A bolsa de Cripto CEX.io impulsiona o avanço nos EUA com a rede de pagamento Silvergate

A bolsa de Criptomoeda CEX.io, sediada no Reino Unido, se juntou à Silvergate Exchange Network (SEN), a rede de pagamentos que conecta os principais clientes da Silvergate, o banco de referência do setor de Cripto .

Em uma entrevista com a CoinDesk, Steve Gregory, diretor de conformidade e consultor jurídico corporativo da CEX.io Corp, chamou a Silvergate de “o padrão ouro” quando se trata de conformidade com Cripto nos EUA e disse juntando-se ao SEN significava ser incluído em uma espécie de “clube” institucional de Cripto .

Ao participar do SEN, a CEX.io está conectada diretamente a grandes players institucionais de Cripto como Coinbase PRIME, Cumberland, Kraken OTC, BitStamp, Jump e Circle, para citar alguns.

A CEX.io, que começou a oferecer serviços a clientes dos EUA em 2015, estabeleceu uma sede em Jersey City, NJ, e agora detémcerca de 17 licenças estaduaiss para operar sua bolsa. A empresa tem 250 funcionários e opera em 180 países.

Gregory foi anteriormente um diretor de conformidade na Gemini, a bolsa regulamentada pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), fundada por Tyler e Cameron Winklevoss, que tambémjuntou-se recentemente à SEN.

Ele disse ao CoinDesk:

“Estamos no clube agora. O Silvergate é o maior banco no espaço e com o SEN podemos facilitar negociações para algumas dessas instituições maiores que são membros.”

A SEN fornece aos grandes clientes institucionais da Silvergate um trilho de pagamento fiduciário instantâneo, 24 horas por dia, sete dias por semana. Isso significa que se uma casa de negociação proprietária como a Cumberland, por exemplo, quiser mover alguns milhões de dólares para a CEX.io, isso pode ser feito sem usar uma transferência bancária.

O banco on-line interno da Silvergate usa uma API para transferir os fundos instantaneamente em um livro-razão interno. “Em vez de fazer uma transferência eletrônica e, em seguida, uma transação de parede a parede, podemos simplesmente fazer com que a Silvergate mova nosso saldo de USD”, disse Gregory.

Embora não haja dados concretos sobre quantas empresas estão no SEN e usam regularmente seu sistema de pagamento interno (a Silvergate está atualmente em um período de silêncio de IPO e não pode comentar), os usuários do serviço dizem que o número de transações é significativo.

Remover o risco de contraparte das negociações de Cripto OTC e permitir que elas estejam sempre ativas é uma boa ideia, que também está sendo explorada pelo como BitGo e OTC desk Genesis, bem como a Kingdom Trust e a empresa de negociação OTCXN.

Planos dos EUA

Há uma pequena lista de bancos que lidarão com empresas de Cripto . A CEX.io US também se tornou recentemente cliente da empresa fiduciária licenciada em Nevada PRIME Trust, que agora fornece o fiat on-ramp e o relacionamento bancário para a Binance US Signature Bank é outro banco Cripto popular, com o qual a CEX trabalhou.

“O Signature Bank tem sido ótimo para nós e tem sido eficiente e perfeito para trabalhar”, disse Gregory. “O Signature tem a infeliz limitação de não poder processar transferências eletrônicas de varejo e ACH abaixo de US$ 50.000 sem agrupar as transações.”

Com base nessa limitação, ele disse que a CEX.io “usará o Silvergate para varejo, abaixo de US$ 50.000, depósitos ou retiradas ACH e por transferência bancária”.

Além dos cerca de 16 estados dos EUA que T exigem licença, a CEX.io adquiriu licenças para operar em: Alasca, Flórida, Geórgia, Iowa, Kansas, Maryland, Nova Hampshire, Nova Jersey, Novo México, Oklahoma, Oregon, Rhode Island, Dakota do Sul, Vermont e Virgínia Ocidental.

A empresa solicitou uma BitLicense na primavera e realizou reuniões iniciais com o NYDFS, disse Gregory. Um porta-voz da CEX.io acrescentou que a aprovação antecipada seria “em alguns meses do NYDFS que administra a Bitlicense e a New York Money Transmitter License”.

Falando sobre a “alta barreira de entrada” ao abrir uma loja nos EUA, Gregory destacou que a instalaçãofiançaspara operar em cada estado é caro, principalmente tendo que esperar para ter um pedido de licença analisado, concluindo:

“Isso torna difícil interromper algumas das maiores bolsas que já estão estabelecidas.”

Imagem: Alex Kravets, CEO da subsidiária americana da CEX.io, cortesia da empresa