FATF потребує абсолютно нового підходу до регулювання Крипто, йдеться на саміті V20

Групі розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) потрібен абсолютно новий підхід, коли справа доходить до контролю за Крипто, за словами Сіан Джонс, рушійної сили більшості стандартів боротьби з відмиванням грошей (AML) у цьому секторі.

Виступаючи на закритті другого щорічного Саміт постачальників послуг віртуальних активів V20Джонс сказав, що FATF достатньо поглянути на світ децентралізованих Фінанси (DeFi), який швидко розвивається, щоб побачити, наскільки невідповідною стає традиційна система перевірки транзакцій, створена півстоліття тому через SWIFT.

Глобальна організація з боротьби з відмиванням коштів FATF рекомендувала місцевим регуляторам країн G-20 і за її межами спробувати прищепити т.зв. Правило подорожі вимоги до цифрових активів, де посередники (постачальники послуг віртуальних активів, або VASP, у цьому випадку) повинні ділитися особистою інформацією (PII) про Крипто транзакції.

Читайте також: Чому FinCEN хоче отримати детальну інформацію про всі транскордонні транзакції понад 250 доларів США

Однак CORE Крипто полягає у видаленні посередників – те, що чітко демонструє DeFi, сказав Джонс.

«FATF має розглянути питання про розробку абсолютно нових підходів до управління ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму в Крипто», — сказав Джонс делегатам V20 у середу. "Перевірені методи працюють, за модою, у традиційному світі грошей. Можливо, їх можна зробити так, щоб відповідати проміжному Крипто . Вони не обов’язково підходять до світу DeFi, де вони не підходять для цілей".

Джонс додав, що FATF, схоже, лише частково усвідомила той факт, що «Крипто було народжено через бажання деяких не обійти владу, порушити закон чи сприяти відмиванню грошей, а скоріше усунути посередників, позбавити традиційних Фінанси».

Тільки члени

На другий день саміту V20, який був відкритий лише для членів, кілька представників відомих платформ DeFi сказали делегатам, що їм або було відмовлено в доступі до зустрічей консультативного форуму FATF для приватного сектору, або вони взагалі T чули від FATF, сказав Джонс.

"Стандарти FATF для постачальників послуг віртуальних активів є результатом широких консультацій між урядами, галуззю та експертами з віртуальних активів. З моменту їх завершення минулого року ми побачили прогрес як з боку урядів, так і з боку промисловості. Більше половини членів FATF повідомили, що наразі вони впровадили необхідні зміни в законодавство", - повідомив CoinDesk електронною поштою речник FATF.

"Сектор віртуальних активів неймовірно швидко розвивається та різноманітний. Ось чому FATF уважно стежить за сектором, щоб побачити вплив Стандартів і виявити нові та нові ризики та тенденції", - продовжили вони. «FATF випускає оновлені рекомендації щодо таких питань, як однорангові транзакції та нерозміщені гаманці, і проведе другий перегляд переглянутих Стандартів до червня 2021 року. Як ми робили протягом 2020 року, це включатиме консультації з низкою представників сектору віртуальних активів».

«FATF має подвоїти свою взаємодію з усіма учасниками, включаючи розробників програмного забезпечення DeFi та користувачів, які не є частиною промислово розвиненого Крипто », — сказав Джонс. «Також галузь має тісніше співпрацювати, щоб представити єдиний голос і взаємодіяти з FATF і регуляторами».

Надалі Джонс рекомендував створити єдиний підрозділ для спілкування з FATF, який представляв би всю галузь та її асоціації, а не 20 або близько того різних голосів, кожен з яких говорив би протягом кількох хвилин. Вона також запропонувала зустрічі для переговорів з FATF проводити частіше – щомісяця, а не щокварталу.

З багатьма рішеннями правил Крипто , які зараз діють, включаючи a широко поширений стандарт обміну повідомленнями, учасники галузі занурилися в гайки й болти, щоб забезпечити бездоганну взаємодію цих рішень.

Читайте також: Крипто встановлюють стандарт обміну повідомленнями, щоб мати справу з правилами подорожей FATF

The безліч рішень правил подорожей створила власну проблему сумісності, особливо враховуючи різноманітність власних пропозицій і некомерційних протоколів; деякі рішення віддають перевагу централізованим опорним точкам, таким як центри сертифікації, тоді як інші хочуть більш децентралізований підхід із використанням блокчейнів і смарт-контрактів.

На сьогоднішній день найбільшим кроком у плані сумісності став стандарт обміну повідомленнями InterVASP (IVMS 101), який точно визначає формат корисного навантаження повідомлень із даними ідентифікаційної інформації, які надсилаються між VASP. У зв’язку з цим досягненням на саміті V20 стало відомо, що ще кілька стандартів були представлені та обговорюються.

Тертя FATF

Малкольм Райт, керівник відділу боротьби з відмиванням коштів у Global Digital Фінанси, виділив області, де стандарти можуть допомогти усунути больові моменти, зокрема спільний доступ до каталогів і зберігання даних клієнтів.

«Деякі рішення працюють над каталогом або пошуком VASP, тому нам потрібно згладити, як Міст Сігна буде говорити з a Нотабене", - сказав Райт. "Іншим може бути стандарт безпеки щодо того, що відбувається з даними, коли вони зберігаються, наприклад, як вони захищені та зберігаються окремо. Ми також T повинні забувати про необхідність перевірки інформації на предмет санкцій, хоча для цього, ймовірно, не потрібен стандарт».

Читайте також: Де FATF Крипто Compliance стає цікавою: Африка

Залишаючи осторонь згладжування зморшок, яке робиться у всесвіті VASP FATF – який досить обмежений так званим «індустріалізованим Крипто» простором – слон у кімнаті залишається тим, що відбувається з приватними чи нерозміщеними гаманцями.

Регулятори часто розглядають це як своєрідний проксі-сервер для незаконної діяльності, але, як було сказано раніше, це CORE принцип Крипто, не кажучи вже про необхідний спосіб уникнути регулярних повторюваних хакерських операцій на біржі.

«Протягом наступних кількох років виникне цілий набір проблем, пов’язаних із приватними гаманцями, які не підлягають зберіганню, і вони просто величезні», — сказав генеральний директор CipherTrace Дейв Джеванс. «Це зробило б всю роботу, яку ми виконали за останні 18 місяців, схожою на дитячу забавку».

РЕДАГУВАТИ (15:13 UTC, 19 листопада 2020 р.): Оновлено з коментарем FATF.