах своїх кордонів.

Зображення комп'ютерного права через Shutterstock

Хочете поділитися своєю Погляди про Bitcoin чи блокчейн у 2015 році чи прогнозом на рік вперед? Надсилайте ідеї на адресу news@ CoinDesk.com щоб Навчання , як можна приєднатися до розмови.