У инвесторов, желающих передать управление Криптo на аутсорсинг, есть варианты

Знания, необходимые для управления Криптo , значительно отличаются от тех, которые требуются для управления портфелем традиционных инвестиций, таких как акции и облигации.

Хотя людиосознать потенциальный сбой Хотя они и осознают, какое влияние Криптовалюта и Технологии блокчейн могут оказать на различные отрасли, и с оптимизмом смотрят на будущее этой отрасли, многие из них не понимают, как в нее инвестировать и как выделить на нее часть своего общего портфеля.

Не Secret , что Криптo — сложный рынок, сильно отличающийся от традиционных Рынки, что делает его сложным для новичков в этой сфере. Например, криптовалюты имеют свои собственные жаргон и жаргонизмы. В Криптo есть много вещей, которые не существуют в традиционных ценных бумагах, включая токеномика,Круглосуточные Рынки,хард и софт форки,воздушные сбросы, языковые барьеры, проблемы технологической безопасности и ETC. Некоторые Криптo представляют собой блокчейны уровня 1, в то время как другие токены, связанные с протоколами уровня 2.

В результате многие инвесторы обескуражены огромной кривой обучения, которую необходимо освоить, чтобы правильно сформировать портфель криптовалют и токенов. Хорошей новостью является то, что эти инвесторы могут передать управление своим Криптo на аутсорсинг — так же, как они могут это делать с традиционными активами. Поступая так, они могут получить доступ к классу активов, избегая при этом сложной задачи управления портфелем.

Вы читаетеКриптo для советников, еженедельный обзор цифровых активов и будущего Финансы для финансовых консультантов. Подпишитесь здесьполучать рассылку каждый четверг.

Аутсорсинг управления портфелем

Аутсорсинг управления инвестициями — не новая концепция. Частные лица уже давно занимаются именно этим на традиционных Рынки . Инвесторы на традиционных Рынки могут передать управление акциями и BOND на аутсорсинг, используя паевые инвестиционные фонды или биржевые инвестиционные фонды (ETF). Рынок паевых инвестиционных фондов и ETF довольно большой и быстро растёт.

Эти продукты имеют управляющих фондами, которые выбирают ценные бумаги на основе цели фонда. Например, если человек хочет инвестировать в акции с большой капитализацией в США, он может либо купить и управлять отдельными акциями, либо купить фонд акций с большой капитализацией в США, заплатить небольшую комиссию управляющему фондом и передать управление на аутсорсинг. Многие инвесторы используют фонды в своих портфелях и пользуются этими продуктами уже долгое время.

Помимо этого, некоторые инвесторы не хотят даже выбирать фонды в своем портфеле, поэтому они передают выбор фондов на аутсорсинг финансовым консультантам и финансовым планировщикам. Финансовые консультанты создают и управляют портфелями для отдельных лиц на основе их конкретных ситуаций. Консультанты могут выбирать фонды и инвестиционные стратегии для своих клиентов, и таким образом клиент может передать на аутсорсинг практически все части своего инвестирования профессионалам.

Читать дальше: 7 основных способов оценки Криптовалюта перед ее покупкой

Аутсорсинг управления Криптo

Хотя стратегии фондов и советники являются популярным решением на традиционных Рынки, эти концепции все еще новы в мире Криптo . Тем не менее, некоторые избранные финансовые советники предлагают управление Криптовалюта , аналогичное тому, что они предлагают для традиционных финансовых портфелей.

Когда инвестор хочет передать управление своим Криптo консультанту, консультант выполнит все исследования, выбор Криптo и управление от имени своего клиента. В этой ситуации у клиента есть свой собственный счет с Криптo и кастодианкак Gemini или Coinbase, и консультант имеет возможность управлять счетом от их имени.

Важно отметить, что клиент владеет счетом и базовыми активами на счете, а консультант просто имеет полномочия управлять активами на счете. Эту стратегию часто называют «отдельно управляемым счетом» или SMA.

SMA предлагают уникальное решение для клиентов, которое позволяет им хранить собственные криптовалюты на своих счетах. Консультанты обычно взимают комиссию в размере 1-2% за активы, которыми они управляют от имени своих клиентов. Такие счета SMA пока не предлагаются традиционными кастодианами, такими как Fidelity или TD Ameritrade, хотя Fidelity объявила о предоставлении услуг по хранению и торговле Криптo .

Читать дальше: Кошельки с мультиподписью могут KEEP ваши монеты (если вы используете их правильно)Инвестирование в Криптo -фонды

Инвесторы также могут выделятьхедж-фонд, специализирующийся на криптовалютахВ хедж-фонде весь капитал инвесторов объединяется и управляется на общем счете трейдерами хедж-фонда и управляющими портфелями.

Хедж-фонды позволяют инвесторам получить доступ к классу Криптo , а также имеют возможность не только покупать монеты и токены, предлагаемые на Криптo , но и использовать такие возможности внутри блокчейна, как DeFi, а также другие возможности, обнаруженные управляющим фонда.

С другой стороны, хотя хедж-фонды гибки и могут предоставить инвесторам отличную возможность, они часто обходятся дороже, чем использование криптоспецифической стратегии SMA. Обычные сборы в Криптo -фондах составляют 2% годовых и 20% сборов с полученной прибыли.

Читать дальше: 3 способа, с помощью которых традиционные инвесторы могут получить доступ к Криптo

Криптo ETF и паевые инвестиционные фонды все еще в подвешенном состоянии

Взаимные фонды и ETF, которые напрямую держат Криптo , пока не существуют. Комиссия по ценным бумагам и биржам США неоднократно отклоняла заявки инвестиционных компаний на предложение Криптo ETF.

В то время как паевые инвестиционные фонды и ETF представляют собой простое решение для многих инвесторов на традиционных Рынки, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) открыто выразила свою обеспокоенность по поводу одобрения деятельности криптовалютного фонда на публичных Рынки США.

Читать дальше: Все, что вам нужно знать о Bitcoin -ETF

Криптo сопротивляется отказу SEC от Криптo ETF. Недавно Grayscale, крупная инвестиционная фирма, ориентированная на криптовалюту,подал в суд на SEC когда летом 2022 года их Request на конвертацию из траста в ETF был отклонен. Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) в настоящее время имеет более 12 миллиардов долларов в активах под управлением (AUM). GBTC торгуется «внебиржевом» на публичных биржах, и многие инвесторы могут приобрести актив на своих традиционных брокерских счетах.

Многие отметили, что традиционные инвесторы очень заинтересованы в покупке публично торгуемых Криптo , отметив, что размер активов под управлением GBTC свидетельствует об аппетите инвесторов и интересе к Криптo. Если бы ETF или паевой инвестиционный фонд, ориентированный на криптовалюты, были одобрены SEC, многие инвесторы предпочли бы простоту покупки такого типа фонда напрямую на свои уже существующие инвестиционные счета.

В разработке находятся новые варианты инвестиций в Криптo

Возможности профессионального управления Криптo по-прежнему ограничены, особенно по сравнению с возможностями традиционных Рынки.

Однако, хотя рынок профессионально управляемых Криптo еще только формируется, желание традиционных инвесторов вкладывать средства в Криптo очевидно.

К счастью, у этих инвесторов есть возможность нанять финансового консультанта для управления их Криптo портфелем через SMA или выбрать вложение средств в специализированный криптовалютный фонд.