La identidad DeFi debería ser el foco de las políticas estadounidenses, afirma la CFTC

• La CFTC quiere que los responsables de las políticas busquen formas de identificar a las personas involucradas en las Finanzas descentralizadas.
• A algunos reguladores les preocupa que el anonimato inherente del ecosistema abra la puerta al lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude.

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la agencia estadounidense que regula los futuros, swaps y opciones, quiere que los responsables de las políticas busquen formas deIdentificar a las personas involucradas en las Finanzas descentralizadas (DeFi), según un informe publicado el lunes.

Los responsables de las políticas deben identificar y priorizar los proyectos de mayor preocupación y centrarse en la identidad digital, los regímenes de conocimiento del cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML), así como en la calibración de la Privacidad en DeFi, según el informe.

Los reguladores están trabajando duro para abordar la percepción de los participantes de que DeFi es inmune al escrutinio regulatorio, particularmente debido al uso generalizado de seudónimos para ocultar la identidad de los usuarios y la naturaleza descentralizada de la industria que dificulta asignar responsabilidad a alguien en particular.

"El seudonimato y la desintermediación que ofrecen la mayoría de los sistemas DeFi plantean serias preocupaciones a los responsables de las políticas públicas que se centran en garantizar la eficacia de los regímenes de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) y brindar la protección y los recursos adecuados a las víctimas de los consumidores", señala el informe.

En junio pasado, la CFTC, que compite con la Comisión de Bolsa y Valores para ser el principal regulador de la industria de las Cripto , ganó una demanda alegando que las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) Ooki DAO ofreció productos no registradosPara septiembre, la CFTC habíademandó a tres empresasDesarrollar algunos de los protocolos DeFi más respetables para ofrecer operaciones ilegales con derivados. Las empresas resolvieron los cargos.

"Una preocupación central relacionada con los sistemas DeFi es la falta de, y algunas industriasdiseños para evitar, líneas claras de responsabilidad y rendición de cuentas", dijo Christy Goldsmith Romero, una de los cinco comisionados de la CFTC, en una declaración que acompaña al informe. Goldsmith Romero es el patrocinador del Comité Asesor de Tecnología de la CFTC, cuyo subcomité elaboró ​​el informe.

DeFi "no tiene una ruta clara para garantizar el recurso a las víctimas, la defensa contra la explotación ilícita o la capacidad de introducir cambios y controles necesarios durante períodos de crisis y estrés en la red", afirmó.

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) también está buscando formas de identificar a individuos activos en las Finanzas descentralizadas, y la semana pasada introdujo un sistema de informes de propiedad beneficiosa que requiere que muchas compañías que operan en los EE. UU. indiquen quién las posee o controla directa o indirectamente.

"En sólo una semana, hemos recibido más de 100.000 solicitudes", dijo Yellen en un evento separado el lunes.

Sigue leyendo: ¿La CFTC eliminará las DeFi en EE. UU.?