Бывший консультант по страхованию Bitcoin обвиняется в мошенничестве с ценными бумагами

Более года назад началась попытка предложить страховые продукты компаниям, работающим в сфере Bitcoin . На тот момент это была интригующая идея, учитывая зачаточность отрасли и неспособность стартапов обеспечить такую ​​защиту средств пользователей.

Инициатива ознаменовала некоторые ключевые моментыпервые успехи– стартап BitGo в сфере безопасности и сервис кошельков Xapo в дальнейшем начали приобретать страховку посредством этих усилий – но по крайней мере ONE из участников утверждает, что спрос на страхование, особенно страхование от кражи Bitcoin , так и не материализовался в полной мере.

Теперь бывший президент и основатель коммерческого предприятия, занимающегося продвижением этих страховых продуктов среди Bitcoin компаний, сталкивается с серьезными обвинениями в мошенничестве.

Судебные документы

Полученные CoinDesk данные утверждают, что Джозеф Доннелли, основатель и бывший президент Bitcoin Financial Group, занял 300 000 долларов СШАот Рэймонда и Сюзанны ДеБиаза из Нью-Джерси в 2008 году с просьбой инвестировать деньги, но не вернул их.

Вместо этого, как утверждается, Доннелли вместе с другим лицом по имени Ахуби Доннелли перенаправляли средства на личные нужды, а также в качестве средства финансирования Bitcoin Financial Group на начальном этапе деятельности предприятия.

Выдвинутые обвинения

Bitcoin Financial Group названа ONE из четырех ответчиков по иску, наряду с Donnellys и Dovetail Capital. Фирма, возглавляемая основателем Innovation Insurance Group Таем Сагаловым, отрицает какую-либо причастность к предполагаемому мошенничеству.

Сагалоу рассказал CoinDesk , что Джозеф Доннелли ушел в декабре прошлого года, чтобы заняться другими видами деятельности после того, как предприятие не смогло добиться существенного успеха в отрасли.

Кроме того, он заявил, что Доннелли никогда не вкладывал собственные деньги в предприятие по страхованию Bitcoin , и назвал «необоснованным» утверждение о том, что Bitcoin Financial Group каким-то образом связана с предполагаемыми преступлениями.

Адвокат Джейсон Спиро, представляющий истцов в Окружном суде США по округу Нью-Джерси, повторил утверждение иска о том, что его клиентам были обещаны доходы от доходов Bitcoin Financial Group.

Он сказал CoinDesk:

«Bitcoin Financial назвала JOE Доннелли своим президентом и соучредителем. Доннелли сказал инвесторам, что они получат выплаты за счет сделок Bitcoin Financial, но, что показательно, Bitcoin Financial теперь удалила все следы JOE Доннелли».

Доннелли отказался комментировать эту историю, когда с ним связались.

Проблемы с платежами

В жалобе подробно описывается предполагаемая инвестиционная деятельность Доннелли до его прихода в Bitcoin Insurance Group.

Согласно соглашению, изложенному в иске, Доннелли были обязаны ежемесячно выплачивать проценты в размере 12% годовых сверх 300 000 долларов, предоставленных в долг ДеБайасами.

В жалобе утверждается, что эти платежи прекратились с осени 2013 года, и, несмотря на очевидную договоренность о выплате средств по частям, спор так и не был разрешен.

Согласно жалобе, весной прошлого года Джозеф Доннелли сообщил истцам, что предприятие Dovetail неплатежеспособно и что он не может выплатить им эти активы. Однако он якобы предложил решение: он мог выплатить им деньги за счет доходов Bitcoin Financial Group.

В документе говорится:

«Не далее как в апреле 2015 года г-н Доннелли снова попросил у ДеБайзас больше времени на возврат инвестиций, заявив им, что они получат эти деньги из прибыли от инвестиций Bitcoin Financial».

Согласно иску, Доннелли сказал истцам, что «я являюсь партнером в компании Bitcoin ... если мы заключим пару десятков таких сделок, то это окупится (а я верю, что это вполне возможно)», — говорится в иске.

Предполагаемое искажение фактов

Помимо предполагаемого мошенничества с ценными бумагами, истцы обвинили Доннелли в предоставлении ложных сведений о себе как о лицензированном страховом брокере.

Утверждается, что очевидное отсутствие лицензии у Доннелли привело к дисциплинарным мерам со стороны бывшего работодателя, Lincoln Financial Group. СогласноLinkedInДоннелли работал агентом Линкольна с 2001 по 2010 год.

В документе говорится:

«В ходе расследования этого мошенничества и на основе разговоров с коллегами г-на Доннелли ДеБиаза также узнал, что г-н Доннелли не имел лицензии FINRA на оформление полисов [страхования жизни, оформленных незнакомцами]. Кроме того, ДеБиаза узнал, что Lincoln Financial Group проводила расследование в отношении г-на Доннелли на предмет его нелицензированной страховой деятельности и что Lincoln Financial отозвала его разрешение на оформление страховых полисов Lincoln Financial».

Профиль Доннелли на сайте Bitcoin Financial Group, ранее удаленный, но доступный для просмотра через Интернет-архив Wayback Machine, заявляет, что он «имеет лицензии на страхование жизни и здоровья, а также прошел сертификацию FINRA серий 6, 7, 63 и 65».

Сагалоу сообщил CoinDesk , что Доннелли ранее указывал, что у него есть лицензия на брокерскую деятельность по страхованию жизни.

Изображение черезШаттерсток