Regulador bancário de Wyoming utiliza Chainalysis para impulsionar esforços de rastreamento de Cripto

O principal regulador bancário do Wyoming recorreu à Chainalysis para "reforçar" as capacidades de monitoramento de atividades ilícitas de Criptomoeda de sua divisão.

Sob um acordo de um ano divulgado ao CoinDesk na quinta-feira, a Chainalysis treinará examinadores seniores em práticas de rastreamento de Cripto e concederá duas licenças de software de monitoramento — além de suporte investigativo — à Divisão Bancária, à medida que ela se adapta às suas novas funções de conformidade voltadas para criptomoedas, de acordo com o comissário Albert Forkner.

Revelado apenas um dia após Wyoming premiado com seu primeiroinstituição depositária de propósito especial (SPDI) para Kraken, a nova parceria, entre as primeiras duplas entre um regulador bancário dos EUA e uma empresa de inteligência de blockchain, ilustra como até mesmo os reguladores financeiros rápidos dos EUA estão abordando cautelosamente a supervisão de uma classe de ativos que Forkner disse que ainda assusta algumas pessoas.

“Apenas a natureza dos ativos digitais e o pseudonimato deles deixam muitas pessoas preocupadas com atividades ilícitas”, disse Forkner. “Quando você introduz uma nova dinâmica como essa”, disse ele, os reguladores precisam garantir que os novatos estejam jogando de acordo com as regras.

Essas regras não são diferentes das que regem os bancos americanos tradicionais: fique atento a sinais de lavagem de dinheiro, T faça transações com indivíduos sancionados, KEEP de olho nas identidades dos clientes e cumpra as minúcias do Bank Secrecy Act. Assim como para dinheiro, também para Cripto.

Mas os blockchains dão aos reguladores bancários de Wyoming uma vantagem poderosa que o dinheiro não pode igualar: um rastro de papel público e imutável embutido em seu código. E enquanto qualquer pessoa com uma conexão de internet pode pular manualmente entre endereços de Bitcoin , é somente com ferramentas de visualização e rastreamento (como aquelas vendidas pela Chainalysis) que os reguladores há muito buscam desembaralhar cadeias ilícitas.

A Chainalysis está entre um punhado de rastreadores que dão suporte a governos, empresas e reguladores com software de monitoramento de Criptomoeda . Ela tem laços particularmente profundos com a aplicação da lei federal. A empresa sediada em Nova York tem arrecadou milhões em contratos com o Federal Bureau of Investigation, Drug Enforcement Agency, Internal Revenue Service e outras agências federais que precisam de suporte de Cripto . (Chainalysis e Forkner se recusaram a informar o valor em dólares deste acordo).

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Se, digamos, um banco permite que seus clientes enviem Cripto para um endereço de carteira na lista negra, então “temos provas dessas atividades” que Forkner disse que foram retidas no tribunal. Isso também tornará o trabalho com a polícia mais fácil, disse Forkner.

Ele espera que T chegue a isso. Assim que o negócio bancário da Kraken começar a funcionar no início de 2021 e talvez outros SPDIs (e até mesmo bancos não específicos de criptomoedas) começar a negociar com Cripto também, ele disse que a Divisão Bancária começará a rastrear os blocos de transações para garantir que as instituições estejam se automonitorando de forma eficaz.

“Faremos nossa própria análise sobre isso e verificaremos se os sinais de alerta que vemos são os mesmos que” os SPDIs veem, disse Forkner.

Jesse Spiro, chefe global de Política da Chainalysis , disse ao CoinDesk que a mudança é um "primeiro passo" para fornecer supervisão do espaço Cripto em Wyoming.

"Eu disse aos nossos candidatos e candidatos em potencial: 'Meu trabalho não é administrar seus negócios e T quero que o governo exagere. Mas há um nível apropriado de supervisão e monitoramento e este é apenas mais um deles'", disse Forkner.