Мошеннический перевод Bitcoin , предположительно, является причиной банкротства компании Cred

ОБНОВЛЕНИЕ (31 августа 2024 г., 23:00 UTC):Обновления с комментариями Уинслоу Картера Стронга и новой информацией.

Когда платформа Криптo Cred подал заявление о банкротстве в ноябре 2020 года Имея задолженность до 500 миллионов долларов, компания в первую очередь обвинила в мошенничестве внешнего инвестиционного менеджера, которому было доверено 800 BTC.

Бывшие сотрудники также сказалиКомпания пострадала из-за закрытия кредитной линии на сумму 39 миллионов долларов, которую Cred предоставил китайскому кредитору по распоряжению генерального директора Дэна Шатта.

Но судебные документыВ иске, поданном в феврале 2022 года трастом, представляющим должников Cred, утверждалось, что также имела место мошенническая транзакция, в ходе которой Cred заплатил консультанту и «Криптo » Уинслоу Картеру Стронгу более 516 Bitcoin (стоимостью около 4,8 млн долларов на момент продажи и 21 млн долларов на сегодняшний день) в обмен на по сути бесполезную BOND.

«Основополагающий принцип закона о банкротстве заключается в том, что неплатежеспособная компания не может передавать активы в обмен на отсутствие ценности. Именно это и произошло здесь», — сообщил Даррен Азман, адвокат McDermott Will & Emery LLP, представляющий Cred Liquidation Trust, в электронном письме CoinDesk . «Траст уже отследил и вернул значительную сумму Криптовалюта в пользу кредиторов и продолжит вести агрессивные действия в этом направлении»

Стронг, со своей стороны, заявил, что он также стал жертвой неправомерных действий Креда, и суд в конечном итоге отклонил выдвинутые против него кредиторами обвинения в мошеннической передаче прав собственности.

Путь Креда к банкротству

Cred начал свою деятельность в 2018 году как Libra Credit, основанный в Сингапуре Дэном Шаттом и Лу Хуа. Libra Credit стал Cyber Quantum, который провел первичное размещение монет (ICO) в мае 2018 года. Вырученные средства обеспечили первоначальное финансирование компании, которая после организационного переезда в США стала Cred.

Самым заметным продуктом Cred был CredEarn, где клиенты одалживали Криптo Cred с обещанием возврата плюс проценты в том же типе Криптo, что и первоначальные инвестиции. Затем Cred одалживал Криптo MoKredit, китайской платформе микрокредитования, принадлежащей соучредителю Cred Хуа. А MoKredit затем одалживал эти средства своим собственным клиентам, предположительно тысячам геймеров, которые брали небольшие суммы под процентные ставки до 35%.

Сделки Cred с MoKredit осуществлялись исключительно в стейблкоинах, однако долги Cred перед клиентами CredEarn были в криптовалютах, что делало компанию уязвимой к росту цен на Криптo .

Введите Стронг

Согласно документам, Стронг установил отношения с Cred в начале 2020 года в качестве консультанта, который направлял к ним богатых Криптo . Руководители Cred внутри компании называли Стронга «Криптo » с глубокими связями с состоятельным Криптo в Пуэрто-Рико.

Кред также обратился к Стронгу с предложением инвестировать в CredEarn, и вскоре тот заключил соглашение о предоставлении им займа в размере 500 Bitcoin под процентную ставку 9%.

Однако за день до подписания соглашения CredEarn руководство Cred обратилось к Strong с другой просьбой, а именно — приобрести BOND у Income Opportunities, люксембургской компании, которую и Cred, и Strong называли «организацией, находящейся под угрозой банкротства».

В жалобе от февраля 2022 года утверждается, что Стронг «был хорошо осведомлен о шатком финансовом положении Cred и... подверженности MoKredit». В ней отмечается, что руководители Cred предоставили ему конфиденциальную информацию о бизнес-модели MoKredit в январе 2020 года. По словам истцов, он посчитал, что облигации были более выгодной ставкой, чем кредитование CredEarn.

Стронг позже назвал «абсурдными» любые предположения о том, что он пытался избежать воздействия MoKredit. Скорее, он сказал, что концентрирует его. Организация Income Opportunities, как он указал в электронном письме CoinDesk в 2023 году, ссужала 100% своих активов MoKredit.

По его словам, изначально он намеревался перевести кредит Cred в люксембургскую компанию «как только она будет готова его получить». Cred позиционировал Income Opportunities как Strong, «лучше защищенный от банкротства (что, по иронии судьбы, оказалось для меня полной противоположностью)», — сказал он CoinDesk.

Strong в итоге купил вексель Income Opportunities, переведя 500 Bitcoin , которые он одалживал CredEarn. Несколько месяцев спустя, 2 июля 2020 года, после того как Cred уже был на пути к банкротству, он перевел 516 Bitcoin Strong.

В жалобе кредиторов этот перевод был охарактеризован как покупка векселя у Стронга компанией Cred. Стронг сообщил CoinDesk, что это был просто возврат средств с процентами. В соглашении о векселе, рассмотренном CoinDesk, указана дата погашения 30 июня 2020 года. Стронг сказал, что получил свои деньги обратно с опозданием на два дня.

В ноябре 2022 года Cred подал заявление о банкротстве, оставив большинство своих инвесторов в беде, но выплатив компенсацию ONE из своих высокопоставленных инвесторов и консультантов.

Что случилось дальше?

В феврале 2022 года траст Cred заявил, что расследует консультативные платежи Cred в пользу Strong и степень его участия в деловых практиках, которые привели к банкротству. Траст также запрашивал информацию у Strong, чтобы помочь расследовать третьих лиц, которых Strong ссылался на Cred.

Пять месяцев спустя суд отклонил два из пяти пунктов обвинения против Стронга. В феврале 2023 года Стронг и истцы урегулировали оставшиеся обвинения. Дело было отклонено с предубеждением, что означает, что оно никогда не может быть возобновлено.

Стронг рассказал CoinDesk, что потерял больше на урегулировании и судебных издержках, связанных с защитой иска, чем заработал на кредите.

Читать дальше: Плохие кредиты, плохие ставки, плохая кровь: как Криптo Cred на самом деле обанкротился