Біржа у Великобританії запускається за підтримки регульованої компанії електронних грошей

Команда регульованого емітента електронних грошей запустила біржу Bitcoin під назвою Digital Securities Exchange (DSX).

Емітент, ePayments Systems Ltd, є уповноваженою установою електронних грошей у регулюючому органі Великобританії, Financial Conduct Authority, з минулого липня. Системи електронних платежів у свою чергу зробив DSX своїм агентом.

За словами Майка Риманова, який заснував і очолює обидва підприємства, цей крок має на меті позиціонувати DSX для захоплення ринку торгівлі фунтами стерлінгів біткойнами.

Риманов сказав:

«Ринок фунтів стерлінгів абсолютно недоторканий. У нас є можливість повністю захопити цей ринок, і це наш намір».

DSX, запущений у грудні, пропонує торгівлю Bitcoin, Litecoin, фунтами стерлінгів і євро. Клієнти можуть робити депозити та знімати через SEPA або SWIFT перекази.

За словами Парі Андраде, керівника відділу маркетингу біржі, ePayments Systems має понад 200 000 клієнтів і обсяг транзакцій становить 50 мільйонів доларів на місяць.

Потрібні подвійні облікові записи

Депозити на біржі мають FLOW через системи електронних платежів. Тому клієнти біржі повинні створювати облікові записи на обох платформах.

Відносини між DSX і ePayments Systems ускладнені третьою компанією, Electronic Payments Association Ltd. Наразі кошти клієнтів направляються через EPA, також компанію Риманова, яка співпрацює з емітентом електронних грошей у Гібралтарі.

«EPA — це наша концепція дистрибуції. Щоб отримати гаманець, ви повинні стати членом цієї асоціації», — сказав він.

За словами Риманова, EPA в основному обслуговує онлайн-видавців і валютних трейдерів, які були ідеальним ринком для «м’якого запуску» біржі Bitcoin . Протягом наступного місяця EPA буде вилучено з ланцюжка транзакцій, що дозволить клієнтам мати справу безпосередньо з DSX і ePayments Systems, додав він.

Одна і та сама команда керівників керує як DSX, так і ePayments. Риманов сказав, що керував бізнесом у Центральній та Східній Європі Mergermarket, служби фінансової інформації, яка була частиною Financial Times Group, коли там працював Риманов, перш ніж запустити ePayments.

Використання регульованого FCA платіжного процесора для прийому депозитів від клієнтів для обміну Bitcoin не є новим маневром. Наприклад, давня, але тіньова біржа BTC-e — її оператори залишаються анонімними — приймає депозити від регульованої FCA компанії під назвою Mayzus Financial Services.

Однак статус DSX як зареєстрованого агента регульованих систем ePayments додає новий рівень контролю до біржі, хоча він не надає біржі статусу, який регулюється FCA.

Користувачі повинні створити облікові записи та надати свою ідентифікаційну інформацію системі ePayments як частину правил боротьби з відмиванням грошей, яких має Соціальні мережі емітент.

«Кожен, хто торгує на DSX, підлягає тим самим процедурам відповідності, що й регульований суб’єкт», — сказав Риманов.

Той факт, що кошти повинні FLOW через ePayments Systems перед переходом на DSX, ймовірно, дасть потенційним клієнтам біржі деяку впевненість, принаймні щодо їхніх фіатних коштів, сказав Адам Вазірі, директор консалтингової компанії Diacle, яка надає консультації з питань відповідності та регулювання.

«З точки зору клієнта, вони бачать, що гроші, які вони вкладають, знаходяться в уповноваженій установі та надходять до пов’язаної сторони», – сказав він.

Пропозиція дебетової картки

Ще однією новинкою в підході DSX/ePayments є те, що клієнти можуть переказувати кошти з біржі на передплачену MasterCard, яку пропонує платіжний процесор.

Картка працює як дебетова картка, її також можна використовувати для зняття готівки в банкоматах. За словами Андраде, ліміт витрат на картку становить 20 000 доларів США на день, тоді як зняття з банкоматів не перевищує 3 000 доларів США.

Вона пояснила, що кошти на ePayments застраховані Локтон, страхова брокерська компанія зі штаб-квартирою в Канзас-Сіті. DSX працює над отриманням страховки для коштів на своїй платформі та підтримує зв’язок зі страховими компаніями в Лондоні, додав Андраде.

Важливість регулювання

Біржі та Bitcoin бізнес у Великобританії не змогли забезпечити стабільні відносини з місцевими банками.

Шведська біржа Safello, в a повідомлення клієнтам за кілька днів до того, як його банк був змушений відмовитися від UK Faster Payments, сказав, що зробив «усе, що в його силах», щоб запобігти закриттю свого рахунку, але безрезультатно. Хто був його банком, не повідомляється.

Минулого місяця керуючий Bitcoin хедж-фондом Global Advisors був вимушений шукати в іншому місці після того, як його давній банк HSBC повідомив.

У вересні лондонська біржа Coinfloor припинила пропонувати Faster Payments, коли її постачальник послуг Capital Treasury Services розрізати зв'язки зі своїми Bitcoin клієнтами після тиску з боку банків, з якими вона працює.

Риманов оптимістично оцінює перспективи своєї фірми в банках Великобританії:

«Наші банківські відносини витримають. Ось чому ми використовуємо регульований підхід: банки не обслуговують компанію, яка обробляє біткойни, вони обслуговують організацію, яка є регульованою».

Лондон зображення через Shutterstock