El crecimiento de los cajeros automáticos de Bitcoin podría ser una bendición para los blanqueadores de dinero

A medida que aumenta el número deBitcoin Los cajeros automáticos se disparan y una empresa de análisis de Cripto sugiere que cada vez se utilizan más para eludir los controles contra el lavado de dinero (AML).

En suInforme de primavera, publicado a principios de este mes, la empresa de análisis CipherTrace descubrió que los cajeros automáticos de Bitcoin se usaban con frecuencia para enviar fondos a "intercambios de alto riesgo", plataformas comerciales que la empresa considera conocidas por facilitar la actividad delictiva y el lavado de dinero.

El porcentaje de fondos enviados a plataformas de intercambio de alto riesgo desde cajeros automáticos de Bitcoin (BATM) estadounidenses ha experimentado un crecimiento exponencial, duplicándose cada año desde 2017. Si bien aproximadamente el 2 % de las transacciones estadounidenses se destinó a plataformas de intercambio de alto riesgo en 2017, esa cifra ahora roza el 8 %.

Aunque se parecen un poco a una máquina de efectivo, un cajero automático de Bitcoin permite comprar y vender Bitcoin y otras criptomonedas directamente desde una plataforma de intercambio, con tarjetas bancarias o incluso dinero en efectivo. Fundamentalmente, los usuarios no necesitan tener una billetera digital: las máquinas las crean, proporcionando a los usuarios copias impresas de las direcciones de la billetera y las claves privadas.

CipherTrace también destacó que la gran mayoría de las transacciones en cajeros automáticos de Bitcoin de EE. UU. en 2019, alrededor del 88%, enviaron fondos a destinos offshore.

"Es probable que los cajeros automáticos de Bitcoin sean el próximo objetivo regulatorio importante", predice el informe.

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Esto coincide con una explosión en el número de nuevos cajeros automáticos de Bitcoin que llegan al mercado. A nivel mundial, hay aproximadamente un 60 % más instalados ahora que el año pasado por estas fechas, según... Radar de cajeros automáticos de monedasLa cifra actual de más de 8.300 máquinas supone un aumento respecto a las 5.000 que había en junio de 2019.

Lo que también es interesante es que el ritmo de instalaciones se ha duplicado desde principios de 2020. Mientras que entre junio y diciembre de 2019 se añadieron alrededor de 1.000 cajeros automáticos más, en los últimos seis meses aproximadamente se han puesto en línea otros 2.000 nuevos cajeros automáticos.

Solo desde marzo, se han instalado más de 1000 cajeros automáticos nuevos. Aproximadamente 100 más se han puesto en funcionamiento solo la semana pasada. Aproximadamente 6200 (dos tercios) del total de unidades se encuentran en EE. UU., según Coin ATM Radar.

Tan recientemente como el lunes, el operador de cajeros automáticos de Bitcoin LibertyX dijo que los usuarios también podrían comprar Bitcoin en más de 20.000 puntos de venta en todo Estados Unidos, incluida la cadena de conveniencia 7-Eleven.

Los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin insisten en que hacen todo lo posible para Síguenos con las regulaciones. Los servicios de cajeros automáticos en EE. UU. deben registrarse en la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) como empresas de servicios monetarios y deben KEEP registros de sus transacciones, Síguenos los protocolos de conocimiento del cliente (KYC) e informar cualquier sospecha a las autoridades.

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El cofundador y director ejecutivo de LibertyX, Chris Yim, explicó que los clientes debían completar varias comprobaciones KYC en su aplicación antes de poder usar los terminales. Los cajeros automáticos también requieren que el usuario proporcione una dirección de billetera y una ubicación de compra verificada incluso antes de enviar el Bitcoin .

Coinsource, que posee y opera casi 500 cajeros automáticos de este tipo en todo Estados Unidos, también ha enfatizado su compromiso de garantizar que cuenta con todas las protecciones adecuadas.

El cumplimiento normativo es clave. Una vez que comprendimos su importancia, invertimos considerablemente en desarrollar nuestro programa de prevención del lavado de dinero y de conocimiento del cliente (KYC) y, posteriormente, en dotarlo de personal especializado que pudiera apoyarnos en esta iniciativa.dichoEl director ejecutivo Sheffield Clark a finales de 2018.

Pero todavía hay quienes no cumplen. En agosto de 2019, un comerciante de Bitcoin de 25 años en Los Ángeles... se declaró culpable por no registrar su negocio de cajeros automáticos de Bitcoin en FinCEN y por lavar hasta 25 millones de dólares en fondos para delincuentes, incluidos traficantes de drogas.

Es probable que los cajeros automáticos de Bitcoin sean el próximo objetivo regulatorio importante.

También el año pasado, la policía en Españareportado Una banda criminal local involucrada en el tráfico internacional de narcóticos había eludido eficazmente los controles AML europeos al lavar dinero a través de dos cajeros automáticos de Bitcoin y usar la Cripto "limpia" para pagar a proveedores en Colombia.

En declaraciones a CoinDesk, Tom Robinson, cofundador y científico jefe de la empresa de análisis Elliptic, dijo que la aprobación de la guía del GAFI se denominó "Regla de viaje"El año pasado significó que ahora se están implementando requisitos AML/KYC más estrictos para las empresas de Cripto en todo el mundo.

Elliptic está trabajando con muchos operadores de cajeros automáticos de Bitcoin que temen que sus terminales se utilicen para el lavado de dinero, afirmó Robinson. Y si bien la regulación se está implementando gradualmente, aún le preocupa la eficacia de algunas de estas regulaciones en los cajeros automáticos de Bitcoin .

"La situación ciertamente está mejorando, pero llevará tiempo garantizar que estas medidas se apliquen a nivel mundial", afirmó.

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Para Yim de LibertyX, los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin aún tienen que elegir hasta qué punto quieren proteger la Privacidad del usuario sin dejar de cumplir con las normativas.

"Lo que veo es un espectro de riesgos en los Mercados competitivos", según Yim. "Algunos operadores de BTM están de acuerdo con el posible aumento del escrutinio regulatorio".

Pero, dijo: "Es un delicado equilibrio entre respetar la Privacidad del usuario y mantenerse proactivo en el cumplimiento".