Вот почему португальские банки закрывают счета Криптo бирж

Португальские коммерческие банки закрывают счета Криптo бирж, поскольку хотят избежать потенциальной преступной деятельности через эти биржи.

И хотя биржи имеют лицензию на работу в Португалии, банки, по сути, могут делать все, что захотят, когда дело касается закрытия этих счетов.

На прошлой неделе, крупнейший банк Португалии, Banco Comercial Português и Banco Santander (SAN) закрыли счета португальской Криптo CriptoLoja. Бирже больше не разрешено держать какой-либо капитал в этих банках.

Эта биржа не одинока. Ранее в этом году португальские банки также закрыли счета Криптo Mind the Coin и Luso Digital Assets.

В течение последнего года португальские банки закрывали счета Криптo бирж, ссылаясь на опасения, что Криптo биржи способствуют отмыванию денег и другой преступной деятельности.

«С корпоративной стороны это кошмар. Простой платеж не так прост, как если бы у нас был банковский счет здесь, в Португалии», — сказал Педро Борхес, генеральный директор CriptoLoja. «Такого рода неприятности, такого рода меры, которые принимают банки, не приносят пользы стране».

Директор по продуктам Luso Рикардо Фелипе рассказал CoinDesk , что в прошлом году национальный банк Caixa Geral de Depósitos не дал ему никаких причин, по которым бирже больше не разрешено иметь счета в банке. Banco Comercial Português и Banco Santander заявили, что закрыли счета в этом году из-за подозреваемых в мошенничестве клиентов. Борхес не ответил на вопросы об этих конкретных обвинениях.

«Мы уже знали, что это всего лишь вопрос времени, и нам нужно будет обратить внимание и сосредоточить усилия на наших банковских отношениях», — сказал Фелипе.

Фелипе заявил, что нормативно-правовая база Португалии позволяет банкам законно закрывать счета на Криптовалюта биржах без какого-либо вмешательства со стороны регулирующего органа.

«Хотя у нас есть [противоотмывающее] положение или лицензия от них, это не то, что устанавливает порядок проведения подобных операций с банками», — сказал Фелипе.

Нуно Коррейя, директор по стратегии и основатель португальской Криптовалюта биржи Utrust, сообщил CoinDesk, что компания T пострадала от закрытия счетов банками. Однако он видит расхождения между регуляторами и банковским сектором.

«Центральный банк Португалии обладает глубокими познаниями, проводит глубокую проверку предприятий и в то же время приветствует инновации. [Это] не то же самое, что касается самого банковского сектора», — сказал Коррейя.

Нормативно-правовая база Португалии

Португальские банки регулируются Banco de Portugal, центральным банком страны. По словам местного юриста Жуана Г. Жила Фигейры, центральный банк выдает лицензии различным Криптовалюта компаниям, работающим в стране. Однако коммерчески независимые банки по своему усмотрению разрешают этим компаниям держать счета в своих банках и могут закрыть их, когда захотят.

Фигейра рассказал CoinDesk , что банки предпочитают работать с компаниями, которые не вызывают подозрений в отмывании денег или уклонении от уплаты налогов — двух преступлениях, которые обычно связывают с кредиторами и брокерами цифровых активов.

«Похоже, банки не доверяют суждениям своего собственного регулятора о выдаче таких разрешений на деятельность. Так что это смесь из того, что банки медлительны, неподготовлены, боятся отмывания денег и предпочитают другие легкие фрукты в других секторах», — сказал Фигейра CoinDesk.

Хотя Лусо не может иметь счет в Банке Португалии, Фелипе сказал, что он оптимистично настроен в отношении предстоящего вступления Европейского Союза в силу.Законопроект о Рынки Криптoкоторый вступит в силу в 2024 году, внесет ясность в регулирование отношений между коммерческими банками и регулирующими органами.

Закон о Рынки Криптo (MiCA) обеспечит нормативную базу для регулирования цифровых активов, от стейблкоинов до первичных предложений монет, по всему Европейскому союзу. Он также создаст общий режим лицензирования, что позволит компаниям легко обосноваться в каждой из стран-членов ЕС.

«С MiCA мы превратимся в финансовые учреждения. У нас будет эта гарантия предоставления партнерских банковских счетов в Португалии, даже если банк захочет их скрыть», — сказал Фелипе.

Однако Фигейра T считает, что MiCA сделает что-то, чтобы помешать банкам закрывать счета в Португалии. Скорее, он будет работать как «паспорт» для Криптo , чтобы работать между европейскими странами.

«MiCA не окажет влияния в плане [правил борьбы с отмыванием денег/знай своего клиента], в той мере, в какой это окажет влияние на защиту прав потребителей, а тем более на создание, выпуск и инвестирование в такие активы. Это не окажет прямого влияния на банковские аспекты и проблемы, которые мы обсуждаем», — сказал Фигейра.