OCC descobre que a Anchorage Digital falhou em manter as regras AML adequadas

O Escritório do Controlador da Moeda (OCC), um regulador bancário federal, e a Anchorage Digital, uma empresa fiduciária que opera com um estatuto fiduciário do OCC, concordaram com uma ordem de consentimento na quinta-feira, na qual o regulador disse que a Anchorage não cumpriu os requisitos da Lei de Sigilo Bancário (BSA) para seus controles internos.

De acordo com oordem, em que a Anchorage não admite nem nega as conclusões do OCC, a Anchorage T tinha um programa antilavagem de dinheiro/Lei de Sigilo Bancário que atendesse aos requisitos federais em relação à diligência devida do cliente. A empresa agora tem 15 dias para criar um comitê de conformidade em que a maioria dos membros T sejam funcionários da Anchorage. Esse comitê supervisionará a conformidade da Anchorage com a ordem de consentimento.

"Em 2021, o banco não adotou nem implementou um programa de conformidade que cobrisse adequadamente os elementos necessários do programa BSA/AML, incluindo, em particular, controles internos para diligência devida do cliente e procedimentos para monitorar atividades suspeitas, executivo e equipe do BSA e treinamento", disse a ordem.

Anchorage, no entanto, já "iniciou ações corretivas e está comprometida em tomar todas as medidas necessárias e apropriadas para remediar as deficiências identificadas pelo OCC", disse a ordem.

O comitê de conformidade terá que enviar relatórios de progresso ao OCC a cada 30 dias, e Anchorage terá que garantir a contratação de um executivo para supervisionar os requisitos da Lei de Sigilo Bancário como parte da ordem de consentimento.

Em uma declaração enviada por um porta-voz externo, a Anchorage disse que "está orgulhosa... de ser mantida nos mesmos padrões dos bancos tradicionais licenciados pelo governo federal.

"As descobertas que foram recentemente compartilhadas pelo OCC refletem áreas para melhoria que foram identificadas pelo OCC em 2021 em sua capacidade de supervisão. Como o OCC reconheceu na ordem de consentimento, já estamos trabalhando para fortalecer as áreas identificadas e continuaremos a reforçar essas áreas, reforçando um novo padrão de ativos digitais para controles e procedimentos internos de BSA/AML", disse a declaração.

Ancoragemrecebeu uma carta de confiança da OCCem janeiro de 2021, tornando-se a primeira empresa cripto-nativa a fazê-lo.