Ex asesor de seguros de Bitcoin acusado de fraude de valores

Hace más de un año, comenzó un esfuerzo para ofrecer productos de seguros a las empresas en el espacio Bitcoin , una idea intrigante en ese momento dada la infancia de la industria y la incapacidad de las empresas emergentes para asegurar esta protección para los fondos de los usuarios.

La iniciativa marcó algunos puntos claveprimeros éxitos– la startup de seguridad BitGo y el servicio de billetera Xapo continuarían adquiriendo seguros mediante esos esfuerzos – pero al menos ONE de los involucrados dice que la demanda de seguros, particularmente seguros contra robo de Bitcoin , nunca se materializó por completo.

Ahora, un expresidente y fundador de una empresa dedicada a promover estos productos de seguros a empresas de Bitcoin enfrenta serias acusaciones de fraude.

Documentos judiciales

obtenido por CoinDesk alegan que Joseph Donnelly, fundador y expresidente de Bitcoin Financial Group, tomó prestado $300,000de Raymond y Suzanne DeBiasa de Nueva Jersey en 2008 para invertir el dinero, pero no devolvieron los fondos.

En cambio, se alega que Donnelly, junto con otro individuo llamado Ahuby Donnelly, desviaron fondos para uso personal y como medio de financiación para Bitcoin Financial Group en las primeras etapas de la empresa.

Alegaciones planteadas

Bitcoin Financial Group figura como ONE de los cuatro acusados ​​en la demanda, junto con los Donnelly y Dovetail Capital. La firma, dirigida por Ty Sagalow, fundador de Innovation Insurance Group, ha negado cualquier implicación en el presunto fraude.

Sagalow le dijo a CoinDesk que Joseph Donnelly se fue en diciembre del año pasado para dedicarse a otras actividades comerciales después de que la empresa no lograra ganar una tracción significativa en la industria.

Además, dijo que Donnelly nunca invirtió nada de su propio dinero en el negocio de seguros de Bitcoin , y calificó de "infundada" la afirmación de que Bitcoin Financial Group está de alguna manera conectado con los presuntos delitos.

Al ser contactado, el abogado Jason Spiro, que representa a los demandantes en el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito de Nueva Jersey, reiteró la afirmación de la demanda de que a sus clientes se les prometieron ganancias de los ingresos de Bitcoin Financial Group.

Le dijo a CoinDesk:

"Bitcoin Financial identificó a JOE Donnelly como su presidente y cofundador. Donnelly les dijo a los inversores que recibirían su dinero a través de las transacciones de Bitcoin Financial, pero, de manera reveladora, Bitcoin Financial ahora ha eliminado todo rastro de JOE Donnelly".

Donnelly se negó a hacer comentarios para esta historia cuando fue contactado.

Problemas de pagos

La denuncia detalla las supuestas actividades de inversión de Donnelly antes de su tiempo en Bitcoin Insurance Group.

Según el acuerdo esbozado en la demanda, los Donnelly debían realizar pagos de intereses mensuales, equivalentes al 12% anual, además de los 300.000 dólares prestados por los DeBiases.

Esos pagos, según la denuncia, dejaron de llegar en el otoño de 2013 y, a pesar de un aparente acuerdo de devolver los fondos en cuotas, la disputa nunca se resolvió.

Según la demanda, en la primavera del año pasado, Joseph Donnelly informó a los demandantes que la empresa Dovetail era insolvente y que no podía pagarles con esos activos. Sin embargo, supuestamente les ofreció una solución: podría pagarles con las ganancias de Bitcoin Financial Group.

El documento establece:

En abril de 2015, el Sr. Donnelly volvió a solicitar a los DeBiasa más tiempo para recuperar su inversión, diciéndoles que recibirían el reembolso con las ganancias de la inversión de Bitcoin Financial.

Según la denuncia, Donnelly dijo a los demandantes: "Soy socio de una empresa de Bitcoin ... si logramos un par de docenas de estos acuerdos, entonces dará sus frutos (lo cual creo que es posible)", según la denuncia.

Presunta tergiversación

Además del presunto fraude de valores, los demandantes acusaron a Donnelly de hacerse pasar por un corredor de seguros con licencia.

Se alega que la aparente falta de licencia de Donnelly resultó en una acción disciplinaria por parte de su antiguo empleador, Lincoln Financial Group. SegúnLinkedInDonnelly trabajó como agente de Lincoln entre 2001 y 2010.

El documento establece:

A través de su investigación sobre este fraude y con base en conversaciones con los colegas del Sr. Donnelly, los DeBiasa descubrieron que este no contaba con la autorización de la FINRA para emitir pólizas de seguro de vida de origen desconocido. Además, descubrieron que Lincoln Financial Group había investigado al Sr. Donnelly por sus actividades de seguros sin licencia y que Lincoln Financial le había revocado la autorización para emitir pólizas de seguro.

El perfil de Donnelly en el sitio web de Bitcoin Financial Group, previamente eliminado pero visible a través de Máquina Wayback del Archivo de Internet, afirma que "posee sus licencias de seguros de vida y salud, además de haber completado las designaciones FINRA Series 6, 7, 63 y 65".

Sagalow le dijo a CoinDesk que Donnelly había indicado previamente que poseía una licencia para negociar seguros de vida.

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