A identidade DeFi deve ser o foco dos formuladores de políticas dos EUA, afirma a CFTC

• A CFTC pretende que os decisores políticos procurem formas de identificar os indivíduos envolvidos nas finanças descentralizadas.
• Alguns reguladores estão preocupados com o facto de o anonimato inerente ao ecossistema abrir a porta ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e à fraude.

A Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a agência dos EUA que regula futuros, swaps e opções, quer que os legisladores procurem maneiras de identificar os indivíduos envolvidos nas finanças descentralizadas (DeFi), disse um relatório publicado na segunda-feira.

Os legisladores precisam identificar e priorizar os projetos de maior preocupação e focar na identidade digital, conhecer o seu cliente (KYC) e regimes de combate à lavagem de dinheiro (AML), bem como na calibração da privacidade no DeFi, de acordo com o relatório.

Os reguladores estão a esforçar-se para lidar com a percepção dos participantes de que o DeFi é imune ao escrutínio regulamentar, especialmente devido ao uso generalizado de pseudónimos para ocultar a identidade dos utilizadores e à natureza descentralizada da indústria que torna difícil atribuir responsabilidades a alguém em particular.

“O pseudonimato e a desintermediação fornecidos na maioria dos sistemas DeFi apresentam sérias preocupações para os legisladores focados em garantir que os regimes de LBC e de combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) sejam eficazes e forneçam proteções adequadas e recurso às vítimas para os consumidores”, afirmou o relatório.

Em junho passado, a CFTC, que está competindo com a Comissão de Valores Mobiliários para ser o principal regulador da indústria de criptografia, ganhou uma ação judicial alegando que a organização autônoma descentralizada (DAO) Ooki DAO oferecia mercadorias não registradas . Em setembro, a CFTC processou três empresas que construíam alguns dos mais respeitáveis ​​protocolos DeFi por oferecerem negociação ilegal de derivativos. As empresas liquidaram as acusações.

“Uma preocupação central relacionada aos sistemas DeFi é a falta, e alguns projetos da indústria para evitar, de linhas claras de responsabilidade e prestação de contas”, disse Christy Goldsmith Romero, um dos cinco comissários da CFTC, em um comunicado que acompanha o relatório. Goldsmith Romero é o patrocinador do Comitê Consultivo de Tecnologia da CFTC, cujo subcomitê produziu o relatório.

O DeFi “não tem um caminho claro para garantir o recurso às vítimas, a defesa contra a exploração ilícita ou a capacidade de inserir as mudanças e controles necessários durante períodos de crise e estresse na rede”, disse ela.

A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) também está a estudar formas de identificar indivíduos activos em finanças descentralizadas e, na semana passada, introduziu um sistema de comunicação de propriedade efectiva que exige que muitas empresas que operam nos EUA digam quem, directa ou indirectamente, as possui ou controla.

“Em apenas uma semana, recebemos mais de 100 mil registros”, disse Yellen em outro evento na segunda-feira.

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