Криптo биржа CEX.io усиливает позиции в США с помощью платежной сети Silvergate

Британская Криптовалюта биржа CEX.io присоединилась к Silvergate Exchange Network (SEN) — платежной системе, объединяющей основных клиентов Silvergate, ведущего банка в Криптo пространстве.

В интервью CoinDesk Стив Грегори, главный специалист по соблюдению нормативных требований и корпоративный юрист CEX.io Corp назвала Silvergate «золотым стандартом» в вопросах соответствия требованиям Криптo в США и заявила, что вступление в SEN означало включение в своего рода институциональный Криптo «клуб».

Благодаря участию в SEN, CEX.io напрямую подключается к крупным институциональным игрокам на Криптo , таким как Coinbase PRIME, Cumberland, Kraken OTC, BitStamp, Jump и Circle, и это лишь некоторые из них.

CEX.io, которая начала предлагать услуги клиентам из США в 2015 году, открыла штаб-квартиру в Джерси-Сити, штат Нью-Джерси, и теперь владеетоколо 17 государственных лицензийs для управления своей биржей. Компания имеет 250 сотрудников и работает в 180 странах.

Ранее Грегори занимал должность специалиста по обеспечению соответствия в Gemini, бирже, регулируемой Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS), основанной Тайлером и Кэмероном Уинклвосс, которая такженедавно присоединился к SEN.

Он сказал CoinDesk:

«Теперь мы в клубе. Silvergate — крупнейший банк в этой сфере, и с помощью SEN мы можем содействовать торговле с некоторыми из крупных учреждений, которые являются членами».

SEN предоставляет крупным институциональным клиентам Silvergate мгновенный фиатный платежный рельс, 24 часа в сутки, семь дней в неделю. Это означает, что если частный торговый дом, такой как Cumberland, например, захочет перевести несколько миллионов долларов на CEX.io, это можно сделать без использования банковского перевода.

Внутренний онлайн-банкинг Silvergate использует API для мгновенного перевода средств во внутреннюю бухгалтерскую книгу. «Вместо того, чтобы делать провод, а затем транзакцию между банками, мы можем просто заставить Silvergate перевести наш баланс в долларах США», — сказал Грегори.

Хотя точных данных о том, сколько компаний входят в SEN и регулярно пользуются ее внутренними платежными системами, нет (Silvergate в настоящее время находится в периоде молчания относительно IPO и не может давать комментариев), пользователи сервиса говорят, что количество транзакций значительное.

Устранение риска контрагента из внебиржевых Криптo сделок и обеспечение их постоянной активности — это хорошая идея, которая также изучается как BitGo и OTC desk Genesis, а также Kingdom Trust и торговая фирма OTCXN.

Планы США

Вот краткий список банков, которые будут работать с Криптo компаниями. CEX.io US также недавно стал клиентом лицензированной в Неваде трастовой компании PRIME Trust, которая теперь предоставляет услуги по приему фиатных денег и банковские услуги для Binance US Signature Bank — еще один популярный Криптo банк, с которым сотрудничает CEX.

«Signature Bank был великолепен для нас, и работать с ним было эффективно и легко», — сказал Грегори. «У Signature есть одно досадное ограничение: они не могут обрабатывать розничные банковские переводы и переводы ACH на сумму менее 50 000 долларов без пакетирования транзакций».

По его словам, исходя из этого ограничения, CEX.io «будет использовать Silvergate для розничных платежей на сумму менее 50 000 долларов США, депозитов или снятий через ACH и банковские переводы».

Помимо примерно 16 штатов США, где T требуется лицензия, CEX.io приобрела лицензии на работу в следующих штатах: Аляска, Флорида, Джорджия, Айова, Канзас, Мэриленд, Нью-Гемпшир, Нью-Джерси, Нью-Мексико, Оклахома, Орегон, Род-Айленд, Южная Дакота, Вермонт и Западная Вирджиния.

Фирма подала заявку на BitLicense весной и провела первые встречи с NYDFS, сказал Грегори. Представитель CEX.io добавил, что ожидаемое одобрение будет «через несколько месяцев от NYDFS, который администрирует Bitlicense и лицензию на перевод денег в Нью-Йорке».

Говоря о «высоком барьере для входа» при открытии магазина в США, Грегори отметил, что открытиепоручительствавести деятельность в каждом штате дорого, особенно с учетом необходимости ожидания рассмотрения заявки на лицензию, делая вывод:

«Это затрудняет разрушение некоторых крупных бирж, которые уже существуют».

Изображение: Алекс Кравец, генеральный директор дочерней компании CEX.io в США, предоставлено компанией