Procurador-geral de Nova York busca novos poderes de Cripto para reguladores estaduais

O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York teria autoridade mais forte para regular ativos digitais, com as bolsas tendo que reembolsar os clientes se eles forem vítimas de fraude, sobum projeto de lei proposto pela Procuradora Geral Letitia Jamesna sexta-feira.

"Estamos propondo medidas de senso comum para proteger os investidores e acabar com a fraude e a disfunção que se tornaram as marcas registradas das Criptomoeda", disse James.

A legislação de Nova York poderia se opor diretamente a algumas tendências CORE de empresas de Cripto de fornecer uma gama de atividades, como plataformas de negociação, custódia e serviços de corretagem. Essa abordagem tudo-em-um seria considerada um conflito ilegal de interesses sob a proposta do procurador-geral. A legislação também busca proibir os mercados de manter a custódia dos fundos dos clientes.

Nos últimos meses, James tomou medidas envolvendo as empresas de Cripto Celsius, KuCoin e Nexo, alegando que uma série de tokens Cripto são commodities ou títulos, apesar de uma considerável área cinzenta sobre o escopo da lei existente, e o projeto de lei também lhe daria poderes extras de execução, James tweetou sexta-feira. Na ausência de supervisão federal das Cripto, Nova York tem sido um líder de fato na regulamentação do setor nos EUA – uma abordagem que outros estados, incluindo Califórnia e Illinois, têm procurado Siga , mas ainda T estabeleceram regulamentações.

A legislação proposta tem como alvo uma gama de stakeholders, de emissores de Cripto e plataformas de câmbio a influenciadores de ativos digitais, com todos sendo mantidos em requisitos de Aviso Importante detalhados. Os investidores receberiam detalhes de riscos e conflitos de interesse, e as empresas de Cripto T poderiam tomar emprestado ou emprestar ativos de clientes, disse o tweet de James.

"O projeto de lei concederia ao procurador-geral jurisdição para fazer cumprir qualquer violação da lei, emitir intimações, impor penalidades civis de US$ 10.000 por violação por indivíduo ou US$ 100.000 por violação por empresa, coletar restituições, danos e penalidades e fechar empresas envolvidas em fraudes e ilegalidades", disse um comunicado à imprensa de sexta-feira.

As atividades de Cripto do estado são regulamentadas pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), o supervisor da controversa "BitLicense", mas o apoio que o projeto de lei de James recebeu de vários membros da legislatura do estado sugere que o regulador pode não ter autoridade suficiente para supervisionar o setor.

"Aplaudo a procuradora-geral do estado de Nova York, Letitia James, pela introdução oportuna desta legislação para proteger os nova-iorquinos de danos financeiros ao estabelecer uma estrutura regulatória abrangente para o opaco mercado de Criptomoeda ", disse o senador estadual Kevin Parker em um comunicado à imprensa, enquanto Steve Otis, legislador estadual que representa o Condado de Westchester, chamou a legislação de "inovadora".

“A falta de transparência que assola a indústria de Cripto causa imensos danos a inúmeros investidores, especialmente nova-iorquinos de baixa renda e pessoas de cor que arcam com uma parcela desproporcional das perdas”, disse o controlador da cidade de Nova York, Brad Lander.

Um porta-voz do NYDFS disse ao CoinDesk em uma declaração que o regulador era atualmente o "único regulador prudencial" que tem autoridade específica para criptomoedas nos EUA, e "é prioridade do DFS garantir que consumidores e Mercados sejam protegidos e que Nova York continue sendo o centro financeiro global".

"A orientação recente do DFS deixou claras as expectativas em torno do uso da Tecnologia de análise de blockchain, emissão de stablecoin lastreada em dólares americanos, bancos envolvidos em atividade de ativos virtuais e proteções ao consumidor em vista de insolvências", disse o porta-voz. "No início deste ano, o Departamento foi o primeiro regulador a abordar a Binance, ordenando que a Paxos parasse de cunhar BUSD emitidos pela Paxos, amenizando os riscos antes que os consumidores fossem prejudicados. O Departamento também chegou a um acordo de US$ 100 milhões com a Coinbase após uma investigação descobrir que a plataforma era vulnerável a conduta criminosa grave, como lavagem de dinheiro, suspeita de atividade relacionada a material de abuso sexual infantil e potencial tráfico de narcóticos."

Em março, o processo de James contra a KuCoin alegou que tokens incluindo ether (ETH) constituem títulos que deveriam ter sido registrados em seu escritório e, em um caso contra CoinEx fez afirmações semelhantes sobre o token LUNA conectado com a extinta stablecoin TerraUSD.

No início desta semana, Alex Mashinsky, o fundador da Celsius, negou as alegações de James de que ele havia enganado investidores sobre o credor de Cripto antes que ele entrasse com pedido de falência no ano passado, dizendo que James tinha declarações selecionadas feitas aos investidores.

O projeto de lei de James codificará a autoridade do NYDFS para licenciar e supervisionar corretores de Cripto , mercados, consultores de investimentos e emissores antes de operar no estado.

Andrew Hinkes, sócio do escritório de advocacia K&L Gates, tuitou que o projeto de lei era “destinado ao fracasso"porque não entendeu a Cripto. T será possível aplicar as disposições a organizações descentralizadas, e o mercado T existe para oferecer o tipo de auditoria ou seguros que James está propondo, disse Hinkes.

O projeto de lei ainda precisa ser aprovado pelos legisladores estaduais para se tornar lei estadual.

O Jornal de Wall Street e Bloomberghavia relatado o projeto de lei mais cedo na sexta-feira.

ATUALIZAÇÃO (5 de maio de 2023, 14:00 UTC):Altera o título e adiciona detalhes do tweet de James.

ATUALIZAÇÃO (5 de maio de 2023, 14:10 UTC):Adiciona uma citação de Andrew Hinkes.

ATUALIZAÇÃO (5 de maio de 2023, 16:20 UTC):Atualiza as fontes, adiciona detalhes da fatura e comunicado à imprensa.

ATUALIZAÇÃO (5 de maio de 2023, 21:50 UTC):Adiciona declaração do NYDFS.