Transferência fraudulenta de Bitcoin é alegada na falência da Cred

ATUALIZAÇÃO (31 de agosto de 2024, 23:00 UTC): Atualizações com comentários de Winslow Carter Strong e novas informações.

Quando a plataforma de empréstimos de Cripto Cred entrou com pedido de falência em novembro de 2020 com até US$ 500 milhões em passivos, a empresa culpou principalmente uma suposta fraude cometida por um gestor de investimentos externo a quem foram confiados 800 BTC.

Ex-funcionários também disseram que a empresa foi prejudicada pela perda de uma linha de crédito de US$ 39 milhões que a Cred estendeu a um credor chinês a pedido do CEO Dan Schatt.

Masdocumentos judiciais protocolados em fevereiro de 2022 pelo fundo que representa os devedores da Cred alegaram que também houve uma transação fraudulenta na qual a Cred pagou ao consultor e "baleia das Cripto " Winslow Carter Strong mais de 516 Bitcoin (no valor de cerca de US$ 4,8 milhões no momento da venda e US$ 21 milhões hoje) em troca de um BOND essencialmente sem valor.

“É um princípio fundamental da lei de falências que uma empresa insolvente não pode transferir ativos em troca de nenhum valor. Foi exatamente isso que aconteceu aqui”, disse Darren Azman, advogado da McDermott Will & Emery LLP representando o Cred Liquidation Trust, à CoinDesk em um e-mail. “O Trust já rastreou e recuperou uma quantidade significativa de Criptomoeda para o benefício dos credores e continuará a ser agressivo nesses esforços””

Strong, por sua vez, disse que ele também foi vítima da má conduta da Cred, e o tribunal acabou rejeitando as acusações de transferência fraudulenta dos credores contra ele.

O caminho da Cred para a falência

A Cred começou sua vida em 2018 como Libra Credit, estabelecida em Cingapura por Dan Schatt e Lu Hua. A Libra Credit se tornou a Cyber Quantum, que conduziu uma oferta inicial de moeda (ICO) em maio de 2018. Os lucros forneceram o financiamento inicial para a empresa que, após uma mudança organizacional para os Estados Unidos, se tornaria a Cred.

A oferta de produto mais notável da Cred foi a CredEarn, onde os clientes emprestavam Cripto para a Cred com a promessa de serem reembolsados ​​mais juros no mesmo tipo de Cripto do investimento original. A Cred então emprestou as Cripto para a MoKredit, uma plataforma chinesa de microcrédito de propriedade do cofundador da Cred, Hua. E a MoKredit então emprestou esses fundos para seus próprios clientes, supostamente milhares de jogadores que tomaram emprestado pequenas quantias a taxas de juros de até 35%.

As negociações da Cred com a MoKredit eram inteiramente em stablecoins, mas as dívidas da Cred com seus clientes CredEarn eram em criptomoedas, deixando a empresa exposta a aumentos de preços de Cripto .

Entre forte

De acordo com os documentos, Strong desenvolveu um relacionamento com a Cred no início de 2020 como consultor que indicaria investidores ricos em Cripto para eles. Executivos da Cred se referiam internamente a Strong como uma “baleia Cripto ” com laços profundos com a comunidade Cripto de alto patrimônio líquido em Porto Rico.

A Cred também abordou a Strong para investir com a CredEarn, e ele logo assinou um acordo para emprestar 500 Bitcoin a uma taxa de juros de 9%.

No entanto, a administração da Cred também abordou a Strong com uma oportunidade diferente um dia antes da execução do acordo CredEarn – ou seja, comprar um BOND da Income Opportunities, uma empresa de Luxemburgo que tanto a Cred quanto a Strong se referiram como uma “entidade remota de falência”.

A queixa de fevereiro de 2022 alega que Strong "estava bem ciente da posição financeira precária da Cred e ... exposição à MoKredit". Ela observa que os executivos da Cred lhe forneceram um resumo confidencial sobre o modelo de negócios da MoKredit em janeiro de 2020. No relato dos demandantes, ele imaginou que os títulos eram uma aposta melhor do que emprestar dinheiro à CredEarn.

Strong mais tarde chamou de "absurda" qualquer sugestão de que ele estava tentando evitar a exposição ao MoKredit. Em vez disso, ele disse que estava concentrando isso. A entidade Income Opportunities, ele apontou em um e-mail de 2023 para a CoinDesk, estava emprestando 100% de seus ativos para o MoKredit.

Sua intenção declarada desde o início, ele disse, era transferir o empréstimo para a Cred para a entidade de Luxemburgo "assim que estivesse pronta para recebê-lo". A Cred havia comercializado a Income Opportunities para a Strong como "mais bem isolada da falência (o que, ironicamente, acabou sendo exatamente o oposto para mim)", disse ele ao CoinDesk.

Strong acabou comprando uma nota da Income Opportunities transferindo os 500 Bitcoin que ele estava emprestando para a CredEarn. Poucos meses depois, em 2 de julho de 2020, depois que a Cred já estava a caminho da falência, ela transferiu 516 Bitcoin para a Strong.

A reclamação dos credores caracterizou essa transferência como Cred comprando a nota de Strong. Strong disse à CoinDesk que era simplesmente um reembolso de fundos devidos com juros. O acordo da nota, revisado pela CoinDesk, dá uma data de vencimento de 30 de junho de 2020. Strong disse que recebeu seu dinheiro de volta com dois dias de atraso.

Em novembro de 2022, a Cred entrou com pedido de falência, deixando a maioria de seus investidores na mão, mas tendo compensado um de seus investidores e consultores de alto perfil.

O que aconteceu depois

Em fevereiro de 2022, o fundo Cred disse que estava investigando os pagamentos de consultoria do Cred para Strong e a extensão de seu envolvimento com as práticas comerciais que levaram à falência. O fundo também estava buscando informações de Strong para ajudar a investigar terceiros que Strong encaminhou para Cred.

Cinco meses depois, o tribunal indeferiu duas das cinco acusações contra Strong. Em fevereiro de 2023, Strong e os demandantes resolveram as acusações restantes. O caso foi indeferido com preconceito, o que significa que nunca poderá ser reaberto.

Strong disse ao CoinDesk que perdeu mais no acordo e nas custas judiciais para defender a ação do que ganhou com o empréstimo.

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