LocalBitcoins.com tem conta bancária suíça congelada e descongelada devido à transferência SEPA

Regulamentação e segurança são questões importantes com as quais pessoas empreendedoras na economia Bitcoin precisam lidar diariamente. Bitcoins locais, é um mercado baseado na Finlândia para conectar pessoas para comprar e vender a moeda. Recentemente, o site passou por um evento que é um exemplo de onde autoridades bancárias mostraram sua autoridade com relação aos Bitcoins.

Em uma postagem de blog, Andrei Zillo da Localbitcoinretransmitiu a história da conta bancária suíça de sua empresa ter sido congelada pelas autoridades locais por causa de uma grande transação de Bitcoin . Um cliente com quem a Localbitcoins havia feito negócios no passado solicitou uma grande quantia de Bitcoins por Euros. O dinheiro foi enviado para a Localbitcoins usando uma Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA) transferência. A Localbitcoins realizou a transação, apenas para depois receber uma Request de devolução dos fundos pelo banco que enviou a transferência.

O problema é que a Localbitcoins já havia transferido BTC para o endereço Bitcoin do cliente. Por isso, eles recusaram a Request de devolução dos fundos ao banco de origem. Isso resultou no congelamento da conta Localbitcoins Swiss até que a situação fosse resolvida.

O problema levou três dias para ser resolvido enquanto o banco congelava a conta da Localbitcoins. Enquanto lidava com as complicações decorrentes de uma transação supostamente errada, a empresa conseguiu continuar operando. “ KEEP saldos mínimos em todas as nossas contas para minimizar o impacto de congelamentos de ativos devido a riscos políticos e criminais na indústria de moeda virtual”, explicou Zillo.

Curiosamente, o cliente que solicitou os Bitcoins havia deletado sua conta Localbitcoins logo após a transação ter sido concluída. Isso pode ser interpretado como atividade suspeita, especialmente para um cliente que fazia negócios regularmente com a Localbitcoins.

“Pelas leis da Finlândia, o banco de origem de uma transferência eletrônica (o banco suíço no nosso caso) é responsável por compensar o dinheiro e garantir que a transferência seja legítima”, escreveu Zillo. Por isso, e ao fornecer um recibo da transação, incluindo os endereços de Bitcoin envolvidos, a conta foi descongelada.

Histórias como essa provavelmente surgirão de tempos em tempos, à medida que o setor bancário luta para lidar com transações de moeda digital. Ao contrário dos cartões de crédito, uma vez que os Bitcoins são enviados de um endereço para outro, a transação não pode ser revertida. Muitos negócios de Bitcoin podem ser confrontados com problemas por causa disso, à medida que a moeda tenta ganhar adoção e respeitabilidade.

No final, as empresas que estão fazendo negócios trocando Bitcoin por moeda fiduciária enfrentam desafios porque inevitavelmente têm que trabalhar com o setor bancário. Ao lidar com a troca e transmissão de moedas, é importante conhecer as leis. Entender como a SEPA funciona, bem como as regulamentações em outras localidades onde as empresas de Bitcoin fazem negócios, será importante daqui para frente.