Lançamento da UK Exchange com apoio de empresa regulamentada de dinheiro eletrônico

A equipe por trás de um emissor regulamentado de moeda eletrônica lançou uma bolsa de Bitcoin chamada Digital Securities Exchange (DSX).

O emissor, ePayments Systems Ltd, é uma instituição de moeda eletrônica autorizada pelo regulador do Reino Unido, a Financial Conduct Authority, desdejulho passado.Sistemas de ePayments por sua vez, fez da DSX seu agente.

O movimento visa posicionar a DSX para capturar o mercado de negociação de libras esterlinas e bitcoins, disse Mike Rymanov, que fundou e lidera ambos os empreendimentos.

Rymanov disse:

"O mercado da libra esterlina está absolutamente intocado. Temos a oportunidade de monopolizar esse mercado completamente e essa é nossa intenção."

A DSX, lançada em dezembro, oferece negociação em Bitcoin, Litecoin, libras esterlinas e euros. Os clientes podem fazer depósitos e retiradas por meio de transferências SEPA ou SWIFT.

A ePayments Systems tem mais de 200.000 clientes e um volume de transações de US$ 50 milhões por mês, de acordo com Pari Andrade, chefe de marketing da bolsa.

Contas duplas necessárias

Os depósitos na exchange precisam FLOW por meio de ePayments Systems. Os clientes da exchange, portanto, precisam criar contas em ambas as plataformas.

A relação entre a DSX e a ePayments Systems é complicada por uma terceira empresa,Associação de Pagamentos Eletrônicos Ltda. Os fundos dos clientes são atualmente encaminhados pela EPA, também uma empresa da Rymanov, que trabalha em parceria com um emissor de moeda eletrônica em Gibraltar.

"A EPA é nosso conceito de distribuição. Para conseguir uma carteira, você tem que se tornar um membro desta associação", ele disse.

A EPA atende principalmente editores online e comerciantes de moeda, que eram um mercado ideal para um "lançamento suave" da bolsa de Bitcoin , disse Rymanov. No próximo mês, a EPA será removida da cadeia de transações, permitindo que os clientes negociem diretamente com a DSX e a ePayments Systems, ele acrescentou.

A mesma equipe executiva comanda tanto o DSX quanto o ePayments. Rymanov disse que comandava o desenvolvimento de negócios para a Mergermarket, um serviço de informações financeiras que fazia parte do Financial Times Group quando Rymanov trabalhava lá, na Europa Central e Oriental antes de começar o ePayments.

O uso de um processador de pagamento regulado pela FCA para aceitar depósitos de clientes para uma exchange de Bitcoin não é uma manobra nova. A exchange de longa data, mas obscura, BTC-e – seus operadores permanecem anônimos – aceita depósitos de uma empresa regulada pela FCA chamada Mayzus Financial Services, por exemplo.

No entanto, o status da DSX como agente registrado dos Sistemas de Pagamentos Eletrônicos regulamentados adiciona uma nova camada de escrutínio à bolsa, embora não confira status regulamentado pela FCA à bolsa.

Os usuários devem criar contas e oferecer suas informações de identidade aos Sistemas de Pagamentos Eletrônicos como parte das regras de combate à lavagem de dinheiro que o emissor deve Siga.

"Todos que negociam na DSX estão sujeitos aos mesmos procedimentos de conformidade da entidade regulamentada", disse Rymanov.

O fato de os fundos precisarem FLOW pelos sistemas de pagamento eletrônico antes de irem para a DSX provavelmente dará aos clientes em potencial da bolsa alguma segurança, pelo menos em relação aos seus fundos fiduciários, disse Adam Vaziri, diretor da consultoria Diacle, que presta consultoria sobre conformidade e questões regulatórias.

"Do ponto de vista do cliente, eles veem que o dinheiro que estão depositando está em uma instituição autorizada e fluindo para uma parte relacionada", disse ele.

Oferta de cartão de débito

Outra novidade na abordagem DSX/ePayments é o fato de que os clientes podem transferir fundos da bolsa para um MasterCard pré-pago oferecido pelo processador de pagamentos.

O cartão funciona como um cartão de débito e também pode ser usado para sacar dinheiro em caixas eletrônicos. O limite de gastos no cartão é de US$ 20.000 por dia, enquanto os saques em caixas eletrônicos são limitados a US$ 3.000 por dia, disse Andrade.

Ela explicou que os fundos em ePayments são segurados porBloqueio, uma corretora de seguros sediada em Kansas City. A DSX está trabalhando para obter seguro para fundos em sua plataforma e está em contato com subscritores em Londres, acrescentou Andrade.

A importância da regulamentação

As bolsas e empresas de Bitcoin no Reino Unido não conseguiram garantir relacionamentos estáveis ​​com os bancos locais.

Bolsa sueca Safello, em umperceberaos clientes dias antes de ser forçado a abandonar o UK Faster Payments por seu banco, disse que tinha feito "tudo ao seu alcance" para impedir o fechamento de sua conta, mas sem sucesso. Não revelou quem era seu banco.

No mês passado, o gestor de fundos de hedge de Bitcoin Global Advisors foi forçadopara procurar outro lugar depois que seu banco de longa data, o HSBC, deu aviso.

Em setembro, a bolsa de valores Coinfloor, sediada em Londres, deixou de oferecer pagamentos mais rápidos quando seu provedor de serviços Capital Treasury Servicescortar laços com seus clientes de Bitcoin após pressão dos bancos com os quais trabalha.

Rymanov está otimista sobre as perspectivas de sua empresa com bancos do Reino Unido:

"Nossos relacionamentos bancários vão se manter. É por isso que adotamos a abordagem regulamentada, os bancos não fazem transações bancárias com uma empresa que lida com bitcoins, eles lidam com uma entidade que é regulamentada."

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