Narito Kung Bakit Sinasara ng Mga Portuges na Bangko ang Mga Crypto Exchange Account

Isinasara ng mga komersyal na bangko ng Portuges ang mga account ng mga palitan ng Crypto dahil gusto nilang maiwasan ang potensyal para sa aktibidad ng kriminal sa pamamagitan ng mga palitan na iyon.

At kahit na ang mga palitan ay lisensyado upang gumana sa Portugal, maaaring gawin ng mga bangko kung ano ang gusto nila pagdating sa pagsasara ng mga account na iyon.

Noong nakaraang linggo, Ang pinakamalaking bangko ng PortugalIsinara ng , Banco Comercial Português, at Banco Santander (SAN) ang mga account ni CriptoLoja ng Crypto exchange ng Portuges. Ang palitan ay hindi na pinapayagang humawak ng anumang kapital sa loob ng mga bangkong iyon.

Ang palitan na ito ay hindi nag-iisa. Sa unang bahagi ng taong ito, ang mga palitan ng Crypto Mind the Coin at Luso Digital Assets ay isinara din ang kanilang mga account ng mga bangko ng Portuges.

Ang mga bangko sa Portuges ay nagsasara ng mga account ng Crypto exchange sa nakalipas na taon, na nagbabanggit ng mga alalahanin tungkol sa mga Crypto exchange na nagpapadali sa money laundering at iba pang kriminal na aktibidad.

"Mula sa corporate side ito ay isang bangungot. Ang isang simpleng pagbabayad ay hindi kasingdali ng kung mayroon kaming isang bank account dito sa Portugal," sabi ni Pedro Borges, ang CEO ng CriptoLoja. "Ang ganitong uri ng istorbo, ang mga ganitong uri ng mga hakbang na ginagawa ng mga bangko ay hindi mabuti para sa bansa."

Sinabi ni Luso Chief Product Officer Ricardo Felipe sa CoinDesk na noong nakaraang taon ang pambansang bangko na si Caixa Geral de Depósitos ay hindi nagbigay sa kanya ng dahilan kung bakit hindi na pinapayagan ang exchange na humawak ng mga account sa bangko. Sinabi ng Banco Comercial Português at Banco Santander na nagsara sila ng mga account ngayong taon dahil sa mga pinaghihinalaang mapanlinlang na kliyente. Hindi tumugon si Borges sa mga tanong tungkol sa mga partikular na paratang na ito.

"Alam na namin na ito ay isang oras lamang at kailangan naming bigyang pansin at ituon ang aming mga pagsisikap sa aming mga relasyon sa pagbabangko," sabi ni Felipe.

Sinabi ni Felipe na ang regulatory landscape sa Portugal ay nagbibigay-daan para sa mga bangko na legal na wakasan ang mga account na may mga palitan ng Cryptocurrency nang walang anumang input mula sa regulator.

"Kahit na mayroon tayong [anti-money laundering] na regulasyon o lisensya mula sa kanila, hindi ito isang bagay na nagtatatag ng ganoong uri ng operasyon sa mga bangko," sabi ni Felipe.

Si Nuno Correia, punong opisyal ng diskarte at tagapagtatag ng palitan ng Cryptocurrency ng Portuges na Utrust, ay nagsabi sa CoinDesk na ang kumpanya ay T naapektuhan ng mga bangko na nagsasara ng mga account nito. Gayunpaman, nakikita niya ang mga pagkakaiba sa pagitan ng mga regulator at sektor ng pagbabangko.

"Ang Bangko Sentral ng Portugal ay may malalim na kadalubhasaan, gumagawa ng malalim na angkop na kasipagan sa mga negosyo at kasabay nito ay tinatanggap ang pagbabago. [Ito ay] hindi ang parehong kaso para sa sektor mismo ng pagbabangko," sabi ni Correia.

Portuges na balangkas ng regulasyon

Ang mga bangkong Portuges ay kinokontrol ng Banco de Portugal, ang sentral na bangko ng bansa. Ayon sa lokal na abogado na si João G. Gil Figueira, ang sentral na bangko ay nagbibigay ng mga lisensya sa iba't ibang mga kumpanya ng Cryptocurrency na tumatakbo sa bansa. Gayunpaman, ang mga komersyal na independiyenteng bangko ay nasa kanilang sariling paghuhusga upang payagan ang mga kumpanyang ito na magkaroon ng mga account sa kanilang mga bangko at maaaring wakasan ang mga ito sa tuwing pipiliin nila.

Sinabi ni Figueira sa CoinDesk na mas gusto ng mga bangko na makipagtulungan sa mga kumpanyang maaaring hindi maglabas ng mga alalahanin sa money laundering o pag-iwas sa buwis, dalawang krimen na nakikitang karaniwang nauugnay sa mga digital asset lender at broker.

"Mukhang ang mga bangko ay hindi nagtitiwala sa hatol ng kanilang sariling regulator sa pag-isyu ng mga naturang awtorisasyon upang gumana. Kaya ito ay pinaghalong mga bangko na mabagal, hindi handa, natatakot sa money laundering, at mas pinipili ang iba pang mga mababang-hanging na prutas sa ibang mga sektor," sinabi ni Figueira sa CoinDesk.

Bagama't hindi maaaring magkaroon ng account si Luso sa Banco de Portugal, sinabi ni Felipe na umaasa siya sa paparating na European Union Mga Markets sa Crypto Assets bill na magkakabisa sa 2024 ay magbibigay ng kalinawan sa regulasyon sa ugnayan sa pagitan ng mga komersyal na bangko at mga regulator.

Ang Markets in Crypto Assets law (MiCA) ay magbibigay ng regulatory framework para sa digital asset regulation, mula sa mga stablecoin hanggang sa mga paunang alok na coin, sa buong European Union. Ito rin ay lilikha ng isang karaniwang rehimen sa paglilisensya, na magbibigay-daan sa mga kumpanya na madaling mag-set up sa bawat miyembrong bansa ng EU.

"Sa MiCA, tayo ay magiging mga institusyong pinansyal. Magkakaroon tayo ng pananggalang na mabigyan ng mga kasosyong bank account sa Portugal, kahit na gusto ng bangko na itago ang mga ito," sabi ni Felipe.

Gayunpaman, si Figueira ay T nasa ilalim ng impresyon na gagawin ng MiCA ang anumang bagay upang pigilan ang mga bangko sa pagsasara ng mga account sa Portugal. Sa halip, ito ay gagana bilang isang "pasaporte" para sa mga kumpanya ng Crypto upang gumana sa pagitan ng mga bansang European.

"Ang MiCA ay hindi magkakaroon ng epekto sa [anti-money laundering/alam ang iyong mga patakaran sa customer], hangga't magkakaroon ito ng epekto sa proteksyon ng consumer, higit pa sa paglikha, pagpapalabas at pamumuhunan sa mga naturang asset. Hindi ito magkakaroon ng direktang epekto sa mga aspeto ng pagbabangko at mga isyu na aming tinatalakay," sabi ni Figueira.