На Celsius, дела которой, откровенно говоря, сейчас идут не очень хорошо, подал в суд бывший деловой партнер, который утверждает, что компания а) T заплатила ему и б) занималась откровенно нечестной практикой (если утверждения верны).

Вы читаете State of Криптo, информационный бюллетень CoinDesk , посвященный взаимодействию Криптовалюта и правительства. кликните сюдачтобы подписаться на будущие выпуски.

«Классическая Понци»

Повествование

KeyFi Inc., инвестиционная управляющая компания,подает в суд на Криптo Celsius за невыполнение «договорных обязательств», утверждая, что пострадавшая компания не выплатила ему «миллионы долларов».

Компания и ее основатель Джейсон Стоун не берут пленных: Стоун утверждает, что «Celsius фактически является неплатежеспособной по балансу».

И просматривая жалобу, все, что я могу сказать, это «уф».

Почему это важно

Celsius прекратила вывод средств в прошлом месяце, став первой из нескольких компаний, сделавших это на фоне быстро набирающего обороты цикла медвежьего рынка. Если выдвинутые обвинения верны, это означает, что Celsius — еще одна компания, которая не сможет вернуть своих клиентов без существенной помощи. Тем не менее, похоже, в этой истории есть нечто большее, чем просто эти обвинения.

Разбираем это

Джейсон Стоун, владелец KeyFi, по сути, заявил, что Celsius не может выполнить все свои финансовые обязательства, взял кредит в размере 1 миллиарда долларов у эмитента стейблкоинов Tether и использует средства новых клиентов для погашения задолженности старых клиентов.

Последнее утверждение особенно убийственно.

Краткое изложение обвинений:

• KeyFi и Celsius заключили так называемое неформальное соглашение, согласно которому KeyFi будет выступать в качестве инвестиционного менеджера Celsius, используя средства клиентов Celsius.
• Стоун заявил, что обнаружил, что у Celsius «отсутствовали базовые средства обеспечения безопасности».
• Компании оформили это соглашение к концу 2020 года. В соответствии с соглашением, Stone будет получать 50% чистой прибыли от действий Celsius до 2022 года, говорится в заявлении.
• И, э-э, из документов: «Стоун также узнал о многочисленных инцидентах, когда неспособность Ответчиков вести базовый учет подвергала опасности средства клиентов. ONE из таких примеров был ненадлежащий учет Celsius определенных платежей, причитающихся клиентам, что привело к возникновению задолженности в размере 200 миллионов долларов, которую компания даже не понимала, как и почему она должна».
• По словам Стоуна, Celsius также не смогла должным образом застраховаться от волатильности рынка, поэтому бумажная прибыль в долларах США могла не стать фактической прибылью после конвертации в Криптo клиентов.

Иск был подан юридической фирмой Roche Freedman, и снова, некоторые довольно взрывные обвинения. Иск отмечает прекращение Celsius выводов с прошлого месяца как ONE из беспокоящих вопросов.

«12 июня 2022 года эти проблемы, которые Истец выявил в марте 2021 года, теперь нанесли вред не только Истцу, но и сотням тысяч людей, которые используют платформу Ответчиков, поскольку Ответчики теперь отказываются выполнять требования своих клиентов о выводе активов, которые они депонировали и доверили Ответчикам», — утверждается в иске.

Поскольку Celsius лишилась финансирования, компания, как утверждается, пошла на все, чтобы продолжить выплаты существующим клиентам, в том числе одолжив 1 миллиард долларов у Tether.

«Столкнувшись с кризисом ликвидности, Celsius начал предлагать двузначные процентные ставки, чтобы привлечь новых вкладчиков, чьи средства использовались для погашения задолженности предыдущих вкладчиков и кредиторов. Таким образом, хотя Celsius продолжал позиционировать себя как прозрачный и хорошо капитализированный бизнес, на самом деле он превратился в финансовую пирамиду», — утверждается в иске.

Даже несмотря на то, что этот иск разворачивается, стоит отметить, что Celsius потратила последние несколько недель на погашение кредитов различным приложениям децентрализованного Финансы (DeFi), включая 140 миллионов долларов США для Maker, что дает ему доступ к залоговому обеспечению на сумму 440 миллионов долларов;Aave, предоставив ему 950 миллионов долларов; и другие.

Другие вопросы остаются без ответа. ONE деталь, которую я T увидел, — почему Стоун ждал до июля 2022 года, чтобы подать этот иск, если он покинул компанию в марте 2021 года. Надежды, что ему все равно заплатят?

Что входит в FDIC?

Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) — это регулятор в США, призванный обеспечивать надежность и безопасность банков и сберегательных ассоциаций. Если банк терпит крах, FDIC — это регулятор, который застрахует депозиты клиентов на сумму до 250 000 долларов.

Обратите внимание, что это происходит, если банк или сберегательная ассоциация терпят крах. Если клиент банка терпит крах, и этот клиент случайно хранит клиентские средства в банке, это не означает, что клиентские средства обязательно защищены. На самом деле, они не защищены. Что бы ни было на банковском счете, это оно.

Так что Voyager Digital, вероятно, в беде, ха. Компания, которая подала заявление о банкротстве, сталкивается срасследование FDICсвоего рода на фоне утверждений, что он вводил в заблуждение потенциальных клиентов относительно того, насколько застрахованы их средства (спойлер: средства не были защищены).

В понедельник Voyager опубликовал сообщение в блоге, в котором разъясняется, что страховка FDIC означает следующее: «В случае банкротства Metropolitan Commercial Bank вы застрахованы на сумму до 250 000 долларов США на клиента».

Излишне говорить, что MCB пока не подала никаких оснований для беспокойства о том, что она вот-вот рухнет.

Между тем, сама компания Voyager подробно рассказала о том, сколько у нее осталось средств:

• 110 миллионов долларов наличными.
• 350 миллионов долларов наличными в Metropolitan Commercial Bank.
• 1,3 миллиарда долларов в Криптo.
• 650 миллионов долларов США задолженности Three Arrows Capital (3AC).

3AC сейчас занимается собственным иском о банкротстве, так что кто знает, когда эти 650 миллионов долларов снова станут доступны.

Правило Байдена

Смена караула

Я тоже, все еще жду.

Чтобы М. Барр перестал оставаться

T могу найти вескую причину

За незавершённость этого голосования.

В другом месте:

• Кредиторы Three Arrows получили экстренное слушание, поскольку основатели не хотят «сотрудничать»:Кайл Дэвис и Су Чжу, операторы Three Arrows Capital, не сотрудничают с процедурой ликвидации, заявили адвокаты кредиторов в заявлении в пятницу. Сегодня утром состоится слушание по этому вопросу.
• Криптo биржа Blockchain.com столкнулась с потерей $270 млн из-за кредитов Three Arrows Capital: Blockchain.comГенеральный директор Питер Смит сообщил акционерам, что Криптo биржа предоставила Three Arrows займ в размере 270 миллионов долларов, и компания начинает подозревать, что не сможет его вернуть. Однако у компании не должно возникнуть проблем с этой потерей.
• Solana Labs и Multicoin обвиняются в нарушении закона о ценных бумагах инвестором SOL: В другом иске, который, что интересно, также подан юридической фирмой Roche Freedman, утверждается, что Solana Foundation, Solana Labs, Multicoin Capital, FalconX, Анатолий Яковенко и Кайл Самани продавали токены SOL способом, нарушающим федеральный закон о ценных бумагах.

За пределами CoinDesk:

• (Рейтер)Boeing, гигант по производству самолетов, преследуемый, ну, многими вещами (включая, на данный момент, его собственное раздувание), рассматривает возможность прекращения выпуска своего самолета 737 MAX 10, поскольку его кабина экипажа T будет соответствовать правилам безопасности, которые вскоре будут приняты. Компания хочет получить от Федерального управления гражданской авиации освобождение от ответственности. Учитывая, что 737 MAX является причиной принятия этих новых правил, да, кто знает. (Раскрытие информации: я владею акциями Boeing.)
• (Вашингтон Пост) По сути, это открытый Secret , что, хотя грузовые операторы по закону обязаны предоставлять поездам Amtrak приоритетное право проезда по железным дорогам, принадлежащим грузовым операторам, операторы всегда будут предоставлять приоритет своим собственным поездам. Такое положение дел сейчас тестируется в регионе Персидского залива, где Amtrak надеется не только вернуть поезда дальнего следования, которые он использовал до урагана Катрина, но и запустить несколько новых более местных услуг. Грузовые операторы, владеющие этими путями, в основном CSX, говорят, что это нарушит их собственные регулярные графики движения поездов. Независимое агентство сейчас изучает этот вопрос.
• (Атлантический)NASA только что опубликовало самую подробную фотографию космоса, сделанную в космосе, когда-либо. Космический телескоп Джеймса Уэбба собирается опубликовать больше фотографий во вторник, но мы получили предварительный просмотр в понедельник. И это невероятно.

Если у вас есть мысли или вопросы о том, что мне следует обсудить на следующей неделе, или любые другие отзывы, которыми вы хотели бы поделиться, не стесняйтесь писать мне по адресуCoinDeskили найдите меня в Twitter@nikhileshde.

Вы также можете присоединиться к групповому обсуждению наТелеграмма.

Увидимся на следующей неделе!