Calma antes da tempestade: o órgão de fiscalização financeira do Reino Unido está se preparando para uma ação de execução?

Os EUA têm estado ocupados reprimindo empresas de Cripto nas últimas duas semanas, mas do outro lado do POND o regulador financeiro do Reino Unido mal se moveu um centímetro. Pode, no entanto, ser apenas a calmaria antes da tempestade.

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA não tem sido tímida com seus poderes ultimamente. A SEC anunciou acusações contra a bolsa Kraken na última quinta-feira por oferecerprodutos de valores mobiliários não registrados, e o Wall Street Journal informou que planejaprocessar o emissor de Cripto Paxos por seus tokens BinanceUSD (BUSD). Na quinta-feira, o reguladorentrou com uma ação contra a Terraform Labs, o emissor da agora falida stablecoin TerraUSD . Não vamos esquecer a SEC batalha em andamento com Ripple.

Enquanto isso, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido tem 51 empresas de Cripto não registradas atendendo clientes no país, que ela sinalizou, mas ainda não tomou medidas contra – ou assim parece. A maioria dessas empresas está nesta lista desde 2021. Se as empresas de Cripto quiserem operar no país, elas são (em teoria) obrigadas a se registrar na FCA e cumprir com suas regras antilavagem de dinheiro.

“Estou bastante surpreso em ver a relativa falta de ação do regulador contra essas empresas. Ele tem poderes sob os regulamentos para, por exemplo, solicitar liminares judiciais, iniciar processos criminais, e certamente não estou ciente de que esses poderes estejam sendo usados pelo regulador neste momento”, disse James Alleyne, diretor jurídico da Kingsley Napley e ex-funcionário da FCA, referindo-se às empresas não registradas que atendem clientes do Reino Unido. Dito isso, a FCA pode estar tomando medidas secretas, acrescentou Alleyne.

A FCA, para seu mérito, tem sido rigorosa sobre quais empresas aprova para registro, para desgosto da indústria local de Cripto .

Das 300 empresas de Cripto que se inscreveram para se registrar no regulador, apenas 41 conseguiram realmente se registrar. Os demais tiveram a licença negada após uma avaliação completa, foram rejeitados antes da avaliação completa ser realizada ou tiveram seus pedidos retirados.

O regulador revelou este ano que também sinalizou algumas empresas de Cripto que buscavam se registrar para aplicação da lei e algumas investigações estão em andamento.

Leia Mais: Empresas de Cripto do Reino Unido e Reguladores Culpam-se mutuamente pelo Êxodo da Indústria

A FCA tem poderes de investigação e execução, conforme estabelecido no Reino Unido.regras de lavagem de dinheiro, para tomar medidas contra empresas que se enquadram em seu escopo. Sob essas regras, operar sem um registro é uma infração criminal. Além disso, a FCA também pode tomar medidas de execução sob as regras existentes para serviços financeiros se as empresas de Cripto realizarem ilegalmente outras atividades que regulamentam, como operar esquemas de investimento coletivo, fornecendo serviços adicionais ou emitindo promoções financeiras.

Alleyne disse que mais ações contra essas 51 empresas de Cripto não registradas são necessárias para impedir atividades criminosas.

“Essas empresas podem estar potencialmente representando um risco muito maior de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo do que as empresas que agora entraram no regime e que estão sendo supervisionadas para esses propósitos”, disse Alleyne.

O governo conservador do Reino Unido é conhecido por ser um tanto aberto à Cripto, alinhado com o PRIME ministro Rishi Sunak tentativa de transformar a nação em um centro de ativos digitais - e isso influenciou a FCA um pouco.

Leia Mais: A FCA do Reino Unido diz que tem se concentrado no lado mais negativo do debate sobre Cripto

A FCA deverá obter mais poderes quando oProjeto de Lei sobre Serviços Financeiros e Mercadospassa no final deste ano.

Enquanto isso, o Ministério das Finanças consulta sobre regras de Cripto mostra autoridades quer que todas as empresas de Cripto locais e estrangeiras, incluindo aquelas que já estão registradas, solicitem uma nova autorização.

A FCA também está observando de perto as promoções de Cripto e já alertou que as empresas que violarem suas novas regras de publicidade podem acabar com uma pena de prisão de dois anos.

Portanto, não é uma questão de se a FCA irá reprimir os maus atores das Cripto , mas uma questão de quando — e talvez, quão breve.

Leia Mais: Empresas de Cripto do Reino Unido receberão Leis Amplas, Podem Precisar de Nova Autorização