P2P-платформа торговли BitShares будет предлагать дивиденды по биткоинам

Математик и инженер-программист привлекли венчурный капитал для создания децентрализованной системы торговли Криптовалюта и производными финансовыми инструментами. Называется BitShares, проект будет официально представлен в октябре.

BitShares — детище Invictus Innovationshttp://invictus-innovations.com/. Он будет состоять из протокола и программного обеспечения под названием Hydra, которое будет предлагать три отдельных сервиса: децентрализованную систему управления идентификацией под названием BitNames, защищенную систему чата и обмена сообщениями под кодовым названием BitCom и одноранговую торговую биржу.

По словам представителей компании, и протокол, и программное обеспечение будут иметь открытый исходный код.Чарльз Хоскинсон, который является соучредителем проекта.

У Хоскинсона есть послужной список – он директорПроект образования Bitcoinи математик с сильным криптографическим бэкграундом. Он также возглавляет образовательный комитет Bitcoin Foundation.

Его соучредитель Дэниел Лаример — инженер-программист с опытом работы в сетевых приложениях C++. Они получили финансирование в размере «средней шестизначной суммы» от китайской частной инвестиционной компанииBitFund.PE, которая фокусируется на финансировании проектов, связанных с биткоином. Основатель BitFund Ли Сяоли является директором Invictus.

Как и Bitcoin, протокол разработан как децентрализованный и не требующий доверия, а также для обеспечения по крайней мере такой же Политика конфиденциальности и безопасности, как и протокол Bitcoin . Основатели также хотят, чтобы он был таким же простым, как электронная почта, и масштабируемым.

Проект BitShares особенно амбициозен, поскольку охватывает не только одноранговую сеть, но и Криптовалюта , которая будет использоваться в качестве основы для сложных онлайн-торговли.

Invictus хочет разрешить общие инвестиционные действия на торговой бирже, такие как короткие позиции и опционы. Есть два основных компонента этой торговой системы: Криптовалюта под названием BitShares и новый тип финансового дериватива под названием BitAssets.

BitShares T предназначены для траты у торговцев таким же образом, как биткойны. Вместо этого они выступают в качестве формы обеспечения для BitAssets. BitAssets, в свою очередь, представляют собой активы «реального мира», такие как золото, серебро, доллары и другие валюты. Каждый BitAsset представляет собой пару BitShares с ONE из этих других активов, и он используется для хеджирования стоимости BitShares по отношению к этому активу.

Конкретные BitAssets включают BitUSD (BitShares к долларам США) и BitGold. BitAssets также будут созданы для Bitcoin с использованием BitBTC BitAsset, и команда рассматривает другие криптовалюты.

BitShares добываются с постепенно снижающейся скоростью, достигая нуля через двенадцать лет (в этот момент вознаграждение за майнинг будет поступать из комиссий за транзакции). Это максимизирует вознаграждение за майнинг на раннем этапе, что, как надеется команда, будет способствовать принятию.

BitShares имеют собственную ценность. Их использование в качестве залога придает им ценность, но они также выплачивают дивиденды, основанные на доле вознаграждения за майнинг и комиссий за транзакции, пропорциональных количеству принадлежащих BitShares. Поскольку BitShares поддерживают BitAssets, BitAssets также выплачивают эти дивиденды.

«Если у вас есть BitBTC, вы можете получать дивиденды от своих биткойнов», — сказал Лаример. «Если у вас есть тысяча биткойнов, и вы конвертируете их в BitBTC, а затем держите их в течение шести месяцев, а затем конвертируете BitBTC и полученные дивиденды обратно в биткойны, то в итоге у вас будет больше биткойнов, чем было изначально».

Любая схема, которая предполагает, что вы всегда будете в выигрыше от своих инвестиций, вызовет недоумение. Кто-то всегда должен проиграть, если кто-то другой выиграет. Так как же все это работает?

Как работает торговля BitShares и BitAssets

Мир BitShares делится на два типа пользователей, которых Лаример называет «спекулянтами» и «сберегателями». Подобно традиционным Рынки, спекулянты пытаются заработать как можно больше денег и рискуют потерять все, тогда как сберегатели концентрируются на низком риске и относительно стабильной прибыли.

В этой системе спекулянты играют на стоимости активов (таких как золото, доллары и биткойны), связанных с BitShares. Они делают это, создавая BitAssets, такие как BitBTC или BitUSD, подкрепляя их BitShares в качестве обеспечения. Это позволяет им занимать короткие или длинные позиции по активам, делая ставку на то, что они упадут или вырастут в цене. Таким образом, BitAssets являются финансовыми деривативами: это соглашения между двумя сторонами, призванные представлять стоимость базового актива.

«Это совершенно новый тип деривативов, поэтому мы назвали их полиморфными цифровыми активами», — сказал Хоскинсон.

Наоборот, сберегатели просто покупают BitAssets и продают их позже, зарабатывая на дивидендах. Они могут сделать это, не покупая и не майня BitShares, а оплачивая BitAssets реальными активами, такими как золото, доллары или Bitcoin.

Базовый обменный курс между BitAssets и реальным активом, который он представляет, должен быть относительно стабильным, поскольку Invictus хочет, чтобы стоимость ONE была привязана к другому на рынке. ONE BitUSD всегда будет стоить около ONE доллара, говорят основатели, так же как ONE BitBTC будет стоить около ONE Bitcoin. Изменится количество BitShares, необходимое для покупки ONE BitUSD или ONE BitBTC. Это количество отражается в BitAssets, и спекулянты, которые создают эти BitAssets, берут на себя этот риск.

Ключевое слово здесь — «рынок». Invictus полагается на рыночный консенсус, чтобы KEEP цены фиксированными, а не устанавливает их самостоятельно. Он делает это, заставляя спекулянта закрывать свою позицию, когда торговля движется против него на определенную величину, в движении, которое финансовые трейдеры называют «маржин-коллом». Это постоянно обновляет капитал, поступающий в BitAsset, и означает, что толпа регулирует цену. Такова надежда, во всяком случае.

Есть оговорка по поводу этого рыночного ценообразования. Люди могут устанавливать ценовую премию на BitAssets. Кто-то может продать BitBTC дороже 1 Bitcoin, исходя из того, что соотношение риска и прибыли благоприятно, особенно если дивиденды хорошие. Если доходность дивидендов окажется ниже этой премии, покупатель все равно может оказаться в проигрыше по сделке.

Блок-цепочка(и)

Дивиденды будут варьироваться отчасти из-за цепочки блоков. Все эти транзакции будут храниться в цепочке блоков, называемой BitShares Exchange. Она будет поддерживать множество активов, таких как криптовалюты, акции компаний или сырьевые товары, и Invictus изначально запустится с BitAssets для золота, серебра, Bitcoin и 15 основных фиатных валют.

Лаример также надеется, что независимые организации запустят свои собственные цепочки блоков, которые он сравнивает с биржами, такими как Dow и Nasdaq. Майнеры могут майнить на нескольких цепочках блоков, а Invictus предусматривает арбитраж между цепочками. Различные активы BitGold могут существовать на нескольких цепочках, говорит он. Однако дивиденды для каждой цепочки будут различаться в зависимости от таких факторов, как количество BitShares, которые существовали в этой цепочке, и количество удерживаемых BitShares.

Блокчейн BitShares Exchange отличается от блокчейна Bitcoin несколькими способами. Во-первых, он автоматически перемещает выходы транзакций вперед после установленного периода, взимая 5% комиссию за транзакцию за привилегию (хотя этого можно избежать, если у вас есть старые выходы в блокчейне, просто запуская свой клиент не реже одного раза в год). Это позволяет удалять транзакции из блока, ограничивая его размер произвольной цифрой. Это должно избежать раздувания блокчейна, сказал Хоскинсон.

«Вам T нужно KEEP внутренний учет всего, что было сделано, чтобы урегулировать счета всех. Мы нашли решение, которое позволит KEEP относительно гибкую цепочку блоков каждого», — добавил он.

Блокчейны также будут включать в себя информацию, отличную от биткойнов. Для поддержки торговли несколькими активами с использованием сложных инвестиционных функций, таких как короткие позиции и опционы, транзакции между двумя сторонами будут содержать такую информацию, как цены спроса и предложения для конкретного актива и количество BitShares, поддерживающих BitAsset.

Когда добывается блок, майнеры спаривают все совместимые биды и аски в сети, так что все биды, для которых есть совместимые аски, могут быть проданы. Если у сделки T подходящего контрагента, и она оставляет короткую позицию за определенным порогом, майнер автоматически исполняет маржинальный колл. Если сделка заходит слишком далеко против трейдера, майнер автоматически продаст свой BitAsset, чтобы покрыть свою позицию, взимая с него 5% комиссию за транзакцию в процессе. Это мотивирует людей управлять собственной маржой.

Доказательство работы

Примечательно, что проект Invictus использует доказательство работы, отличное от двух существующих (SHA-256 биткойна и Scrypt лайткойна). Первый вознаграждает майнеров ASIC, а второй — GPU. ONE Invictus будет фокусироваться на универсальных CPU, поддерживая их в 32-64 раза быстрее, чем GPU для майнинга. Для этого он предъявляет высокие требования к оперативной памяти, а также полагается на последовательную обработку данных.

Команда Invictus надеется, что это позволит KEEP относительно децентрализованный майнинг. Лаример беспокоится, что майнинг Bitcoin становится все более централизованным, особенно с созданием крупных пулов на базе ASIC.

«Причина, по которой это является проблемой, заключается в том, что если добыча полезных ископаемых совместно контролируется тремя компаниями, они могут сообща заблокировать любую транзакцию, T одобренную правительством», — сказал он.

Однако CORE разработчик Bitcoin Джефф Гарзик утверждает обратное. «Для владельца майнингового оборудования смена майнинговых пулов — тривиальная задача, и это помогает не KEEP наращивания мощности отдельными майнинговыми пулами», — сказал он CoinDesk. «Кроме того, рынок ASIC очень децентрализован».

Ввод средств в систему

Самой большой проблемой для Invictus может стать ввод и вывод средств из системы. BitShares можно майнить, что отлично подходит спекулянтам, но «сберегателям», о которых говорит Лаример, нужно вводить и выводить свои средства из других мест, чтобы покупать BitAssets.

Есть четыре способа добиться этого. Первый предполагает физические биржи BitAsset в стиле Satoshi Square. Второй предполагает подключение к обычным биржам Bitcoin . «Это можно использовать с биржами и позволить им подключиться к нему и LINK через нашу экосистему», — говорит Хоскинсон, указывая на проблемы Mt Gox с доставкой долларов США клиентам. Если бы биржа поддерживала протокол Invictus, эта проблема исчезла бы, объясняет он. «Вы могли бы использовать нас для перевода долларов США на другую биржу, а затем вывести».

Другая система включает в себя эскроу-транзакции. ONE человек может купить BitAsset у другого, переведя ему деньги с помощью обычной системы. Эскроу-агент гарантирует, что деньги поступят, а затем выпустит BitAsset.

Агенты эскроу анонимны. Агент взимает плату за каждую транзакцию, которая ссылается на их услуги. Любая сторона в транзакции может разместить другую транзакцию, замораживающую средства, пока агент эскроу не примет решение. Идея заключается в том, что нет никакого мотива для получения прибыли для обмана системы, поскольку ни одна из сторон не может вступить в сговор с анонимным агентом эскроу.

Последний мост подразумевает взаимодействие программного обеспечения Hydra с клиентом Bitcoin , таким как Bitcoin QT. По словам Ларимера, Bitcoin, вероятно, станет основным шлюзом на бирже BitShares на начальном этапе.

Управление ID и безопасная связь

Программное обеспечение Hydra также будет обеспечивать две другие первоначально упомянутые функции: управление ID через систему именования и безопасную связь.

Система именования будет похожа на альтернативу DNS, используемую Namecoin. Так же, как пользователи Namecoin могут заявлять адреса . BIT , так и система именования BitName позволит людям заявлять идентификаторы (хотя им T придется покупать их с помощью BitShares — они будут бесплатными). Блокчейн будет поддерживать 1 миллиард идентификаторов с самого начала, но его можно будет расширять, говорит Хоскинсон.

Будет два класса имен: индивидуальные имена пользователей (с использованием системы BitName BitID), которые легко создать, и бизнес-имена (с использованием системы BitName BitDNS). Последние должны быть созданы и затем проданы на аукционе тому, кто предложит самую высокую цену, что даст компаниям возможность заявить о своих собственных бизнес-именах.

Система идентификации также станет основой для зашифрованной коммуникационной сети BitCom, доступ к которой будет осуществляться из программного обеспечения Hydra. В BitCom чат и асинхронный обмен сообщениями будут требовать доказательства работы для отправки, что отпугнет спамеров. Ключи шифрования T будут храниться централизованно.

Функция связи будет отражать существующуюBitMessage Система в некотором смысле, говорит Хоскинсон, в том, что она будет основана на вещании. Сообщения, отправленные одному человеку, принимаются всеми узлами, и каждый пытается расшифровать их, но только получатель добивается успеха. Это скрывает их личность, а также содержимое сообщения. Таким образом, АНБ T сможет постучаться в вашу дверь и попросить вас расшифровать сообщение, потому что оно обнаружило, что вы отправляете сообщение определенному человеку, прочитав его метаданные.

Отличие BitCom от BitMessage заключается в том, что при отправке он использует уникальный, понятный человеку адрес, сгенерированный с помощью BitName.

«Так что в отличие от Bitmessage, где вам нужно запомнить какой-то отвратительный адрес, вы можете просто отправить его на «dannybradbury», и соответствующий открытый ключ будет в цепочке блоков, как в Bitcoin», — пояснил он. (Однако, если вы используете его для безопасного анонимного общения, вам лучше выбрать случайный псевдоним, а не использовать свой собственный).

Команда будет работать над созданием шлюзов для незащищенных обычных систем связи, чтобы облегчить миграцию. Те, кто отправляет почту из Gmail в Yahoo, T будут более безопасными, если поместить эту систему посередине, но это T главное. Invictus играет в долгую игру. «Мы предполагаем, что если мы сделаем его таким же простым в использовании, как традиционную почту, и объединим VoIP и чат, то люди будут запускать его через Gmail, outlook.com и традиционные почтовые службы», — говорит Хоскинсон.

Это, несомненно, порадует владельцев таких сайтов, как Groklaw, давний юридический блог, известный своими проницательными и противоречивыми юридическими дискуссиями, который закрывается. Владелец Памела Джонс утверждает, что нет способа управлять Groklaw без защищенной электронной почты.

«Они говорят нам, что если вы отправляете или получаете электронное письмо из-за пределов США, оно будет прочитано. Если оно зашифровано, они KEEP его в течение пяти лет, предположительно в надежде на то, что технологии позволят расшифровать его против вашей воли и без вашего ведома. У Groklaw есть читатели по всему миру», — она сказалв последнем посте.

ONE за шагом

Invictus еще очень далек от захвата электронной почты, или управления ID , или Рынки деривативов, если на то пошло. У него большие амбиции, и ему многое предстоит доказать. Он начнет с официального представления на Конференция C3 в Атланте в начале октября. Он перейдет в стадию бета-тестирования в следующем месяце, когда начнется майнинг (он T будет предварительно добыт). Он начнет предлагать Bitcoin баунти, потенциально в сотни биткойнов, за улучшения в безопасности и эффективности.

ONE из причин, по которой он может предлагать вознаграждения, заключается в том, что у него есть поддержка от BitFund, что также позволит ему нанять хороших тестеров на проникновение для проверки безопасности программного обеспечения. Другая причина в том, что все это имеет открытый исходный код. Это проблема, которая преследует основателя Ripple OpenCoin, который продолжает обещать открыть свою кодовую базу.

Открытый исходный код позволит сторонним разработчикам создавать собственные модули поверх системы и взимать за них плату, если они того пожелают.

«Если они берут плату, то они берут ее в BitShares, а мы получаем процент», — говорит Хоскинсон, добавляя, что Invictus, частная коммерческая компания, также будет майнить BitShares с ONE дня. Когда она выпустит мобильных клиентов, она также будет взимать с них комиссию за транзакции, увеличивая свои доходы, хотя она T будет взимать плату за транзакции, сделанные с помощью Hydra.

Итак, есть на что обратить внимание. Осенью все глаза будут прикованы к Атланте. А пока посмотрите белую книгуздесь.