Банковский регулятор Вайоминга использует Chainalysis для усиления усилий по отслеживанию Криптo

Главный банковский регулятор Вайоминга обратился к Chainalysis с просьбой «усилить» возможности своего подразделения по мониторингу незаконной деятельности, Криптовалюта .

По словам комиссара Альберта Форкнера, в рамках годичного соглашения, о котором CoinDesk стало известно в четверг, Chainalysis обучит старших инспекторов методам отслеживания Криптo и предоставит две лицензии на программное обеспечение для мониторинга, а также следственную поддержку Отделу банковского дела, поскольку он приступает к выполнению своих новых обязанностей по обеспечению соответствия требованиям в сфере криптовалют.

Представлен всего через день после Вайоминга награжден своей первойВыдача Kraken банковского устава специального депозитарного учреждения (SPDI) — нового партнерства, одного из первых совместных проектов между американским банковским регулятором и компанией по блокчейн-аналитике, — наглядно демонстрирует, как даже быстро реагирующие финансовые надзорные органы Америки осторожно подходят к надзору за классом активов, который, по словам Форкнера, до сих пор внушает некоторым опасения.

«Просто природа цифровых активов и их псевдонимность вызывают у многих людей беспокойство по поводу незаконной деятельности», — сказал Форкнер. «Когда вы вводите такую новую динамику», — сказал он, регуляторы должны гарантировать, что новички играют по правилам.

Эти правила ничем не отличаются от правил, регулирующих деятельность традиционных американских банков: следите за признаками отмывания денег, T совершайте транзакции с лицами, находящимися под санкциями, KEEP за личностью клиентов и соблюдайте тонкости Закона о банковской тайне. Как и для наличных, так и для Криптo.

Но блокчейны дают банковским регуляторам Вайоминга мощное преимущество, с которым не могут сравниться наличные деньги: неизменяемый, публичный бумажный след, встроенный в его код. И хотя любой человек с подключением к Интернету может вручную переключаться между адресами Bitcoin , регуляторы уже давно пытаются расшифровать незаконные цепочки только с помощью инструментов визуализации и отслеживания (вроде тех, что продает Chainalysis).

Chainalysis — одна из немногих компаний, которая поддерживает правительства, компании и регуляторов с помощью программного обеспечения для мониторинга Криптовалюта . У нее особенно тесные связи с федеральными правоохранительными органами. Эта фирма из Нью-Йорка миллионы в банковских контрактах с Федеральным бюро расследований, Агентством по борьбе с наркотиками, Налоговой службой и другими федеральными агентствами, нуждающимися в Криптo поддержке. (Chainalysis и Forkner отказались назвать стоимость этой сделки в долларах).

Читать дальше: Внутри Chainalysis: многомиллионные отношения с правительством США

Если, скажем, банк позволяет своим клиентам отправлять Криптo на адрес кошелька, занесенный в черный список, то «у нас есть доказательства этой деятельности», которые, по словам Форкнера, были представлены в суде. Это также облегчит работу с правоохранительными органами, сказал Форкнер.

Он надеется, что до этого T дойдет. Как только банковский бизнес Kraken заработает в начале 2021 года, а возможно, и другие SPDI (и даже банки, не специализирующиеся на криптовалютах) также начнут работать с Криптo, он сказал, что Банковское управление начнет отслеживать блоки транзакций, чтобы гарантировать, что учреждения эффективно осуществляют самоконтроль.

«Мы проведем собственный анализ и убедимся, что красные флажки, которые мы видим, совпадают с теми, которые видят SPDI», — сказал Форкнер.

Джесси Спиро, глобальный руководитель Политика Chainalysis , сообщил CoinDesk, что этот шаг является «первым шагом» в обеспечении надзора за Криптo пространством в Вайоминге.

«Я сказал нашим заявителям и потенциальным заявителям: «Моя работа не в том, чтобы управлять вашим бизнесом, и я T хочу, чтобы правительство вмешивалось в мою работу. Но существует соответствующий уровень надзора и мониторинга, и это лишь ONE из них», — сказал Форкнер.