Директор FinCEN: Ми не збираємося зловживати Bitcoin

Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) на сьогоднішній день є ONE із найактивніших – і найбільш суперечливих – федеральних агентств США, які займаються боротьбою з екосистемою Bitcoin , роблячи це через низку опублікованих постанов, спрямованих на забезпечення ясності в галузі.

Заснована в 1990 році агентство США відповідає за збір інформації про фінансові операції, які можуть бути використані для підтримки відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансових злочинів. FinCEN вперше звернувся до нових віртуальних валют у 2008 році і одночасно хвалили за взаємодіючи з екосистемою Bitcoin , стикаючись з критикою з боку тих, хто каже, що його зусилля мали успіх інколи придушували інновації.

У новому інтерв’ю CoinDesk, директор FinCEN Дженніфер Шаскі Калвері вирішила протистояти цьому наративу, повторивши, що, незважаючи на те, що головною метою її агентства є захист вітчизняних підприємств і громадян, FinCEN залишається відданим мінімізації тягаря Bitcoin і стартапів цифрової валюти, які добросовісно намагаються відповідати нормам.

Калвері сказав CoinDesk:

«Ми T починаємо з продукту і не оголошуємо продукт лиходієм, ми оголошуємо поганих акторів і з’ясовуємо, що вони роблять зі своїми грошима».

Крім того, Калвері сказав, що FinCEN ширше прагне заручитися підтримкою внутрішньої екосистеми Bitcoin , припускаючи, що індустрія повинна прагнути продемонструвати, як ця Технології може стати підмогою для правоохоронних органів та організацій, таких як FinCEN:

«Я б спробував поставити виклик самій галузі. [...] Ми просимо вас подумати про це з точки зору боротьби з відмиванням грошей (AML), що б ви могли вбудувати [в цю Технології]? [...] Я б закликав ваших читачів подумати про це з нашої точки зору та побачити, чи T можуть вони придумати якісь ідеї».

Ці коментарі є частиною широкомасштабного інтерв’ю CoinDesk , у якому Калвері обговорив події у сфері цифрової валюти Нью-Йорка. Пропозиція BitLicense і що FinCEN очікує від Bitcoin бізнесу, який прагне обслуговувати населення США.

Bitcoin посилює проблеми зі злочинністю

Під час інтерв’ю Калвері намагалася чітко висловити свою віру в те, що Bitcoin як Технології не більш сприйнятливий до злочинного використання, ніж інші фінансові послуги.

Натомість Калвері сказав, що статус біткойна як новачка у фінансовій екосистемі зробив його мішенню для зловмисників.

Вона припустила, що FinCEN вважає, що Bitcoin спільнота вживає заходів для боротьби з використанням технології на темних Ринки і незаконній торгівлі, але деякі компанії активно ускладнюють роботу її агентства. Однак загалом її тон був, мабуть, м’якшим, ніж уінтерв'ю на початку цього року, коли Silk Road і пов’язані з ним справи правоохоронних органів переважають заголовки.

Калвері сказав:

«Ви бачите, як індустрія реагує і намагається встановити контроль над цим. Отже, ви бачите, як галузь розвивається навколо деяких із цих речей, але в той же час ви також бачите, як з’являються підприємства, які намагаються ускладнити роботу правоохоронних органів».

Калвері зазначив, що FinCEN зараз проводить дослідження кільцеві підписи, криптографічний підпис, у якому дія приписується лише групі, і стакани, тип служби змішування, призначеної для приховання джерела транзакцій.

Неформальні торговці Bitcoin на радарі

Відповідно до своїх повноважень як головного регулятора протидії відмиванню коштів у США, Калвері стверджував, що всі учасники екосистеми Bitcoin , які підпадають під керівництво FinCEN, повинні Соціальні мережі його директив.

За словами Калвері, особливе занепокоєння викликають неформальні торговці Bitcoin , які можуть думати, що вони можуть працювати поза наглядом агентства.

«Я чую повідомлення про те, що є люди, які кажуть, що вони почекають і перевірять, чи є якісь примусові заходи за нашими вимогами, перш ніж сприймуть їх надто серйозно, тож це на жаль. Мені доводиться чути, що люди хочуть бачити, як люди роблять неправильно, і вживати заходів, перш ніж вони будуть готові виконувати їх, але ми готові це зробити, якщо нам знадобиться», — сказала вона.

Щодо того, скільки Bitcoin бізнесів можуть слідувати його вказівкам, Калвері сказала, що вона може лише припускати, враховуючи, що компаніям, які надають грошові послуги (MSBs), не потрібно реєструватися як Bitcoin бізнес:

«Іноді ви можете зрозуміти з імені або ми знаємо, хто це, а іноді це незрозуміло, тому я T можу дати точну статистику щодо кількості зареєстрованих».

Однак Калвері мала на меті охарактеризувати своє агентство як ONE для взаємодії з Bitcoin бізнесом, і сказала, що її заохочували Bitcoin стартапи, які найняли досвідчених професіоналів з протидії відмиванню коштів.

Тим, хто не має такого досвідченого персоналу, Калвері сказав, що Ресурсний центр FinCEN готовий надати відповідь протягом 24 годин. Більш конкретні запитання, зазначила вона, отримають письмові відповіді, які будуть опубліковані на веб-сайті FinCEN.

ONE шматочок пирога

Калвері також прокоментував, як FinCEN вписується в ширшу структуру регулятивних організацій США, застерігши, що агентство є лише ONE «шматочком пирога», який включає агентства, присвячені Ринки капіталу, захисту споживачів, безпеці та надійності.

Калвері припустив, що в той час як FinCEN був першим кроком, інші агентства зараз починають оцінювати, як Bitcoin і цифрова валюта підпадають під їхні мандати, сказавши:

«У нас взагалі T тих шматочків пирога, і, звичайно, хороший фінансовий контроль повинен включати всі ці речі. Звичайно, ми шукатимемо, щоб усі інші агентства, відповідальні за такі проблеми, зосередилися на них, і я думаю, що ми бачимо, що це зростає».

Зі свого боку, Калвері зазначив, що FinCEN намагається створити узгоджену структуру для всієї фінансової екосистеми, ONE охоплює все: від готівки до кредитних карток і Bitcoin.

«Я вважаю, що ми агностики з точки зору того, як ми думаємо про будь-яку галузь або продукт. Для нас кожна галузь і продукт, через які протікає вартість, дають можливість злочинцям і зловмисникам скористатися цим», — додав Калвері.

BitLicense не залежить від технології

Калвері також висловила свою думку щодо дебатів навколо пропозиції BitLicense у Нью-Йорку, припустивши, що вона T вважає, що це стосується певних технологій, як стверджували деякі представники галузі.

«Коли я переглядав його, я побачив багато концепцій, які мені були вже знайомі з Нью-Йорка та інших місць», — сказав Калвері.

Хоча вона похвалила Бена Лоскі за головну роль у проекті, Калвері висловила переконання, що нью-йоркський регулятор, як і її власна організація, також потребує підтримки деяких інших федеральних агентств.

Калвері сказав CoinDesk:

«Я б сказав, що ми займаємося лише протидією відмиванню коштів, і що тут є всі ці інші аспекти, будь то безпека та надійність чи захист споживачів, про які потрібно думати. Бен Лоскі, з місця, де він сидить, — це людина, яка має думати про деякі з цих інших речей».

Контроль, схожий на готівку, на столі

У більш широкому плані Калвері припустив, що FinCEN вважає, що йому, можливо, доведеться змінити свій підхід до Bitcoin та цифрової валюти, якщо ця Технології буде прийнята ширше. Калвері вперше запропонував подібний шлях для агентства на слуханнях у Сенаті США щодо Bitcoin минулого листопада.

Однак її коментарі свідчать про те, що цей сценарій може відбутися далеко в майбутньому, коли більшій кількості людей стане можливим здійснювати свої фінанси виключно в екосистемі Bitcoin .

Калвері сказав:

«Можливо, нам потрібно буде почати думати про інший підхід, будь то підхід, більш схожий на готівку, чи щось інше, але ми, звичайно, стежимо за цим і намагаємося KEEP ».

Читайте повне інтерв'ю Калвері CoinDesk.

Зображення через FinCEN; Shutterstock