Le GAFI a besoin d'une approche entièrement nouvelle pour réguler les Crypto, déclare le sommet V20

Le Groupe d'action financière (GAFI) a besoin d'une approche entièrement nouvelle en matière de contrôle des Crypto, selon Sian Jones, la force motrice derrière une grande partie des normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) du secteur à ce jour.

Prenant la parole à la clôture de la deuxième édition annuelleSommet des fournisseurs de services d'actifs virtuels V20Jones a déclaré que le GAFI n'a qu'à observer l'évolution rapide du monde de la Finance décentralisée (DeFi) pour voir à quel point le système traditionnel de vérification des transactions créé il y a un demi-siècle par SWIFT devient incongru.

Le GAFI, organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent, a recommandé aux régulateurs locaux des pays du G-20 et au-delà d'essayer de greffer les soi-disantRègle de voyage exigences sur les actifs numériques, où les intermédiaires (fournisseurs de services d'actifs virtuels, ou VASP, dans ce cas) doivent partager des informations personnellement identifiables (PII) sur les transactions Crypto .

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Le CORE de la Crypto réside dans la suppression des intermédiaires, ce que DeFi démontre clairement, a déclaré Jones.

« Le GAFI doit envisager de développer des approches entièrement nouvelles pour gérer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liés aux Crypto», a déclaré Jones aux délégués du V20 mercredi. « Les méthodes éprouvées fonctionnent, d'une certaine manière, dans le monde traditionnel de la monnaie. On peut sans doute les adapter au monde des Crypto intermédiées. Elles ne sont pas forcément adaptées au monde de la DeFi, où elles ne sont pas adaptées. »

Jones a ajouté que le GAFI semble n'avoir que partiellement compris le fait que «la Crypto est née du désir de certains, non pas de contourner l'autorité, d'enfreindre la loi ou de faciliter le blanchiment d'argent, mais plutôt de supprimer les intermédiaires, de désintermédier la Finance traditionnelle ».

Réservé aux membres

Le deuxième jour du sommet du V20, qui était ouvert uniquement aux membres, a entendu plusieurs représentants de plateformes DeFi de premier plan qui ont déclaré aux délégués qu'on leur avait refusé l'accès aux réunions du forum consultatif du secteur privé du GAFI ou qu'ils n'avaient T eu de nouvelles du GAFI, a déclaré Jones.

« Les normes du GAFI pour les prestataires de services d'actifs virtuels sont le fruit d'une vaste consultation entre les gouvernements, l'industrie et les experts en actifs virtuels. Depuis leur finalisation l'année dernière, nous avons constaté des progrès tant de la part des gouvernements que de l'industrie. Plus de la moitié des membres du GAFI ont indiqué avoir mis en œuvre les modifications législatives nécessaires », a déclaré un porte-parole du GAFI à CoinDesk par courriel.

« Le secteur des actifs virtuels évolue rapidement et est extrêmement diversifié. C'est pourquoi le GAFI suit de près le secteur afin d'évaluer l'impact des Normes et d'identifier les risques et tendances nouveaux et émergents », ont-ils poursuivi. « Le GAFI publie des orientations actualisées sur des questions telles que les transactions peer-to-peer et les portefeuilles non hébergés, et procédera à un deuxième examen des Normes révisées d'ici juin 2021. Comme nous l'avons fait tout au long de 2020, cette consultation comprendra divers représentants du secteur des actifs virtuels. »

« Le GAFI doit redoubler d'efforts pour collaborer avec tous les acteurs, y compris les développeurs et utilisateurs de logiciels DeFi qui ne font pas partie du monde Crypto industrialisé », a déclaré Jones. « De même, le secteur doit collaborer plus étroitement afin de présenter une voix unifiée et de renforcer son engagement auprès du GAFI et des régulateurs. »

À l'avenir, Jones a recommandé la création d'une unité unique chargée de dialoguer avec le GAFI et représentant l'ensemble du secteur et ses associations, plutôt qu'une vingtaine de voix distinctes s'exprimant chacune pendant quelques minutes. Elle a également suggéré que les réunions avec le GAFI soient plus fréquentes, mensuelles plutôt que trimestrielles.

Avec de nombreuses solutions de règles de voyage Crypto désormais disponibles, y compris une norme de messagerie largement adoptée, les acteurs de l'industrie se sont plongés dans les détails pour que ces solutions interagissent de manière transparente.

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Le pléthore de solutions Travel Rulea créé son propre problème d’interopérabilité, en particulier compte tenu de la variété des propositions propriétaires et des protocoles à but non lucratif ; certaines solutions préfèrent des points d’ancrage centralisés comme les autorités de certification, tandis que d’autres souhaitent une approche plus décentralisée utilisant des blockchains et des contrats intelligents.

Jusqu'à présent, la plus grande avancée en matière d'interopérabilité a été la norme de messagerie InterVASP (IVMS 101), qui détaille précisément le format que doivent prendre les données personnelles transmises entre les VASP. Suite à cette avancée, le sommet V20 a appris que plusieurs autres normes avaient été proposées et étaient en cours de discussion.

frictions du GAFI

Malcolm Wright, responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent chez Global Digital Finance, a mis en évidence les domaines dans lesquels les normes pourraient contribuer à éliminer les points sensibles, notamment le partage d'annuaires et le stockage des données clients.

« Certaines solutions fonctionnent sur un répertoire ou une recherche VASP et nous devons donc simplifier la manière dont unPont Sygnaparlera à unNotabène« », a déclaré Wright. « Une autre solution pourrait être une norme de sécurité concernant le devenir des données stockées, notamment leur sécurisation et leur conservation séparée. Nous ne devons T non plus négliger la nécessité de filtrer les informations en vue de sanctions, même si cela ne nécessitera probablement pas de norme. »

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Laissant de côté le lissage des rides effectué dans l'univers VASP du GAFI - qui est assez limité à l'espace dit « Crypto industrialisé » - l'éléphant dans la pièce reste ce qui se passe avec les portefeuilles privés ou non hébergés.

Les régulateurs considèrent souvent cela comme une sorte de proxy pour une activité illicite, mais comme indiqué précédemment, c'est un principe CORE de la Crypto, sans parler d'un moyen nécessaire pour éviter les piratages d'échange récurrents.

« Au cours des prochaines années, les portefeuilles privés non dépositaires susciteront de nombreux problèmes, qui seront tout simplement colossaux », a déclaré Dave Jevans, PDG de CipherTrace. « Tout le travail accompli ces 18 derniers mois semblerait alors un jeu d'enfant. »

MODIFIER(15h13 UTC, 19 novembre 2020) : Mis à jour avec les commentaires du GAFI.