Директор FinCEN: Мы не собираемся выставлять Bitcoin в негативном свете

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) на сегодняшний день является ONE из самых активных (и наиболее противоречивых) федеральных агентств США, занимающихся экосистемой Bitcoin , и делает это посредством ряда опубликованных постановлений, направленных на внесение ясности в отрасль.

Основанная в 1990 году,Агентство СШАотвечает за сбор информации о финансовых транзакциях, которые могут использоваться для поддержки отмывания денег, финансирования терроризма и финансовых преступлений. FinCEN впервые обратилась к новым виртуальным валютам в 2008 году и одновременнохвалят за взаимодействовать с экосистемой Bitcoin , сталкиваясь с критикой со стороны тех, кто утверждает, что ее усилия иногда подавлял инновации.

В новом интервью CoinDesk директор FinCEN Дженнифер Шаски Кэлвери приняла меры по противодействию этой риторике, повторив, что, хотя главной целью ее агентства является защита отечественного бизнеса и граждан, FinCEN по-прежнему стремится минимизировать бремя стартапов, занимающихся Bitcoin и цифровой валютой, которые добросовестно прилагают усилия для соблюдения нормативных требований.

Кэлвери рассказал CoinDesk:

«Мы T начинаем с продукта и не выставляем его в вину, мы выставляем в вину недобросовестных игроков и выясняем, что они делают со своими деньгами».

Кроме того, Кэлвери заявил, что FinCEN в более широком смысле стремится заручиться поддержкой внутренней экосистемы Bitcoin , предполагая, что отрасль должна попытаться продемонстрировать, как эта Технологии может помочь правоохранительным органам и таким организациям, как FinCEN:

«Я бы попытался бросить вызов самой отрасли. [...] Мы просим вас подумать об этом с точки зрения борьбы с отмыванием денег (AML), что вы могли бы добавить [в Технологии]? [...] Я бы предложил вашим читателям подумать об этом с нашей точки зрения и посмотреть, T ли они придумать какие-нибудь идеи».

Комментарии стали частью обширного интервью с CoinDesk , в котором Кэлвери обсудил разработки в области цифровой валюты, Нью-Йорка Предложение BitLicense и чего FinCEN ожидает от Bitcoin компаний, стремящихся обслуживать население США.

Bitcoin усиливает обеспокоенность преступностью

На протяжении всего интервью Кэлвери стремилась ясно выразить свою убежденность в том, что Bitcoin как Технологии не более подвержен преступному использованию, чем другие финансовые услуги.

Напротив, по словам Кэлвери, статус биткоина как новичка в финансовой экосистеме сделал его мишенью для недобросовестных игроков.

Она предположила, что FinCEN считает, что сообщество Bitcoin предпринимает шаги по борьбе с использованием технологии на темных Рынки и в незаконной торговле, но некоторые компании активно мешают ее агентству. Однако в целом ее тон был, пожалуй, мягче, чем винтервью в начале этого года, когда Silk Road и связанные с ним дела правоохранительных органовдоминировали заголовки.

Кэлвери сказал:

«Вы видите, как отрасль реагирует и пытается взять ситуацию под контроль. Поэтому вы видите, как промышленность развивается вокруг некоторых из этих вещей, но в то же время вы также видите, как возникают предприятия, пытающиеся усложнить работу правоохранительных органов».

Кэлвери указал, что FinCEN в настоящее время изучаеткольцевые подписи, криптографическая подпись, в которой действие приписывается только группе, истаканы, тип сервиса смешивания, призванный скрыть источник транзакций.

Неофициальные торговцы Bitcoin на радаре

В соответствии со своими полномочиями главного регулятора по борьбе с отмыванием денег в США Кэлвери заявил, что все участники экосистемы Bitcoin , подпадающие под действие FinCEN, должны Социальные сети его директивам.

По словам Кэлвери, особую обеспокоенность вызывают неофициальные торговцы Bitcoin , которые могут полагать, что могут действовать вне надзора агентства.

«Я слышу сообщения о том, что есть люди, которые говорят, что они подождут и посмотрят, есть ли какие-либо меры по обеспечению соблюдения наших требований, прежде чем они воспримут их слишком серьезно, так что это прискорбно. Я должна услышать, что люди хотят видеть, как люди поступают неправильно, и принять меры, прежде чем они захотят подчиниться, но мы готовы сделать это, если это необходимо», - сказала она.

Что касается того, сколько компаний, Bitcoin , могут следовать ее рекомендациям, Кэлвери заявила, что она может только предполагать, учитывая, что предприятиям, предоставляющим финансовые услуги (MSB), не нужно регистрироваться как компании, работающие с Bitcoin :

«Иногда это можно понять по имени или мы знаем, кто это, а иногда это неясно, поэтому я T могу предоставить вам точную статистику о том, сколько человек зарегистрировалось».

Однако Кэлвери стремилась охарактеризовать свое агентство как ONE для сотрудничества с Bitcoin бизнесом, и сказала, что ее воодушевили Bitcoin стартапы, нанявшие опытных специалистов по соблюдению требований AML.

Кэлвери сказал тем, у кого нет такого опытного персонала, чтоЦентр ресурсов FinCENготова предоставить ответы в течение 24 часов. Более конкретные вопросы, указала она, получат письменные ответы, которые будут опубликованы на веб-сайте FinCEN.

ONE кусок пирога

Кэлвери также прокомментировал, как FinCEN вписывается в более широкую структуру регулирующих организаций США, предупредив, что агентство является лишь ONE «куском пирога», который включает агентства, занимающиеся Рынки капитала, защитой прав потребителей, а также безопасностью и надежностью.

Кэлвери предположил, что, хотя FinCEN был первопроходцем, другие агентства теперь начинают оценивать, как Bitcoin и цифровая валюта попадают под их мандаты, заявив:

«У нас вообще T этих кусков пирога, и, безусловно, хороший финансовый контроль должен включать все эти вещи. Конечно, мы бы хотели, чтобы все другие агентства, отвечающие за подобные проблемы, сосредоточились на них, и я думаю, что мы видим рост этого».

Со своей стороны, Кэлвери указал, что FinCEN пытается создать ONE структуру для всей финансовой экосистемы, охватывающую все: от наличных денег до кредитных карт и Bitcoin.

«Я полагаю, что мы агностики в том, как мы думаем о любой отрасли или продукте. Для нас каждая отрасль и продукт, через которые проходит стоимость, предоставляют преступникам и недобросовестным лицам возможность воспользоваться ими», — добавил Кэлвери.

BitLicense не привязана к конкретной технологии

Кэлвери также высказалась по поводу дебатов вокруг предложения Нью-Йорка о BitLicense, заявив, что, по ее мнению, оно T является технологически-специфичным, как утверждают некоторые представители отрасли.

«Просматривая его, я увидел много концепций, с которыми я уже был знаком по Нью-Йорку и другим местам», — сказал Кэлвери.

Хотя она похвалила Бена Лоуски за руководящую роль в проекте, Кэлвери выразила уверенность в том, что регулирующий орган Нью-Йорка, как и ее собственная организация, также нуждается в поддержке некоторых других федеральных агентств.

Кэлвери рассказал CoinDesk:

«Я бы сказал, что мы просто занимаемся AML здесь и что есть все эти другие аспекты, будь то безопасность и надежность или защита прав потребителей, которые необходимо учитывать. Бен Лоуски, с его точки зрения, является тем, кому необходимо учитывать ряд других вещей».

На столе контроль, подобный наличным деньгам

В более широком смысле, Кэлвери предположил, что FinCEN считает, что ему, возможно, придется изменить свой подход к Bitcoin и цифровой валюте, если эта Технологии будет принята более широко. Кэлвери впервые предложил агентству аналогичный путь вперед на слушаниях в Сенате США по Bitcoin в ноябре прошлого года.

Однако ее комментарии предполагают, что этот сценарий может быть реализован еще в далеком будущем, когда большее количество людей сможет управлять своими финансами исключительно в экосистеме Bitcoin .

Кэлвери сказал:

«Возможно, нам следует начать думать о другом подходе, будь то подход, более приближенный к наличным деньгам, или что-то еще, но это определенно то, за чем мы следим и стараемся быть на KEEP впереди».

Прочитайте полное интервью Кэлвери с CoinDesk.

Изображения черезFinCEN;Шаттерсток