Рост числа Bitcoin банкоматов может стать благом для отмывания денег

По мере увеличения числаBitcoin ONE из компаний, занимающихся Криптo , предполагает, что банкоматы все чаще используются для обхода мер по борьбе с отмыванием денег (AML).

В своемВесенний отчетВ отчете, опубликованном ранее в этом месяце, аналитическая компания CipherTrace обнаружила, что Bitcoin банкоматы часто использовались для отправки средств на «высокорисковые биржи» — торговые платформы, которые, по мнению компании, способствуют преступной деятельности и отмыванию денег.

«Процент средств, отправленных на высокорисковые биржи из американских BATM [Bitcoin банкоматов], растет экспоненциально, удваиваясь каждый год с 2017 года», — говорится в отчете. В то время как в 2017 году на высокорисковые биржи приходилось около 2% транзакций в США, сейчас эта цифра приближается к отметке в 8%.

Хотя они могут чем-то напоминать банкомат с наличными, Bitcoin банкомат позволяет людям покупать и продавать Bitcoin , а также другие криптовалюты напрямую с биржи, используя банковские карты или даже наличные. Важно то, что пользователям T нужно иметь цифровой кошелек: машины создают их, предоставляя пользователям распечатки адресов кошельков и закрытых ключей.

CipherTrace также подчеркнула, что подавляющее большинство транзакций с использованием Bitcoin банкоматов в США в 2019 году (около 88%) направлялись в офшорные пункты назначения.

«[Б]оматы B]itcoin, вероятно, станут следующим крупным объектом регулирования», — прогнозируется в отчете.

Смотрите также: Голландские власти арестовали двух человек в ходе расследования дела об отмывании миллионов евро в Криптo

Это совпадает с взрывным ростом числа новых Bitcoin банкоматов, поступающих на рынок. По данным, в мире сейчас установлено примерно на 60% больше, чем в это же время в прошлом году. Радар для монетных банкоматов. Текущая цифра в более чем 8300 машин выросла с примерно 5000 в июне 2019 года.

Интересно также то, что темпы установки удвоились с начала 2020 года. Хотя в период с июня по декабрь 2019 года было установлено около 1000 новых банкоматов, за последние полгода или около того было запущено еще 2000 новых банкоматов.

Только с марта было установлено более 1000 новых банкоматов. Только за последнюю неделю было запущено около 100 новых банкоматов. По данным Coin ATM Radar, около 6200 — две трети — от общего числа банкоматов находятся в США.

Еще в понедельник оператор Bitcoin банкоматов LibertyX заявил, что пользователи также смогут приобретать Bitcoin в более чем 20 000 розничных точек по всей территории США, в том числе в сети магазинов 7-Eleven.

Операторы Bitcoin -банкоматов утверждают, что они делают все возможное, чтобы Социальные сети правилам. Банкоматы в США должны зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) как компании, предоставляющие денежные услуги, и должны KEEP учет своих транзакций, Социальные сети протоколам «знай своего клиента» (KYC) и сообщать властям обо всех подозрительных случаях.

Смотрите также:Tezos и Algorand недавно интегрировали технологии для обеспечения соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег

Соучредитель и генеральный директор LibertyX Крис Йим сказал, что клиенты должны были пройти различные проверки KYC в их приложении, прежде чем они могли использовать терминалы. Банкоматы также требуют от пользователя предоставить адрес кошелька и проверенное место покупки, прежде чем Bitcoin будет отправлен.

Компания Coinsource, которая владеет и управляет чуть менее чем 500 такими банкоматами по всей территории США, также подчеркнула свою приверженность обеспечению всех необходимых мер защиты.

«Соблюдение требований — это ключ. Как только мы поняли, насколько важно соблюдение требований... мы, конечно, вложили значительные средства в создание нашей программы AML и KYC, а затем правильно укомплектовали ее экспертами, которые могли бы поддержать нас в этом начинании»,сказалГенеральный директор Шеффилд Кларк в конце 2018 года.

Но есть и те, кто T подчиняется. Еще в августе 2019 года 25-летний Bitcoin трейдер из Лос-Анджелеса признал себя виновным за то, что он не зарегистрировал свой бизнес в сфере Bitcoin банкоматов в FinCEN и отмывал до 25 миллионов долларов для преступников, включая наркоторговцев.

Bitcoin банкоматы, вероятно, станут следующим крупным объектом регулирования.

Также в прошлом году полиция Испаниисообщили Местная преступная группировка, занимающаяся международной торговлей наркотиками, эффективно обошла европейские меры по борьбе с отмыванием денег, отмывая деньги через два Bitcoin банкомата и используя «чистую» Криптo для расчетов с поставщиками в Колумбии.

В интервью CoinDesk Том Робинсон, соучредитель и главный научный сотрудник аналитической компании Elliptic, заявил, что принятие руководства FATF получило название «Правило путешествия«В прошлом году это означало, что теперь по всему миру внедряются более строгие требования AML/KYC для Криптo компаний.

Elliptic работает со многими операторами Bitcoin банкоматов, которые обеспокоены тем, что их терминалы используются для отмывания денег, сказал Робинсон. И хотя регулирование постепенно внедряется, у него все еще есть опасения относительно того, насколько хорошо некоторые из них будут применяться к Bitcoin банкоматам.

«Ситуация, безусловно, улучшается, но потребуется время, чтобы обеспечить глобальное применение этих мер», — сказал он.

Смотрите также:Внутри Chainalysis: многомиллионные отношения с правительством США

По мнению Йима из LibertyX, операторам Bitcoin банкоматов еще предстоит сделать выбор относительно того, насколько тщательно они хотят защищать Политика конфиденциальности пользователей, соблюдая при этом нормативные требования.

«Я вижу спектр рисков на конкурентных Рынки», — говорит Йим. «Некоторые операторы BTM согласны с потенциальным усилением контроля со стороны регулирующих органов».

Однако он отметил: «Это тонкий баланс между уважением к Политика конфиденциальности пользователя и сохранением инициативы в вопросах соблюдения требований».