Celsius, che francamente non se la passa bene in questo momento, è stata citata in giudizio da un ex socio in affari che sostiene che l'azienda a) T lo ha pagato e b) ha adottato pratiche francamente pessime (se le affermazioni sono vere).

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‘Il classico Ponzi’

La narrazione

KeyFi Inc., un'entità di gestione degli investimenti,sta facendo causa al prestatore Cripto Celsius per non aver rispettato gli “obblighi contrattuali”, sostenendo che la società in difficoltà non gli ha pagato “milioni di dollari”.

L'azienda e il suo fondatore, Jason Stone, non stanno facendo prigionieri: Stone sostiene che "Celsius è, di fatto, insolvente in bilancio".

E leggendo il reclamo, tutto quello che posso dire è: "uff".

Perché è importante

Celsius ha interrotto i prelievi il mese scorso, diventando la prima di diverse aziende a farlo in questo ciclo di mercato ribassista in rapida escalation. Se le accuse come affermato sono vere, significa che Celsius è l'ennesima azienda che non sarà in grado di rendere i propri clienti interi senza un'assistenza significativa. Tuttavia, sembra che ci sia di più dietro questa storia rispetto a queste accuse.

Analizzandolo

Jason Stone, il proprietario di KeyFi, ha sostanzialmente affermato che Celsius non è in grado di soddisfare tutti i suoi obblighi finanziari, ha contratto un prestito da 1 miliardo di dollari dall'emittente di stablecoin Tether e sta utilizzando i fondi dei nuovi clienti per rimborsare quelli vecchi.

È quest’ultima affermazione ad essere particolarmente dannosa.

Le accuse in breve:

• KeyFi e Celsius hanno stipulato quello che viene descritto come un accordo informale in base al quale KeyFi avrebbe agito in qualità di gestore degli investimenti per Celsius, utilizzando i fondi dei "clienti" Celsius.
• Stone ha affermato di aver scoperto che Celsius “mancava di controlli di sicurezza di base”.
• Le aziende hanno formalizzato questo accordo entro la fine del 2020. In base all'accordo, Stone riceverà il 50% degli utili netti dalle azioni di Celsius fino al 2022, si legge nella documentazione.
• E, uh, dal fascicolo: "Stone ha anche appreso di molteplici incidenti in cui la mancata esecuzione della contabilità di base da parte degli imputati ha messo a repentaglio i fondi dei clienti. ONE di questi esempi includeva Celsius che contabilizzava in modo improprio determinati pagamenti dovuti ai clienti, con conseguente passività di 200 milioni di dollari che la società non capiva nemmeno come o perché dovesse".
• Secondo Stone, Celsius non è riuscita a proteggersi adeguatamente dalla volatilità del mercato, quindi un profitto cartaceo in dollari USA potrebbe non essersi trasformato in un profitto effettivo una volta convertito nelle Cripto dei clienti.

La causa è stata intentata dallo studio legale Roche Freedman e, ancora una volta, alcune accuse piuttosto esplosive. La causa menziona l'interruzione dei prelievi da Celsius del mese scorso come ONE questione preoccupante.

"Il 12 giugno 2022, questi problemi, che il querelante ha identificato nel marzo 2021, hanno causato danni non solo al querelante, ma anche alle centinaia di migliaia di persone che utilizzano la piattaforma degli imputati, poiché gli imputati ora si rifiutano di onorare le richieste dei propri clienti di ritirare i beni che hanno depositato e affidato agli imputati", afferma la causa.

Dopo che Celsius ha perso i finanziamenti, l'azienda avrebbe fatto di tutto per continuare a pagare i clienti esistenti, tra cui un prestito di 1 miliardo di dollari da Tether.

"Di fronte a una crisi di liquidità, Celsius ha iniziato a offrire tassi di interesse a due cifre per attrarre nuovi depositanti, i cui fondi sono stati utilizzati per rimborsare i depositanti e i creditori precedenti. Pertanto, mentre Celsius ha continuato a promuoversi come un'azienda trasparente e ben capitalizzata, in realtà era diventata uno schema Ponzi", afferma la causa.

Mentre questa causa si svolge, vale la pena notare che Celsius ha trascorso le ultime settimane a ripagare prestiti a varie applicazioni Finanza decentralizzata (DeFi), tra cui 140 milioni di dollari a Maker, che gli consente di accedere a 440 milioni di dollari di garanzie;Aave, per un valore di 950 milioni di dollari; e altri.

Altre domande restano senza risposta. ONE dettaglio che T ho visto è perché Stone ha aspettato fino a luglio 2022 per presentare questa causa se avesse lasciato l'azienda a marzo 2021. Speranze che sarebbe stato comunque pagato?

Cosa contiene un FDIC?

La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) è un ente regolatore negli Stati Uniti incaricato di garantire la solidità e la sicurezza delle banche e delle associazioni di risparmio. Se una banca fallisce, la FDIC è l'ente regolatore che assicurerà i depositi dei clienti, fino a $ 250.000.

Si noti che questo avviene se una banca o un'associazione di risparmio fallisce. Se il cliente di una banca fallisce e capita che quel cliente depositi fondi del cliente in banca, ciò non significa che i fondi del cliente siano necessariamente protetti. Infatti, non lo sono. Qualunque cosa ci sia nel conto bancario lo è.

Quindi Voyager Digital è probabilmente nei guai, eh? La società, che ha presentato istanza di protezione fallimentare, sta affrontandoun'indagine FDICdi qualche tipo, tra le accuse che avrebbe tratto in inganno i potenziali clienti circa il livello di assicurazione dei loro fondi (spoiler: i fondi non erano protetti).

Lunedì, Voyager ha pubblicato un post sul blog in cui chiarisce che l'assicurazione FDIC significa "che sei coperto in caso di fallimento della Metropolitan Commercial Bank, fino a un massimo di $ 250.000 per cliente.

Inutile dire che finora la MCB non ha mostrato alcun motivo di preoccupazione circa il suo crollo.

Nel frattempo, la stessa Voyager ha spiegato nel dettaglio cosa le resta in termini di fondi:

• 110 milioni di dollari in contanti.
• 350 milioni di dollari in contanti presso la Metropolitan Commercial Bank.
• 1,3 miliardi di dollari in Cripto.
• 650 milioni di dollari di debito da Three Arrows Capital (3AC).

La 3AC sta affrontando una causa per bancarotta, quindi chissà quando quei 650 milioni di dollari torneranno ad essere disponibili.

Il governo di Biden

Cambio della guardia

Anch'io, sto ancora aspettando

Per M. Barr di smettere di rimanere

T riesco a trovare una buona ragione

Per l’incompletezza di questa votazione.

Altrove:

• I creditori di Three Arrows ottengono un'udienza d'urgenza poiché i fondatori non riescono a "cooperare":Kyle Davies e Su Zhu, gli operatori di Three Arrows Capital, non stanno collaborando con le procedure di liquidazione, hanno dichiarato venerdì gli avvocati dei creditori in un deposito. Stamattina si terrà un'udienza sulla questione.
• Il Cripto Exchange Blockchain.com subisce una perdita di 270 milioni di dollari sui prestiti a Three Arrows Capital: Blockchain.com, un exchange Cripto , ha prestato a Three Arrows 270 milioni di dollari che la società inizia a sospettare di non poter recuperare, ha detto agli azionisti il ​​CEO Peter Smith, anche se la società non dovrebbe avere problemi ad affrontare questa perdita.
• Solana Labs e Multicoin accusati di aver violato la legge sui titoli da SOL Investor: Un'altra causa, curiosamente presentata sempre dallo studio legale Roche Freedman, sostiene che la Solana Foundation, Solana Labs, Multicoin Capital, FalconX, Anatoly Yakovenko e Kyle Samani hanno venduto token SOL in modo tale da violare la legge federale sui titoli.

Fuori CoinDesk:

• (Notizie)Boeing, il gigante aeronautico perseguitato da, beh, un sacco di cose (incluso, a questo punto, il suo stesso gonfiore), sta valutando di interrompere la produzione del suo aereo 737 MAX 10 perché la sua cabina di pilotaggio T soddisferà le normative di sicurezza che saranno presto emanate. La società vuole una deroga dalla Federal Aviation Administration. Considerando che il 737 MAX è il motivo per cui queste nuove normative saranno emanate, sì, chi lo sa. (Dichiarazione informativa: possiedo azioni Boeing.)
• (Il Washington Post) È fondamentalmente un Secret di Pulcinella che, nonostante gli operatori merci siano legalmente tenuti a dare ai treni Amtrak la priorità di passaggio sulle ferrovie di loro proprietà, gli operatori daranno sempre la priorità ai propri treni. Questa situazione è ora messa alla prova nella regione del Golfo, dove Amtrak spera non solo di riportare in auge i treni a lunga percorrenza che gestiva prima dell'uragano Katrina, ma vuole anche lanciare alcuni nuovi servizi più locali. Gli operatori merci che possiedono quei binari, principalmente CSX, affermano che ciò sarebbe dirompente per i loro treni regolarmente programmati. Un'agenzia indipendente sta ora esaminando la questione.
• (L'Atlantico)La NASA ha appena pubblicato la foto più dettagliata dello spazio, scattata nello spazio, di sempre. Il James Webb Space Telescope pubblicherà altre foto martedì, ma ne abbiamo avuta un'anteprima lunedì. Ed è incredibile.

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