Gli investitori che desiderano esternalizzare la gestione del portafoglio Cripto hanno delle opzioni

Le conoscenze richieste per gestire un portafoglio Cripto sono molto diverse da quelle richieste per gestire un portafoglio di investimenti tradizionali come azioni e obbligazioni.

Sebbene le personericonoscere la potenziale interruzione che la Criptovaluta e la Tecnologie blockchain possono avere su vari settori e sono ottimisti sul futuro del settore, molti di loro non capiscono come investire in questo settore e come destinare una parte del loro portafoglio complessivo a questo settore.

Non è Secret che le Cripto siano un mercato complesso, molto diverso dai Mercati tradizionali, il che lo rende impegnativo per gli individui nuovi nel settore. Ad esempio, le criptovalute hanno le loro gergo e linguaggioCi sono molte cose trovate nella Cripto che non esistono nei titoli tradizionali, compresotokenomica,Mercati 24 ore su 24, 7 giorni su 7,forchette dure e morbide,lanci aerei, barriere linguistiche, problemi di sicurezza tecnologica, ETC. E alcune Cripto sono blockchain di livello 1, mentre altre sono token associati ai protocolli di livello 2.

Di conseguenza, molti investitori sono scoraggiati dalla tremenda curva di apprendimento che deve essere padroneggiata per costruire correttamente un portafoglio di criptovalute e token. La buona notizia è che questi investitori possono esternalizzare la gestione del loro portafoglio Cripto , proprio come possono fare con gli asset tradizionali. In questo modo, sono in grado di ottenere un'esposizione alla classe di asset evitando il difficile compito di gestire il portafoglio.

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Gestione del portafoglio in outsourcing

L'outsourcing della gestione degli investimenti non è un concetto nuovo. Gli individui lo fanno esattamente nei Mercati tradizionali da molto tempo. Gli investitori nei Mercati tradizionali possono esternalizzare la gestione di azioni e BOND utilizzando fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF). Il mercato dei fondi comuni di investimento e degli ETF è piuttosto ampio e in rapida crescita.

Questi prodotti hanno gestori di fondi che selezionano i titoli in base all'obiettivo del fondo. Ad esempio, se un individuo desidera investire in azioni a grande capitalizzazione statunitensi, può acquistare e gestire le singole azioni oppure può acquistare un fondo di azioni a grande capitalizzazione statunitensi, pagare una piccola commissione al gestore del fondo ed esternalizzare la gestione. Molti investitori utilizzano i fondi nei loro portafogli e utilizzano questi prodotti da molto tempo.

Oltre a questo, alcuni investitori non desiderano nemmeno selezionare i fondi nel loro portafoglio, quindi esternalizzano la selezione dei fondi a consulenti finanziari e pianificatori finanziari. I consulenti finanziari costruiscono e gestiscono portafogli per individui in base alle loro situazioni specifiche. I consulenti possono selezionare fondi e strategie di investimento per i loro clienti e, così facendo, il cliente è in grado di esternalizzare quasi tutte le parti dei propri investimenti a professionisti.

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Esternalizzazione della gestione del portafoglio Cripto

Sebbene le strategie e i consulenti dei fondi siano una soluzione popolare nei Mercati tradizionali, questi concetti sono ancora nuovi nel mondo Cripto . Tuttavia, alcuni consulenti finanziari selezionati offrono la gestione Criptovaluta , simile a quella che offrono per i portafogli finanziari tradizionali.

Quando un investitore desidera esternalizzare la gestione del proprio portafoglio Cripto a un consulente, il consulente eseguirà tutta la ricerca, la selezione Cripto e la gestione per conto del proprio cliente. In questa situazione, il cliente ha un proprio account con uno scambio e custode Criptocome Gemini o Coinbase, e il consulente ha la possibilità di gestire l'account per suo conto.

È importante notare che il cliente è proprietario del conto e delle attività sottostanti nel conto, e che il consulente ha semplicemente l'autorità di gestire le partecipazioni nel conto. Questa strategia è spesso chiamata "Separately Managed Account" o SMA.

Gli SMA offrono una soluzione unica per i clienti, che consente loro di detenere le proprie criptovalute nel proprio account. I consulenti solitamente addebitano una commissione dell'1-2% sugli asset che gestiscono per conto dei propri clienti. Questi account SMA non sono ancora offerti dai depositari tradizionali come Fidelity o TD Ameritrade, sebbene Fidelity abbia annunciato servizi di custodia e trading Cripto .

Continua a leggere: I portafogli multifirma possono KEEP le tue monete più sicure (se li usi correttamente)Investire in hedge fund Cripto

Gli investitori possono anche allocare aun hedge fund specifico per le criptovaluteIn un hedge fund, tutto il capitale degli investitori viene raggruppato e gestito in un conto generale dai trader dell'hedge fund e dai gestori di portafoglio.

Gli hedge fund consentono agli investitori di ottenere un'esposizione alla classe di asset Cripto e hanno anche la possibilità non solo di acquistare monete e token offerti sugli exchange Cripto , ma possono anche sfruttare opportunità on-chain come DeFi e altre opportunità scoperte dal gestore del fondo.

D'altro canto, sebbene gli hedge fund siano flessibili e possano offrire una grande opportunità agli investitori, sono spesso più costosi rispetto all'utilizzo di una strategia SMA specifica per le criptovalute. Le commissioni comuni negli hedge fund Cripto sono una commissione annuale del 2% e una commissione del 20% sui profitti generati.

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ETF e fondi comuni di investimento Cripto ancora nel limbo

I fondi comuni di investimento e gli ETF che detengono direttamente Cripto non esistono ancora. La Securities and Exchange Commission statunitense ha ripetutamente negato le domande delle società di investimento per offrire un ETF Cripto .

Sebbene i fondi comuni di investimento e gli ETF rappresentino una soluzione semplice per molti investitori nei Mercati tradizionali, la SEC ha espresso apertamente le proprie preoccupazioni in merito all'approvazione di un fondo basato sulle criptovalute da immettere sui Mercati pubblici statunitensi.

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L'industria Cripto sta respingendo il rifiuto della SEC di ETF Cripto . Di recente, Grayscale, una grande società di investimento focalizzata sulle criptovalute,ha fatto causa alla SEC quando la loro Request di conversione da un trust a un ETF è stata respinta nell'estate del 2022. Il Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) ha attualmente oltre 12 miliardi di $ in asset in gestione (AUM). GBTC è negoziato "over the counter" su borse pubbliche e molti investitori sono in grado di acquistare l'asset nei loro conti di intermediazione tradizionali.

Molte persone hanno sottolineato che gli investitori tradizionali sono molto interessati ad acquistare prodotti Cripto quotati in borsa, notando che le dimensioni dell'AUM di GBTC sono la prova dell'appetito e dell'interesse degli investitori per le Cripto. Se un ETF o un fondo comune incentrato sulle criptovalute venisse approvato dalla SEC, ci sono molti investitori che preferirebbero la semplicità di acquistare quel tipo di fondo direttamente nei loro conti di investimento già esistenti.

Sono in corso altre opzioni di investimento in Cripto

Le opzioni per la gestione professionale Cripto sono ancora limitate, soprattutto se confrontate con le opzioni nei Mercati tradizionali.

Tuttavia, sebbene il mercato dei conti Cripto gestiti professionalmente sia ancora in fase di maturazione, è evidente il desiderio degli investitori tradizionali di investire in Cripto .

Fortunatamente, questi investitori hanno la possibilità di assumere un consulente finanziario che gestisca per loro un portafoglio Cripto tramite un SMA oppure possono scegliere di investire in un fondo specifico per le criptovalute.