LocalBitcoins.com заморожує та розморожує рахунок у швейцарському банку через переказ SEPA

Регулювання та безпека є головною проблемою, з якою підприємливі люди в Bitcoin економіці мають справу щодня. Місцеві біткойни, це ринок у Фінляндії, де люди купують і продають валюту. Нещодавно на сайті сталася подія, яка є прикладом того, що банківські органи проявили свою владу щодо біткойнів.

У дописі в блозі Андрій Зілло з Localbitcoin переказав історію про замороження владою швейцарського банківського рахунку його компанії через велику транзакцію з Bitcoin . Клієнт, з яким Localbitcoins співпрацювала в минулому, попросив велику суму біткойнів за євро. Гроші були надіслані на Localbitcoin за допомогою єдиної зони платежів у євро (SEPA) передача. Localbitcoin здійснив транзакцію, щоб потім отримати Request на повернення коштів від банку, який відправив на переказ.

Проблема полягає в тому, що Localbitcoins вже перерахував BTC на Bitcoin -адресу клієнта. Через це вони відхилили Request на повернення коштів до банку-відправника. Це призвело до того, що рахунок Localbitcoins Swiss було заморожено до вирішення ситуації.

На вирішення проблеми знадобилося три дні, поки банк заморозив рахунок Localbitcoins. Маючи справу з ускладненнями, пов’язаними з імовірно невдалою транзакцією, компанія змогла продовжити роботу. «Ми KEEP мінімальний баланс на всіх наших рахунках, щоб мінімізувати вплив заморожування активів через політичні та кримінальні ризики в індустрії віртуальних валют», — пояснив Зілло.

Цікаво, що клієнт, який запитував біткойни, видалив свій обліковий запис Localbitcoin незабаром після завершення транзакції. Це може бути розцінено як підозріла діяльність, особливо для клієнта, який регулярно веде бізнес з Localbitcoin.

«Згідно із законами Фінляндії, банк, який відправив банківський переказ (у нашому випадку це швейцарський банк), несе відповідальність за очищення грошей і перевірку законності переказу», — написав Zillo. У зв’язку з цим, а також шляхом надання квитанції про транзакцію, включно з залученими адресами Bitcoin , обліковий запис було розморожено.

Імовірно, час від часу виникають такі історії, коли банківська індустрія бореться з тим, як обробляти транзакції з цифровою валютою. На відміну від кредитних карток, коли біткойни надіслано з ONE адреси на іншу, транзакцію неможливо скасувати. Через це багато Bitcoin бізнесу можуть зіткнутися з проблемами, оскільки валюта намагається отримати визнання та респектабельність.

Зрештою, компанії, які ведуть бізнес, обмінюючи Bitcoin на фіатну валюту, стикаються з проблемами, оскільки їм неминуче доводиться працювати з банківською індустрією. Маючи справу з обміном і переказом валют, важливо знати закони. Розуміння того, як працює SEPA, а також нормативних актів в інших регіонах, де ведуть бізнес Bitcoin підприємства, буде важливим у майбутньому.